企業(yè)經營的金融修煉
2025-07-05 02:31:59
講師：閆高峰 瀏覽次數：2944
課程描述INTRODUCTION
企業(yè)經營的金融修煉培訓
培訓講師：閆高峰
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
企業(yè)經營的金融修煉培訓
課程對象
企業(yè)家、高管、創(chuàng)業(yè)者
課程目的
本課題跳出了原“管理學”視角對企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、商業(yè)模式、組織架構、人力資源、市場營銷、財稅管控等管理主題的解讀，而是獨辟蹊徑從“金融學”視角，從企業(yè)的發(fā)展史開篇，圍繞企業(yè)的初創(chuàng)期、發(fā)展期、公眾期三大發(fā)展階段，分別導入金融思維、金融工具和金融運作，助力企業(yè)經營升級。 本課題從企業(yè)的初創(chuàng)期、發(fā)展期、公眾期三個發(fā)展階段，理論與實踐兩個層面，系統(tǒng)性地闡述了企業(yè)如何導入金融思維、金融工具和金融運作提升企業(yè)經營和管理。
課程內容
第一篇 企業(yè)發(fā)展史與金融發(fā)展史
"不謀萬世者，不足謀一時；不謀全局者，不足謀一域。"
------[清]陳澹然《寤言二遷都建藩議》
第一章 企業(yè)發(fā)展史
第一節(jié) 初期的企業(yè)形態(tài)
1.無限公司：個人獨資企業(yè)
2.合伙組織：沒有法人地位
3.法人團體：
（1）古羅馬：自治團體、寺院、養(yǎng)老院等
（2）中世紀：貿易團體，尤其是海外貿易組織
4.康曼達組織：
（1）演變成“兩合公司”
（2）演變成“有限合伙”
第二節(jié) 股份有限公司
1.最早的股份有限公司：1555年
2.早期知名的股份有限公司：荷蘭的東印度公司
3.法理發(fā)展：1807年，《法國商法典》
第三節(jié) 有限責任公司
1.最早的有限責任公司：19世紀末，德國
2.法理發(fā)展：1892年，德國《有限責任公司法》
第四節(jié) 公司組織形式的優(yōu)勢
1.股東的有限責任
2.公開發(fā)行
3.所有權與經營權分離
4.組織運行趨于利益*化
5.脫離個人色彩
第二章 金融發(fā)展史
第一節(jié) 現(xiàn)代金融業(yè)起源：圣殿騎士團
1.財務托管
2.貨幣匯兌
3.信托理財
4.皇室債券
5.貸款業(yè)務
第二節(jié) 現(xiàn)代銀行業(yè)的誕生
1.最早的現(xiàn)代銀行：1580年，威尼斯銀行
2.最早的股票交易所：16世紀，荷蘭
3.最早的債券交易所：17世紀，英國
第三節(jié) 中國金融業(yè)的發(fā)展脈絡
1.唐宣宗時期(公元847～858年)：蘇州，柜坊（錢莊）
2.北宋嘉佑二年(1057年)：福州，“銀行”一詞最早單獨出現(xiàn)
3.最早的現(xiàn)代銀行：1897年，中國通商銀行
4.最早的官辦銀行：1904年，大清戶部銀行
5.宇宙第一大銀行：中國工商銀行
第三章 國家財富邏輯
第一節(jié) 國家財富的來源
1.財富來自“剩余”，體現(xiàn)為“權力游戲”
2.勞動創(chuàng)造財富vs貿易創(chuàng)造財富
第二節(jié) 國家財富的增長
1.國家財富的密碼：國際產業(yè)鏈分工
2.經濟發(fā)展的背后動力：“債務周期”
3.財富的助推器：“資產”轉化為“資本”
第二篇 企業(yè)初創(chuàng)期的金融思維
“無欲速，無見小利。欲速則不達，見小利則大事不成。”
------《論語·子路》
第一章 市場經濟與企業(yè)組織
第一節(jié) 市場經濟基礎上的企業(yè)組織
1.商品經濟vs自然經濟
2.市場經濟vs計劃經濟
3.企業(yè)本質上是一種資源配置的機制
第二節(jié) 傳統(tǒng)企業(yè)組織的幾大特征
1.企業(yè)的契約化屬性
2.企業(yè)的市場化屬性
3.企業(yè)的虛擬化屬性
4.企業(yè)的無邊界屬性
第三節(jié) 資源配置機制的未來模式與趨勢
1.隨著科技進步，人類發(fā)展將越來越自由化
2.未來組織的幾大特征
（1）社群屬性
（2）共識機制
（3）智能契約
（4）動態(tài)協(xié)作
3.規(guī)范化的企業(yè)組織vs去中心化的自治組織
第二章 金融環(huán)境分析
第一節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與經濟周期分析
1.企業(yè)創(chuàng)富背后的“康波周期”
2.房地產興衰背后的“庫茲涅茨周期”
3.制造業(yè)晴雨表的“朱格拉周期”
4.生產庫存變化的“基欽周期”
第二節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與貨幣政策分析
