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中國企業(yè)培訓講師
行外資金吸引和行內資產截流
2025-07-05 06:26:52
 
講師:王傲瑜 瀏覽次數:2946

課程描述INTRODUCTION

行外資金吸引和行內資產截流培訓

· 大客戶經理

培訓講師:王傲瑜    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

行外資金吸引和行內資產截流培訓

課程大綱:
第一部分:行外資金吸引課程內容

一、同業(yè)資金的聯動吸引技巧
1、其他銀行的聯動資金吸引技巧
2、保險與銀行的聯動資金吸引技巧
3、信托與銀行的聯動資金吸引技巧
4、證券與銀行的聯動資金吸引技巧
二、企業(yè)與銀行的聯動資金吸引技巧
5、企業(yè)的存貸比  
三、群體性客戶的資金吸引技巧  
老年群體的資金吸引技巧
共同愛好群體的資金吸引技巧
高質量單身群體的資金吸引技巧    
行內資產截流課程內容    
1、常見的流失客戶群體   
2、該群體資產的流失動向和內因分析
3、預防性診斷與分析
4、截流的方法與方式
5、截流后的監(jiān)控與升級   

第二部分:《基金銷售技巧》課程大綱  
1、基金的分類和特點分析
2、客戶購買各類基金的原因及需求分析
關于需求
對于理財產品的需求
客戶需求創(chuàng)造的方法
客戶的痛點分析
客戶需求創(chuàng)造三句話
說服客戶三部曲
3、基金產品介紹
產品介紹誤區(qū)
影響客戶購買的要素
產品介紹的7個技巧
4、基金異議解除
接觸客戶異議的流程
說服客戶的工具
九種場景話術演練
5、締結成交
成交前的鋪墊
客戶成交的信號
成交方法
成交的三個場景預演練
6、客戶關系維護
節(jié)日及生日祝福與關懷

第三部分:《廳堂聯動營銷》課程大綱  
1、壓高增低的本質作用及方法  
2、以客戶為中心的網點環(huán)境設置
3、網點現場客戶分流的三階段
4、客戶分流后的柜員外拓安排策略
5、廳堂聯動營銷各崗位職責定位
6、廳堂聯動營銷的作戰(zhàn)地圖
7、廳堂聯動營銷的演練

第四部分:存量客戶精細化挖掘
一、產品的認知和分類(知己)  

1)互動:請把貴行的所有理財產品按照如下維度進行分類(分組討論,鄰組互評)
2)流量產品和利潤產品、周邊產品的區(qū)分
銷售的引擎器——流量產品:流量產品與爆款產品的一致性,引流作用; 
銷售的油箱——利潤產品的銷售一定是在流量產品的引導下進行;
銷售的輔導動力系統——周邊產品屬于附加性產品,對內對外的利益點相對不太明顯;
3)理財客戶自身專業(yè)性帶來的挑戰(zhàn)  
行業(yè)現狀   
經濟形勢 
投資渠道的轉化  
產品的投向標的  

二、存量客戶的精細化挖掘(知彼) 
1,客戶的分類(80/20法則)
找準貢獻80%的20%客戶(工具四維矩陣)
2,核心客戶(貢獻值為80%)的現有資產配置檢驗
資產配置的基礎模型學習 
3,存量客戶的精細化挖掘從資產配置的完善性著手   
案例:資金超過500萬/資金量在300-500萬之間/資金量在300萬-100萬之間/100萬以下的客戶(地區(qū)不一樣,列舉的案例資金量也會有所差別)
4,客戶資產配置的不完善性和銀行產品有效結合  
客戶從預售到決策的整個心理過程   

三、增量客戶的規(guī)模化開發(fā)(規(guī)?;@客) 
1 )營銷陣地的規(guī)劃(劃分你的區(qū)域,找到你的戰(zhàn)場) 
2)區(qū)域橫向上的共性轉介紹   
抓取案例的能力  
講故事的能力  
3 )區(qū)域縱向上的共性區(qū)分
尋找共性
共性的規(guī)?;@客和營銷   
四、制作具體的行動方案

行外資金吸引和行內資產截流培訓


轉載:http://runho.cn/gkk_detail/230498.html

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