金蝶軟件：金蝶國際軟件集團是一家在香港聯(lián)交所上市的公司，作為中國軟件產(chǎn)業(yè)的領軍企業(yè)以及亞太地區(qū)企業(yè)管理軟件及中間件軟件的龍頭企業(yè)，其業(yè)務已擴展到全球范圍內(nèi)，為全球領先的在線管理及電子商務服務商。通過其管理軟件與云服務，為超過680萬家企業(yè)、提供服務。金蝶以其卓越的服務和強大的技術實力贏得了全球客戶的信賴。
速達軟件：速達公司推出的速達3000系列、速達5000系列以及備受好評的Online系列等超過20種產(chǎn)品，以其簡潔實用、功能強大、易學易用等特點，贏得了全國超過1200家合作伙伴的認可。速達的軟件銷售服務體系龐大且實力雄厚，為國內(nèi)軟件行業(yè)樹立了標桿。
用友軟件：用友軟件連續(xù)多年被評為國家“規(guī)劃布局內(nèi)重點軟件企業(yè)”，并獲得了工信部系統(tǒng)集成一級資質(zhì)企業(yè)認證。其“用友ERP管理軟件”被譽為“中國*產(chǎn)品”。用友軟件在企業(yè)管理的各個方面都有著卓越的表現(xiàn)，尤其是財務管理和ERP系統(tǒng)，得到了廣大企業(yè)的青睞。
關于會計核算軟件，它以會計憑證為原始數(shù)據(jù)，按照會計科目和經(jīng)濟內(nèi)容，進行記錄、分類、計算、加工、匯總，輸出各類帳簿、憑證和報表。這一軟件大大提升了企業(yè)賬務處理的效率，使得財務管理更加便捷。
財務軟件則是更為常見的企業(yè)管理軟件，主要關注企業(yè)財務賬目、資金賬戶以及收支狀況的管理。它以圖形化的管理界面、提問式的操作導航，打破了傳統(tǒng)財務軟件的繁瑣模式，使得財務管理更加直觀和高效。
企業(yè)的核心競爭力是體現(xiàn)在其獨特的能力上，這種能力是由多種能力聚合而成，并且可以分解。具體來說，企業(yè)的核心競爭力可以分解為十大競爭力，包括決策競爭力、組織競爭力、員工競爭力、流程競爭力、文化競爭力、品牌競爭力、渠道競爭力、價格競爭力、伙伴競爭力和創(chuàng)新競爭力。這些競爭力的綜合體現(xiàn)就是企業(yè)的核心競爭力。
資金是企業(yè)的血液，是企業(yè)生存和發(fā)展的重要基礎。有效的資金管理能保障資金的有效使用，提升資金的使用效率。企業(yè)應該確保資金的使用帶有計劃性與預算性，并根據(jù)自身情況找到一個*的平衡點，確保資金留存合理。強化資金管理還能規(guī)范企業(yè)的經(jīng)濟行為，促使企業(yè)健康發(fā)展。良好的資金管理是提升企業(yè)競爭力的重要保障。
如今，資金管理不僅僅是財務部門的職責，企業(yè)各個部門的員工都應該積極參與到資金管理的進程中來。從下到上共同完成資金工作，使企業(yè)上下形成合力，確保資金管理工作和財務工作的順利實現(xiàn)，不斷提升企業(yè)的經(jīng)濟效益和社會效益，從而促進企業(yè)的健康生產(chǎn)和持久發(fā)展。
為了完善企業(yè)的資金管理工作，需要采取以下對策和措施：
一、規(guī)范資金管理工作并提升資金分析水平。應該建立一套完善的資金運作制度作為保障，企業(yè)必須健全和完善資金的審批制度。業(yè)務辦理人需要填寫資金使用付款申請表，包括用款額度、業(yè)務內(nèi)容等事項，并經(jīng)過主管人員簽字認可、財務部門審核后，才能支付。要完善資金跟蹤制度，避免出現(xiàn)資金被挪用的現(xiàn)象，防范資金流失。同時還需要配套完善資金使用的獎懲機制，使制度真正運用到實踐中。遵循置存成本原理，科學確定企業(yè)資產(chǎn)的存量，分析各類資產(chǎn)的資金成本、管理成本以及短缺成本，使三者之和達到最小，壓縮資金成本和管理成本，提高管理的精細化程度，逐漸轉(zhuǎn)變對“質(zhì)”的管理為對“量”的管理?，F(xiàn)金流量表的編制應具有周期性，圍繞現(xiàn)金來反映資金的運作狀況并強化資金分析?，F(xiàn)金是資金最活躍的表現(xiàn)形式，也是資金循環(huán)的終點和起點，因此現(xiàn)金流量方面的信息對企業(yè)經(jīng)營管理者來說非常重要。
二、實現(xiàn)資金的集中管理以方便統(tǒng)一調(diào)撥。目前，企業(yè)面臨的一項重要問題是開設較多的賬戶。為了應對這一問題，企業(yè)應該根據(jù)自己的實際需要掌握開戶銀行能夠滿足自身需求的程度，并盡量減少開戶數(shù)量。同時需要設專職人員對賬戶進行管理，定期或不定期清理賬戶，不常用的賬戶應及時撤銷。保留的賬戶要實現(xiàn)資金的合理歸集以避免資金沉淀和閑散降低使用效率。通過集中管理提升資金使用效率并完善資金理財。
