youjizz国产在线观看,a级毛片免费完整视频,大片视频免费观看视频,china熟女熟妇乱老女人,777午夜福利理伦电影网

銀行合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

課程大綱/要點(diǎn)：
一、銀行發(fā)展現(xiàn)狀對(duì)員工和單位合規(guī)的新要求
二、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥
（二）合規(guī)概述
（三）合規(guī)定位
（四）培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)

三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）存款
1、存款合同的成立要件
2、存款合同的生效要件
3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利
4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)
（二）冒領(lǐng)存款
1、幾種典型的冒領(lǐng)儲(chǔ)蓄存款的形式
2、銀行是否對(duì)真正的存款人承擔(dān)付款義務(wù)
3、冒領(lǐng)存款的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（三）偽造存單的法律后果
1、表見代理
2、如何防范風(fēng)險(xiǎn)
（四）存單掛失止付
1、存單掛失的形式
2、存單掛失操作的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（五）存款人死亡后存款的繼承問題
（六）代填憑證
（七）查詢、凍結(jié)、扣劃
（八）修改密碼
…………

四、擔(dān)保業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的抵押?jiǎn)栴}
1、抵押的成立、范圍、登記
2、抵押權(quán)以及抵押的權(quán)利沖突
3、抵押的總結(jié)
4、抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（二）銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的質(zhì)押?jiǎn)栴}
（三）銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的保證問題

五、貸款業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）貸款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同
（二）合同的成立和生效
（三）如何彌補(bǔ)格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何簽定意定合同規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
3、借款人借款實(shí)際用途與擔(dān)保合同約定不一
（四）貸款發(fā)放

六、銀行信貸業(yè)務(wù)典型案例分析
七、銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范總結(jié)
八、支付結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范
九、銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范
十、在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所對(duì)客戶的安全保障

銀行合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防范