《高效客戶(hù)轉(zhuǎn)介與圈層經(jīng)營(yíng)》
2025-09-06 19:28:52
講師：馬雪薇 瀏覽次數(shù)：2999
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶(hù)經(jīng)理
培訓(xùn)講師：馬雪薇
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高效客戶(hù)轉(zhuǎn)介課程
課程背景：
對(duì)于資深的理財(cái)經(jīng)理，特別是私人銀行理財(cái)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，在工作中容易遇到的瓶頸包括：
1、老客戶(hù)挖掘的差不多了，缺乏新的拓客途徑；
2、盯上老客戶(hù)的投資機(jī)構(gòu)越來(lái)越多，競(jìng)爭(zhēng)壓力山大；
3、跟客戶(hù)之間總感覺(jué)還是有距離，難以真正融入高凈值圈層
4、團(tuán)隊(duì)招人難，招有資源且能轉(zhuǎn)化的人更難；
5、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能總集中在個(gè)別績(jī)優(yōu)銷(xiāo)售，難以整體提升團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力。
針對(duì)以上這些問(wèn)題，本門(mén)課程從高效客戶(hù)轉(zhuǎn)介和圈層經(jīng)營(yíng)入手，強(qiáng)調(diào)“精準(zhǔn)”拓客，實(shí)現(xiàn)有“杠桿”和“復(fù)利”效應(yīng)的客戶(hù)關(guān)系的經(jīng)營(yíng)，建立有“門(mén)檻”的，高忠誠(chéng)度的客戶(hù)關(guān)系。
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理
課程收益：
1、理解客戶(hù)愿意幫我們介紹客戶(hù)，愿意帶我們進(jìn)入他的圈子的核心；
2、理解什么樣的銷(xiāo)售/銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)更容易獲得客戶(hù)的信任；
3、理解讓客戶(hù)感受到用心，且體現(xiàn)專(zhuān)業(yè)性的銷(xiāo)售流程的起點(diǎn)；
4、理解客戶(hù)除了產(chǎn)品以外的需求點(diǎn)；
5、理解KYC時(shí)的客戶(hù)性格分類(lèi)；
6、理解除了挖掘需求，拉進(jìn)關(guān)系以外，KYC更加重要的作用；
7、學(xué)會(huì)有效應(yīng)對(duì)和處理客戶(hù)的“不滿(mǎn)”；
8、理解容易失效有效轉(zhuǎn)介的客戶(hù)類(lèi)型；
9、理解建立“同盟”的意義和要點(diǎn)；
10、學(xué)會(huì)把握最適合MGM的時(shí)機(jī)；
11、理解MGM大概率成功的層次；
12、掌握MGM全流程成功的關(guān)鍵點(diǎn)；
13、理解我們更容易進(jìn)入的圈層的特征；
14、理解“入圈”的關(guān)鍵環(huán)節(jié)；
15、理解經(jīng)營(yíng)圈子的核心；
16、理解“1對(duì)1”和“1對(duì)多”的客戶(hù)關(guān)系經(jīng)營(yíng)區(qū)別，掌握兩者如何相互轉(zhuǎn)化和協(xié)同。
課程大綱：
一、怎樣做到高效
1、完成銷(xiāo)售的標(biāo)準(zhǔn)流程：
促成成交 – 取得購(gòu)買(mǎi)承諾 – 再次感謝客戶(hù) – 講解服務(wù)承諾 – MGM
MGM的意義：是建立自己的營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的*途徑，以MGM作為銷(xiāo)售循環(huán)的一個(gè)終結(jié)，開(kāi)啟下一輪銷(xiāo)售循環(huán)。
2、MGM流程的關(guān)鍵
1) 客戶(hù)為什么會(huì)愿意幫我們推薦客戶(hù)？