1.企業(yè)離不開銀行：銀行信貸周期背后的債務周期
2.社會融資規(guī)模：金融系統(tǒng)到底給了實體經濟多少錢
3.M1/M2的關系與玄機：做企業(yè)不要脫離貨幣的大盤子
4.企業(yè)的債權融資工具：
（1）銀行貸款
（2）信托通道
（3）資管計劃
（4）交易所定融
第三節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與財政政策分析
1.做企業(yè)搞懂什么是“凱恩斯主義”很重要
2.積極的財政政策：對企業(yè)一定是“積極”嗎
3.穩(wěn)健的財政政策：企業(yè)如何把握才“穩(wěn)健”
4.緊縮的財政政策：企業(yè)該如何應對
第四節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與匯率政策分析
1.匯率的重要性和關鍵性：通過索羅斯的匯率戰(zhàn)一窺內幕
2.本幣匯率升值：對本土企業(yè)和外貿企業(yè)分別意味著什么
3.本幣匯率貶值：本土企業(yè)和外貿企業(yè)如何應對
4.人民幣國際化：實質上與所有企業(yè)都密切相關
第三章 科技驅動分析
第一節(jié) 財富大爆炸的驅動力
1.在農業(yè)經濟和手工經濟時代，財富如何積累
2.財富大爆炸的驅動力：工業(yè)革命
（1）第一次工業(yè)革命與財富大爆炸
（2）第二次工業(yè)革命與財富大爆炸
（3）第三次工業(yè)革命與財富大爆炸
第二節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與科技驅動分析
1.第四次工業(yè)革命的特征：“超級智能化”
2.基于數字化的經濟發(fā)展與企業(yè)管理
3.接下來的精彩：區(qū)塊鏈與工業(yè)互聯(lián)網
4.數字經濟與新消費時代
第四章 產業(yè)政策分析
第一節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與產業(yè)政策分析
1.不要小看中國的各類“規(guī)劃”，實質上是“產業(yè)政策”
2.產業(yè)政策的主要功能
3.產業(yè)政策的主要形式
4.“新產業(yè)政策”的機會：發(fā)展新經濟、培育新動能
第二節(jié) 宏觀產業(yè)政策對微觀企業(yè)行為的影響
1.產業(yè)政策對企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的影響
2.產業(yè)政策對企業(yè)投資與融資的影響
3.產業(yè)政策對企業(yè)技術創(chuàng)新的影響
第五章 地理區(qū)位分析
第一節(jié) 地理區(qū)位經濟價值的判定因子
1.地理區(qū)位的自然因子
2.地理區(qū)位的經濟因子
3.地理區(qū)位的社會因子
4.地理區(qū)位的市場因子
5.地理區(qū)位的人力因子
6.地理區(qū)位的政策因子
第二節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與地理區(qū)位分析
1.基于“城市經濟學”創(chuàng)立企業(yè)
2.基于“縣域經濟”開展業(yè)務
3.基于“都市圈經濟”設立總部
4.基于“大灣區(qū)經濟”實現(xiàn)協(xié)同
5.基于“自貿區(qū)/自貿港”拓展國際化
第六章 人口結構分析
第一節(jié) 人口結構的構成體系
1.人口的自然構成
2.人口的地域構成
3.人口的社會構成
第二節(jié) 人口結構對企業(yè)經營的影響
1.勞動力比重變化對投資和經濟的影響
2.人口老齡化對消費和價格的影響
3.85/90后新生代與新消費時代
4.區(qū)域內人口凈流入/凈流出對企業(yè)經營的影響
第三篇 企業(yè)發(fā)展期的金融工具
聞之而不見，雖博必謬；
見之而不知，雖識必妄；
知之而不行，雖敦必困。
----〔戰(zhàn)國〕《荀子儒效》
第一章 奠定企業(yè)運營根基
第一節(jié) 用投行思維組建公司
1.投行思維：極致洞察與價值發(fā)現(xiàn)
2.組織結構：戰(zhàn)略和流程的運行載體
3.企業(yè)生命周期的不同階段：
（1）初創(chuàng)期的企業(yè)組織結構搭建
（2）成長期的企業(yè)組織結構升級
（3）衰退期的企業(yè)組織結構改革
4.小心駛得萬年船：公司結構搭建要基于“合規(guī)和風控”
第二節(jié) 掌控公司的金融工具
1.公司股改前，掌控公司的金融工具主要有：
（1）合伙人協(xié)議
（2）一致行動人協(xié)議
（3）對賭協(xié)議
（4）持股平臺
（5）一票否決權
2.公司股改后，掌控公司的金融工具主要有：
（1）股東會層面：股東會決議和A/B股安排
（2）董事會層面：議事規(guī)則和董事會席位
（3）經營班子層面：代理契約和代理人
