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零售銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型

 

【課程背景】

世界政治經(jīng)濟(jì)格局面臨著深刻變革，國(guó)際環(huán)境更加復(fù)雜嚴(yán)峻。動(dòng)蕩的地緣政治、全球產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)茏?、主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體宏觀政策的轉(zhuǎn)向預(yù)期，也給全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和金融穩(wěn)定帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。全球范圍內(nèi)人口老齡化加劇、技術(shù)進(jìn)步速度放緩、收入分配差距加大、全球化速度放緩甚至逆轉(zhuǎn)等問(wèn)題依然存在，而新冠疫情的持續(xù)，俄烏地緣沖突爆發(fā)又加劇了全球大宗商品供不應(yīng)求的局面，推動(dòng)大宗商品價(jià)格上漲。這種總需求低迷與總供給收縮并存的狀態(tài)，無(wú)疑將會(huì)加劇全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)很多不確定因素。

國(guó)外政策的不確定性對(duì)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生沖擊，對(duì)我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、人民幣的匯率和價(jià)格水平產(chǎn)生影響，從而造成我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不確定性。2022年，在復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境下，如何長(zhǎng)期保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，銀行業(yè)如何在“十四五”時(shí)期乃至更長(zhǎng)發(fā)展階段實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，都是需要我們認(rèn)真思考問(wèn)題。

 

【課程收益】

-了解世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及對(duì)于行業(yè)影響

-了解中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)和對(duì)銀行行業(yè)影響

-分析零售銀行財(cái)富管理的背景和轉(zhuǎn)型實(shí)踐

 

【課程大綱】

一、當(dāng)前世界宏觀經(jīng)濟(jì)

1、世界經(jīng)濟(jì)新格局

2、俄烏地緣沖突

3、美聯(lián)儲(chǔ)政策解讀

4、貿(mào)易戰(zhàn)和逆全球化趨勢(shì)

5、全球經(jīng)濟(jì)前景展望

 

二、中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策

1、*政治局會(huì)議精神

2、*會(huì)議精神

3、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策對(duì)經(jīng)濟(jì)影響

-貨幣政策分析

-財(cái)政政策分析

4、重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀 GDP， *， PPI，CPI等

5、當(dāng)前宏觀形勢(shì)下對(duì)銀行行業(yè)影響

-防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)政策安排：金融穩(wěn)定保障基金等

-加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管：結(jié)合*金融巡視整改

-數(shù)字人民幣對(duì)行業(yè)影響

-金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

-行業(yè)發(fā)展策略建議

6、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下資產(chǎn)配置

 

三、銀行財(cái)富管理背景

1、 財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型背景

-供給側(cè)：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)間競(jìng)爭(zhēng)格局凸顯

-需求側(cè)：全民理財(cái)時(shí)代，財(cái)富管理時(shí)代走向大眾階層

2、 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

-大財(cái)富型財(cái)富管理戰(zhàn)略

-數(shù)字型財(cái)富管理戰(zhàn)略

-普惠型財(cái)富管理戰(zhàn)略

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)：平臺(tái)開發(fā)與共享

銀行：客層細(xì)分下的數(shù)字化賦能

3、財(cái)富管理市場(chǎng)的政策演變及長(zhǎng)、中、短期發(fā)展趨勢(shì)

- 財(cái)富管理2.0時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)：嚴(yán)監(jiān)管+新常態(tài)

- 國(guó)內(nèi)財(cái)富市場(chǎng)的供需矛盾和造成市場(chǎng)服務(wù)能力缺失的原因分析

- 結(jié)合案例，分析國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)中期發(fā)展的五大趨勢(shì)

4、銀行財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化思路

-產(chǎn)品端：合作伙伴嵌入，篩選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

-客戶端與渠道端：多維細(xì)分客群，跨部門聯(lián)動(dòng)

案例分析：智能投顧成為重要抓手

 

四、零售銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型實(shí)踐

1、構(gòu)建財(cái)富管理體系四個(gè)核心環(huán)節(jié)

2、目標(biāo)管理環(huán)節(jié)

-規(guī)模：金融資產(chǎn)、存款

-客群：客戶數(shù)、功能產(chǎn)品

-利潤(rùn): 中收、息差

3、財(cái)富策略環(huán)節(jié)

-銷售流程：財(cái)務(wù)需求規(guī)劃流程

-配置策略：觀點(diǎn)、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)庫(kù)

-營(yíng)銷支持：培訓(xùn)管理、銷售工具

4、客群管理環(huán)節(jié)

-客戶拓展：提升、轉(zhuǎn)介、產(chǎn)品

-關(guān)系經(jīng)營(yíng)：定量與定性分群

-營(yíng)銷活動(dòng)：金融、非金融

5、日常管理環(huán)節(jié)

-崗位重點(diǎn)：崗位職責(zé)與工作手冊(cè)

-溝通機(jī)制：例會(huì)制度

-過(guò)程管理：團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)和輔導(dǎo)

 

零售銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型