youjizz国产在线观看,a级毛片免费完整视频,大片视频免费观看视频,china熟女熟妇乱老女人,777午夜福利理伦电影网

家庭理財課程培訓(xùn)

時間長度：1天
面授對象：銀行、證券、基金、保險等金融從業(yè)人員
課程收益：
    營銷屢屢碰壁，關(guān)鍵是“你給客戶的，不是客戶想要的”。換一種方式，站在客戶家庭的角度，分析現(xiàn)金留存、購房購車、子女教育、退休養(yǎng)老、保障與投資等等，發(fā)掘客戶的需求，通過為客戶制定綜合的理財設(shè)計并實施，將客戶需求與理財產(chǎn)品相對接，為客戶定制一份理財規(guī)劃書。

課程大綱：
一、綜合情況分析
    1、財務(wù)信息及非財務(wù)信息分析
    2、制定資產(chǎn)負債表
    3、制定收入支出表
4、制定財務(wù)比率表

二、財務(wù)狀況診斷及評估
    1、分析財務(wù)狀況
    2、進行診斷及評估

三、確認理財目標
    1、購房購車消費目標
    2、子女教育目標
    3、退休養(yǎng)老目標
    4、婚姻、家庭財產(chǎn)傳承等目標

四、風(fēng)險評估
    1、客觀風(fēng)險評估
    2、主觀風(fēng)險評估
五、八大理財專項規(guī)劃

六、資產(chǎn)配置方案

七、理財規(guī)劃方案效果預(yù)測

八、風(fēng)險告知與定期審視

九、附錄-風(fēng)險評估

家庭理財課程培訓(xùn)