列舉：1、對(duì)平臺(tái)/理財(cái)經(jīng)理滿(mǎn)意度高；2、服務(wù)超出客戶(hù)預(yù)期；3、投資產(chǎn)品賺錢(qián)；4、投資產(chǎn)品*/稀缺；5、被推薦人有需求但不知道我們的平臺(tái)可以滿(mǎn)足其需求；6、客戶(hù)對(duì)理財(cái)經(jīng)理很信任……
結(jié)論：好，而且不是一般的好！
探討：在激發(fā)客戶(hù)意愿的過(guò)程中，哪些環(huán)節(jié)是平臺(tái)的責(zé)任，哪些工作是理財(cái)經(jīng)理個(gè)人需要做好的，平臺(tái)能給與理財(cái)經(jīng)理的幫助有哪些？
2) 欣賞，可能只是合作的開(kāi)始
① 銷(xiāo)售的藝術(shù)：激發(fā)客戶(hù)人性中的“神性”
② 只有欣賞和認(rèn)可就夠了嗎：俞敏洪和董宇輝，你更愿意聽(tīng)誰(shuí)的人生建議？
3) 什么樣的銷(xiāo)售/銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)更容易獲得客戶(hù)的信任
① 從零開(kāi)始組件創(chuàng)業(yè)公司銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，以下各個(gè)類(lèi)型的銷(xiāo)售，先選誰(shuí)，再選誰(shuí)：
a、關(guān)系型銷(xiāo)售
b、獵犬型銷(xiāo)售
c、獵戶(hù)型銷(xiāo)售
d、顧問(wèn)式銷(xiāo)售
e、沉默型銷(xiāo)售
f、農(nóng)夫型銷(xiāo)售
② “專(zhuān)業(yè)”門(mén)檻的逾越
③ 除了專(zhuān)業(yè)，還要用心
案例分析：我的律師為什么要找我談話(huà)
④ KYC的第一個(gè)目的
a、探討：產(chǎn)品是被“賣(mài)”出去的，還是被“買(mǎi)”回去的？
b、客戶(hù)經(jīng)理主導(dǎo)談話(huà)與KYC式的客戶(hù)交流的對(duì)比
c、探討：客戶(hù)除了想成為客戶(hù)，還有可能想跟我們建立什么樣的關(guān)系？
⑤ KYC的三個(gè)層次
基本信息-性格/思維方式/行為方式-意愿/價(jià)值觀
⑥ 如何從了解到理解
a、KYC的兩個(gè)能力：信息收集能力、分析能力
b、舉例：性格和KYC
c、案例分析：如何引導(dǎo)客戶(hù)袒露心跡
⑦ KYC的第二個(gè)目的
探討：客戶(hù)在什么時(shí)候會(huì)失去對(duì)我們的信任，如何避免？
投資理財(cái)建議書(shū)的制作
正確理解客戶(hù)的“風(fēng)險(xiǎn)承受度”
案例分析：如何通過(guò)聊“不滿(mǎn)”來(lái)轉(zhuǎn)化客戶(hù)
⑧ KYC執(zhí)行要點(diǎn)——傾聽(tīng)和詢(xún)問(wèn)的藝術(shù)
a、KYC的傾聽(tīng)藝術(shù)
傾聽(tīng)之前：客戶(hù)分析和預(yù)判/客戶(hù)分類(lèi) – 根據(jù)身體語(yǔ)言判斷客戶(hù)真實(shí)想法 – 做好記錄（INFLOW工作表）
b、KYC的詢(xún)問(wèn)藝術(shù)
分析可能遇到的問(wèn)題 – 用“問(wèn)問(wèn)題”的方式解決問(wèn)題 – 異議問(wèn)題處理流程
⑨ 總結(jié)：溝通中容易犯的錯(cuò)誤
⑩ KYC以后，如何強(qiáng)化信任
二、MGM營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)
1、哪些客戶(hù)適合做MGM
列舉：
1、對(duì)品牌和產(chǎn)品認(rèn)可度高的，高資產(chǎn)保有量和高價(jià)值貢獻(xiàn)量的核心客戶(hù)；
2、投資資產(chǎn)賺錢(qián)的客戶(hù)；
3、性格外向、主動(dòng)的客戶(hù)；
4、曾經(jīng)成功推薦過(guò)客戶(hù)的客戶(hù)；
5、被推薦成功的客戶(hù)；
6、愿意來(lái)體驗(yàn)新的資產(chǎn)配置理念的客戶(hù)；
7、著重服務(wù)體驗(yàn)，對(duì)服務(wù)滿(mǎn)意度高的客戶(hù)；
8、對(duì)理財(cái)經(jīng)理非常信任的客戶(hù)…