三、重點完善資金預算工作并實現(xiàn)內(nèi)斂外拓。為了提升資金管理水平還需要加強資金預算工作。預算可以有效控制資金的收支是企業(yè)開展全面預算的重要組成部分為企業(yè)管理經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)提供保障。企業(yè)需要完善預算機制協(xié)調(diào)預算工作并由預算委員會牽頭管理層重視全員參與按照預算執(zhí)行流程編制預算同時使用多種預算編制方法對內(nèi)合理壓縮各項費用開支對外結合企業(yè)實際經(jīng)營情況開拓融資渠道降低企業(yè)資金周轉(zhuǎn)風險。此外還需要實時監(jiān)控預算資金的使用情況完善預警監(jiān)督機制并制定相應的預算考核績效制度保障預算編制的嚴格性與執(zhí)行的穩(wěn)定性做好相關考評以發(fā)揮激勵作用避免預算成為擺設流于形式。
關于企業(yè)資金管理的閱讀擴展：
企業(yè)資金管理首先要保障資金的安全。這是企業(yè)資金管理的*要求也是最基礎的一步。企業(yè)應當健全內(nèi)控流程遵循不相容職務分離原則、審核簽批原則、權利牽制原則來降低資金風險確保資金安全流轉(zhuǎn)避免不必要的損失。在此基礎上企業(yè)還應該關注資金的收益管理把錢用在能夠創(chuàng)造*收益的地方提高資金的使用效率為企業(yè)創(chuàng)造更多的價值。這需要企業(yè)深耕某一領域不斷攀升摘取市場上最紅、*、最甜的果子。企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展與資金運用之見
從長遠角度來看，若要實現(xiàn)資金的更高回報，企業(yè)應持續(xù)投入“造梯子”的進程中。此投入不僅是一種策略性投入，而且是企業(yè)在建設渠道與研究開發(fā)上的關鍵性投資。盡管此過程既漫長又充滿挑戰(zhàn)，短期內(nèi)無法獲得回報，但長遠來看，其回報卻十分豐厚。
當前，華為公司備受贊譽，其中一部分原因正是源于任正非先生的遠見卓識。以華為的備胎計劃為例，雖然備胎計劃暫時未被啟用，但所有的投入都成為了沉沒成本。然而一旦備胎計劃得以實施，華為便能在逆境中反擊。正因美國持續(xù)的打壓，華為的備胎計劃得以迅速啟動。
資金收益不僅包括短期收益，還有長期收益。進行戰(zhàn)略性投入的目的，正是為了提升市場競爭的門檻，從而獲得長期收益。
接著談談資金管理的第三步驟——資金使用效率的優(yōu)化。提升資金周轉(zhuǎn)效率的核心是加速資金的周轉(zhuǎn)速度。當資金周轉(zhuǎn)速度越快時，企業(yè)的收益也越高。資金的使用效率管理與資金的收益管理是相輔相成的。
舉一例子說明，在商業(yè)決策中，企業(yè)面臨兩個選擇：一是銷售早餐奶制品的生意，每日結算但銷售毛利率較低；二是銷售電腦產(chǎn)品的生意，每月結算但銷售毛利率較高。若從單一的銷售毛利率來看，電腦生意似乎更為賺錢。但若考慮到資金的周轉(zhuǎn)效率，銷售早餐奶制品的生意在快速周轉(zhuǎn)下可能帶來更高的年收入。例如，雖然早餐奶的銷售毛利率較低，但因資金周轉(zhuǎn)迅速，每日可賺取2000元，一年下來可達到73萬元的年收入。而電腦生意雖然月利潤高，但一年僅能進行12次交易，年利潤僅24萬元。這一例子恰到好處地揭示了資金周轉(zhuǎn)效率的價值所在。
談及企業(yè)資金流的改善問題：
首先便是規(guī)范現(xiàn)金流管理。一個企業(yè)如若無規(guī)矩則難以長遠發(fā)展，同樣地管理現(xiàn)金流亦應如此規(guī)范。需要確保對企業(yè)的支出與收入進行明確的分類與記錄。支出和收入兩線路獨立計算和統(tǒng)計能夠確保資金的準確去向與數(shù)目。另外還要對用款支出進行嚴格的把控和管理，*記錄資金用途、時間以及金額等重要信息，以確保企業(yè)資金流動的精準性和規(guī)范性。這是當前企業(yè)資金流改善的關鍵所在。
其次要縮短資金流轉(zhuǎn)周期以避免現(xiàn)金斷流的情況發(fā)生。在等不利因素影響下，許多小微企業(yè)因現(xiàn)金流斷裂而面臨困境。為了加快資金回流速度并縮短等待付款的時間，企業(yè)可以考慮為及時收款的客戶提供一定的折扣優(yōu)惠等措施來激勵客戶及時付款。同時加強對于業(yè)務和合作伙伴的甄別能力也是至關重要的——了解對方的實力和信用情況以便與優(yōu)質(zhì)的客戶進行合作并避免與不誠信的客戶合作以降低壞賬風險和資金損失風險的發(fā)生率。
總結來說資金流的優(yōu)化管理與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略是密不可分的——一方面企業(yè)要規(guī)范其現(xiàn)金流管理以確保資金流的穩(wěn)健性另一方面則要加速其周轉(zhuǎn)速度以提高企業(yè)的收益性和效率從而推動企業(yè)的健康發(fā)展和持續(xù)增長。
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/zixun_detail/174545.html