課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
法稅財(cái)富傳承課程
【課程背景】
隨著我國(guó)財(cái)富人群越來(lái)越多,但是人們清醒的意識(shí)到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。
【課程收益】
本課程從如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)富,傳承好財(cái)富、享受財(cái)富,讓子孫受益,讓家業(yè)長(zhǎng)青?提前做好財(cái)富管理和規(guī)劃,避免財(cái)富損失。讓自己享受幸福生活,讓家族企業(yè)走向輝煌
【課程對(duì)象】
銀行私人銀行部財(cái)富顧問(wèn)、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理,高凈值客戶
【課程大綱】
一、財(cái)富管理——創(chuàng)、守、傳、享
1、創(chuàng):財(cái)富獲取
2、守:財(cái)富鎖定
3、傳:財(cái)富交接
4、享:財(cái)富享受
二、繼承編:遺產(chǎn)繼承權(quán)利及繼承順序
1、民法典:第一千一百二十七條
第一順序:配偶、子女、父母
第二順序:兄弟姐妹、祖父母、外祖父母
繼承開(kāi)始后,由第一順序繼承人繼承,第二順序繼承人不繼承;沒(méi)有第一順序繼承人繼承的,由第二順序繼承人繼承。
本編所稱(chēng)子女,包括婚生子女、非婚生子女、養(yǎng)子女和有扶養(yǎng)關(guān)系的繼子女。
本編所稱(chēng)父母,包括生父母、養(yǎng)父母和有扶養(yǎng)關(guān)系的繼父母。
本編所稱(chēng)兄弟姐妹,包括同父母的兄弟姐妹、同父異母或者同母異父的兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹、有扶養(yǎng)關(guān)系的繼兄弟姐妹。
《民法典》實(shí)施之后,侄子(女)/外甥(女)也可以繼承財(cái)產(chǎn)。
2、民法典:第一千一百二十九條
喪偶兒媳對(duì)公婆、喪偶女婿對(duì)岳父母,盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的作為第一順序繼承人。
確定繼承人及其順位時(shí),大體標(biāo)準(zhǔn)兩個(gè):親系與親等
財(cái)富傳承與法定繼承不同,指定傳承是將我們的財(cái)富通過(guò)特定的方式由指定繼承人繼承,以保財(cái)富恒久。
3、民法典:第一千一百二十八條
被繼承人的子女先于被繼承人死亡的,由被繼承人的子女的直系晚輩血親代位繼承
被繼承人的兄弟姐妹先于被繼承人死亡的,由被繼承人的兄弟姐妹的子女代位繼承
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民法典》繼承編的解釋第十四條 、第十五條、第十六條、第十七條、第十八條
三、傳承路上的八大剛需
1、家庭爭(zhēng)產(chǎn),避免糾紛
2、再婚家庭
3、擔(dān)心孩子過(guò)戶難
4、離婚時(shí)子女由誰(shuí)撫養(yǎng)
5、擔(dān)心子女離婚
6、繼子女
7、留給非法定繼承人
8、非婚生子女
四、財(cái)產(chǎn)繼承有哪些訴求?
1、留給想給的人
2、繼承之前還可以對(duì)財(cái)產(chǎn)掌控
3、最小代價(jià)的繼承(稅收)
4、不發(fā)生任何的糾紛
五、繼承公證流程
1、材料關(guān):每位繼承人的身份及關(guān)系證明
2、同意關(guān):有遺囑,也需全體繼承人簽字認(rèn)可
六、保單結(jié)構(gòu)決定功能:隔離不混同 移產(chǎn)不移權(quán) 回流防失控
1、母親掌握控制權(quán):免簽婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議,有效隔離女兒婚姻?險(xiǎn)
2、女兒分期領(lǐng)?。悍乐挂淮涡該]霍,確保財(cái)富持久
3、確保資產(chǎn)回流:身故受益?指定親母,未來(lái)可變更為孫子女
4、婚嫁兼顧養(yǎng)老:如果女兒婚姻順利,母親可用于自己的品質(zhì)養(yǎng)老
5、養(yǎng)老兼顧傳承:如果母親養(yǎng)老無(wú)憂,財(cái)富可傳承給第二、第三代
人壽保險(xiǎn)是不傷害感情,不產(chǎn)生糾紛,不留下羅亂,合理合法避稅避債的金融工具。用合同鎖定利益用法律規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
法稅財(cái)富傳承課程
轉(zhuǎn)載:http://runho.cn/gkk_detail/301720.html
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