但事實(shí)上，在我的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷中，90%成功實(shí)現(xiàn)MGM的客群來(lái)自這類(lèi)客戶(hù)……
案例分析：某中型券商的新型營(yíng)業(yè)部
2、什么樣的時(shí)機(jī)適合要求MGM
列舉：
1、當(dāng)客戶(hù)表現(xiàn)出熱情的時(shí)候；
2、當(dāng)客戶(hù)完成交易的時(shí)候；
3、當(dāng)客戶(hù)說(shuō)謝謝的時(shí)候；
4、當(dāng)約客戶(hù)做資產(chǎn)配置檢視的時(shí)候；
5、當(dāng)約客戶(hù)參加營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，滿(mǎn)意度較高的時(shí)候……
但事實(shí)上，在我的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷中，大概率需求被回應(yīng)產(chǎn)生在……的時(shí)候，這時(shí)候通?？蛻?hù)會(huì)主動(dòng)要求MGM
3、MGM的層次
盡量確保到最高層次，否則成功的概率很低
4、MGM的途徑
1) 舉辦營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
2) 打進(jìn)客戶(hù)社群
3) 電話(huà)或面訪
4) 舉行客戶(hù)推薦獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)
5、MGM營(yíng)銷(xiāo)步驟
1) 第一步：優(yōu)勢(shì)鋪墊
2) 第二步：開(kāi)口要求
3) 第三步：確認(rèn)信息
4) 第四步：消除疑慮
5) 探討：客戶(hù)為什么不愿意幫我們MGM？——KYC：擔(dān)心什么/想要什么
6) 第五步：表示感謝
7) 第六步：反饋進(jìn)展
6、完整的MGM流程案例分享
探討：你認(rèn)為整個(gè)過(guò)程中的關(guān)鍵點(diǎn)有哪些？
三、高凈值客戶(hù)圈層經(jīng)營(yíng)實(shí)戰(zhàn)
1、圈層經(jīng)營(yíng)要點(diǎn)
1) 容易轉(zhuǎn)化的圈層是怎樣的圈層
2) 圈層對(duì)你的認(rèn)知并不是財(cái)富的多少?zèng)Q定的，是客戶(hù)的感覺(jué)決定的
2、“入圈”的關(guān)鍵
1) “伯樂(lè)”的作用
案例分析：我和我的基金經(jīng)理朋友們
2) “伯樂(lè)”的判定要點(diǎn)：是“伯樂(lè)”，不是BOSS
案例分析：我和我的三位“伯樂(lè)”/老板
案例分析：我和我的合伙人
探討：圈層關(guān)系繼承的要點(diǎn)
3) 不是只有客戶(hù)有圈子，你也有圈子
① 適當(dāng)時(shí)機(jī)展示你的“圈子”，可能是你進(jìn)入新的“圈子”的鑰匙
案例分析：兩位老板為我共同籌備的專(zhuān)場(chǎng)分享
四、場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)： “一對(duì)一”和“一對(duì)多”的客戶(hù)關(guān)系經(jīng)營(yíng)
1、兩者的特征：優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)
2、什么時(shí)候可以從“一對(duì)一”到“一對(duì)多”
3、什么時(shí)候不能從“一對(duì)一”到“一對(duì)多”
4、什么時(shí)候可以從“一對(duì)多”到“一對(duì)一”
現(xiàn)場(chǎng)演練：分組MGM和圈層經(jīng)營(yíng)規(guī)劃
高效客戶(hù)轉(zhuǎn)介課程
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/gkk_detail/295680.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 馬雪薇
[僅限會(huì)員]
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