youjizz国产在线观看,a级毛片免费完整视频,大片视频免费观看视频,china熟女熟妇乱老女人,777午夜福利理伦电影网

法律風(fēng)險識別與防范

課程背景：
   近年來，全國發(fā)生多起銀行業(yè)金融機構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營業(yè)機構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問題?！睹穹ǖ洹酚?021年正式實行，對銀行各方面業(yè)務(wù)產(chǎn)生了重大影響。監(jiān)管部門提出了內(nèi)控體系建 “三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風(fēng)險事件聯(lián)動查處和雙線整改、內(nèi)部舉報核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽風(fēng)險管理等要求。柜面業(yè)務(wù)是我國銀行業(yè)最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，也最容易發(fā)生操作風(fēng)險?？梢哉f，操作風(fēng)險貫穿于柜臺業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)。本課程從銀行的實際出發(fā)，重點講授銀行基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)主要操作和法律風(fēng)險點及管理，旨在提升運營人員合規(guī)風(fēng)險意識。樹立銀行一線員工操作風(fēng)險意識，把防范操作風(fēng)險始終貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營之中，將有助于控制基層風(fēng)險，減少損失，提升業(yè)績。  

課程收益： 
全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險 
了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，學(xué)會如何在業(yè)務(wù)中防范風(fēng)險，提高操作和法律風(fēng)險防范能力 
通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強操作風(fēng)險的防控水平 

課程對象：運營管理部相關(guān)人員、運營主管、會計主辦、柜員、新員工以及其他相關(guān)人員  

課程大綱 
前言：
一、《民法典》的初步認(rèn)識
二、嚴(yán)監(jiān)管的形勢
三、游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)——“強監(jiān)管”下的強化制度建設(shè)、強化處罰力度的后監(jiān)管風(fēng)暴是要求金融業(yè)改革和發(fā)展的必然趨勢！  第一講：重新認(rèn)識柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險與現(xiàn)狀
一、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的概念
1、思考：識別和控制操作風(fēng)險——你所在的營業(yè)網(wǎng)點有哪些日常的柜面業(yè)務(wù)？你覺得有哪些風(fēng)險點。
2、對合規(guī)的全新認(rèn)識 
二、銀行柜面操作風(fēng)險現(xiàn)狀
1、國內(nèi)168起操作風(fēng)險案例數(shù)據(jù)呈現(xiàn) 
2、國內(nèi)168起操作風(fēng)險案例的基本特征 
3、重新梳理基層業(yè)務(wù)操作風(fēng)險—識別和風(fēng)險管理第一步 
三、目前銀行易發(fā)案件與風(fēng)險防范 
1、外部侵害案件分析與風(fēng)險防范
2、員工參與集資詐騙案件分析與防范 
3、員工挪用庫款及客戶資金案 
4、無真實交易背景下批量發(fā)卡案例分析及風(fēng)險防范 
5、非法出售客戶信息案件風(fēng)險管理和監(jiān)管提示 
6、違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)案例
第二講：柜面業(yè)務(wù)主要操作與法律風(fēng)險點及合規(guī)管理 
一、個人信息保護風(fēng)險
1、案例分析
2、知識點：個人信息的范圍；法律的規(guī)定；監(jiān)管的要求；違法違規(guī)的危害
3、如何做到保護客戶個人信息。（制度建設(shè)要求、辦理業(yè)務(wù)要求）
二、告知義務(wù)風(fēng)險
1、案例分析
2、知識點：法律上如何認(rèn)定銀行盡到了告知義務(wù)
3、如何做到盡到告知義務(wù)：（制度完善要求、柜面服務(wù)要點）
三、代辦業(yè)務(wù)風(fēng)險
1、案例分析
2、知識點：那些業(yè)務(wù)可以代理辦理？代理辦理的基本要求。
3、如何規(guī)范辦好代理辦理業(yè)務(wù)。（制度要求、柜面服務(wù)要點）
三、柜面預(yù)制合同風(fēng)險
1、案例分析
2、知識點：法律對預(yù)制合同的要求
3、如何規(guī)范預(yù)制合同
四、存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險點和管理 
1、長短款風(fēng)險點及客戶溝通管理 案例分析：
2、代理取款法律風(fēng)險及管理 案例分析：
3、繼承取款法律風(fēng)險及管理 案例分析
4、未成年人取款風(fēng)險及管理 案例分析：
五、結(jié)算賬戶方面風(fēng)險點及管理 
1、銀行賬戶管理主要風(fēng)險點 案例分析
2、結(jié)算賬戶變更、撤銷手續(xù)不合規(guī) 
3、反洗錢知識與風(fēng)險防范——人民銀行雙罰風(fēng)暴 案例分析：
4、重點把控資料審核“三看”關(guān)——看人、看證、看章 
五、掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險點及管理 
1、掛失手續(xù)主要風(fēng)險點 案例分析：掛失操作不合規(guī)引起的一起法律糾紛 知識點：掛失受理時效性的問題
2、特殊情況下的掛失取款 案例分析：特殊規(guī)則啟動取款案 知識點：特殊約定的相關(guān)問題 
3、服刑期間掛失取款 案例分析：配偶代辦掛失取款案件
4、成功堵截掛失業(yè)務(wù)的啟示 案例分析：
六、重要空白憑證、印章風(fēng)險點及管理 
1、重要空白憑證風(fēng)險點 
2、套取空白存單 案例分析：

法律風(fēng)險識別與防范