第二章 股權融資與債權融資
第一節(jié) 股權融資的兩大“金剛鉆”
1.專業(yè)的《商業(yè)計劃書》如何構思和撰寫：
（1）究竟要做什么：找到項目的主引擎
（2）到底要怎么做：做事業(yè)更需要執(zhí)行能力
（3）和誰一起做：獨行快、眾行遠
（4）產品/服務夠不夠拳頭：產品關鍵是要有支撐
（5）關于發(fā)展的模式規(guī)劃：階段性指標很重要
（6）實事求是的融資計劃：收“智商稅”可不是那么簡單
2.靠譜的“財務顧問”可以事半功倍：
（1）潛在投資人
（2）初期盡職調查
（3）意向投資條款
（4）正式投資協(xié)議
第二節(jié) 股權融資模式
1.股權私募融資
2.股權增資擴股融資
3.股權質押融資
4.股權交易增值融資
第三節(jié) 債權融資模式
1.銀行貸款的基本條件
2.民間債權融資的模式
3.金交所的定融計劃
4.資產證券化
第三章 并購助力企業(yè)快速做大
第一節(jié) 快速做大的金融運作
1.兼并（Merger）：吸收合并
2.收購（Acquisition）：獲得資產或控制權
3.并購的協(xié)同效應：
（1）經營協(xié)同
（2）財務協(xié)同
第二節(jié) 并購的實務操作
1.并購的專業(yè)功底：估值
2.并購的基本規(guī)范：法務
3.并購的合規(guī)要求：稅務
4.并購的雙贏步驟：流程
第四章 多手準備與最壞局面
第一節(jié) 公司“虧損”了怎么辦
1.賬面虧損vs經營虧損
2.偶發(fā)虧損vs連續(xù)虧損
3.內部原因vs外部環(huán)境
4.從企業(yè)生命周期看虧損：
（1）初創(chuàng)期：容忍虧損
（2）成長期：拒絕虧損
（3）衰退期：確保平衡
5.從容應對企業(yè)虧損的幾種方略
第二節(jié) 萬一經營不善“破產”了怎么辦
1.法制環(huán)境下，企業(yè)破產是為了應對“資不抵債”或“無法經營”
2.公司破產的基本流程：
（1）審計&評估
（2）接受債權申報
（3）召開債權人會議
（4）變價破產財產和分配
3.公司破產的法人責任
4.公司破產遣散員工，賠償金給多少
5.公司破產清算時各項費用的償還順序
第四篇 企業(yè)公眾期的金融運作
會當凌絕頂，一覽眾山小。
------[唐]杜甫
第一章 首次公開募股（IPO）
第一節(jié) 完成上市前的必選動作“股改”
1.有限責任公司vs股份有限公司
2.股改的法理基礎：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》等
3.股改的三層含義：
（1）“人合性強”股改成“資合性強”
（2）實現(xiàn)上市的形式條件和實質條件
（3）原賬面凈資產值折股整體變更
第二節(jié) 資本市場解析
1.資本市場vs貨幣市場
2.中國多層次資本市場體系
3.世界主要的證券交易所及上市條件
4.中國資本市場改革的進程與機遇：
（1）科創(chuàng)板與注冊制
（2）創(chuàng)業(yè)板改革
（3）新三板改革
（4）國際主要指數公司的A股納入因子
第三節(jié) 公司IPO的要求與流程
1.選擇一家靠譜的財務顧問
2.選定主承銷商
3.分析和商定上市的交易所
4.各方協(xié)作，制作專業(yè)和整套的上市文件
5.IPO過程中常見的意外或突發(fā)事件，以及相應的應對策略
6.高度重視信息披露，尤其是季報和年報
第二章 借殼上市
第一節(jié) 另辟蹊徑的上市方案
1.買殼上市vs借殼上市
2.借殼上市vs首次公開募股IPO
3.選擇“殼公司”的基本特征：
（1）股權結構較為單一
（2）主營業(yè)務增長緩慢，盈利微薄或虧損
（3）行業(yè)前景渺?；蛳﹃柈a業(yè)
第二節(jié) 借殼上市的務實操作
1.借殼上市的兩大環(huán)節(jié)：
（1）取得殼公司的控制權
（2）對殼公司進行資產重組
2.借殼上市的主要方案設計：
（1）股權轉讓+資產置換
（2）股權轉讓+增發(fā)股票（又稱：反向收購）
（3）股權回購+增發(fā)換股
（4）資產置換+增發(fā)換股
（5）資產出售+增發(fā)換股
3.借殼上市的基本流程：
（1）前期準備
（2）制作申報資料
（3）證監(jiān)會審核
（4）實施借殼方案及持續(xù)督導
第三章 上市公司的融資規(guī)劃
第一節(jié) 上市公司融資的基本原則
1.先“內源融資”后“外源融資”
2.考慮企業(yè)實際情況，選擇合適融資方式
第二節(jié) 上市公司融資的主要方式
1.股票融資：
（1）增發(fā)
（2）配股
（3）可轉換債券
2.發(fā)行債券
（1）企業(yè)債
（2）公司債
3.銀行貸款
企業(yè)經營的金融修煉培訓
轉載：http://runho.cn/gkk_detail/233378.html
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