課程描述INTRODUCTION
教育保險(xiǎn)課



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
教育保險(xiǎn)課
課程背景:
中信銀行&胡潤百富《2019解碼中國“新生力”白皮書》,將新一代企業(yè)家群體成為“新生力”。“新生力希望將子女培養(yǎng)成兼具中國根基和全球視野的人才,對子女留學(xué)的需求更強(qiáng)烈,希望子女在更好的教育資源中培養(yǎng)能力、開闊視野。
子女教育是大客戶關(guān)心的焦慮的問題,站在大客戶子女教育需求的角度,提供有價(jià)值的建議、信息和資源,幫助解決子女教育的困惑和難題,實(shí)現(xiàn)資源對等,與大客戶建立深度連接。
本課程,以“善行、利他、服務(wù)”之心,圍繞客戶和家庭對生命周期美好生活的追求進(jìn)行服務(wù)鏈的延申和服務(wù)模式的升級,協(xié)同價(jià)值伙伴構(gòu)建“保險(xiǎn)+資源”的融合服務(wù),參與到家庭和家庭成員人生階段的重要事件,與客戶建立廣泛的互動(dòng)與信任,不斷為客戶創(chuàng)新價(jià)值,讓客戶的生活因?yàn)樽吭浇?jīng)理人的參與變得更加美好,從而驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)銷售。
課程收益:
開拓渠道大客戶:提供了一個(gè)可以開拓渠道客戶的工具,讓開拓大客、溝通話題、資源交換都變得更加容易和高效。
實(shí)現(xiàn)資源對等:提供了一個(gè)可以大客戶實(shí)現(xiàn)資源對等的機(jī)會,幫助大客戶解決子女教育規(guī)劃和選擇,用資源優(yōu)勢豐富價(jià)值,驅(qū)動(dòng)保單成交。
輕松邀約客戶:提供了一個(gè)可以見到大客戶的工具,就大客戶關(guān)心的子女教育話題進(jìn)行深入溝通和交流,讓邀約客戶變得簡單輕松。
建立轉(zhuǎn)介紹中心:提供了一個(gè)可以和大客戶的子女學(xué)習(xí)情況進(jìn)行高頻互動(dòng)溝通的機(jī)會,增進(jìn)感情和信任,形成轉(zhuǎn)介紹中心。
課程目標(biāo):
1.形成多層次、多元化的客戶觸達(dá)方式,解決“客戶從哪里來”的問題;
2.提供多維度、多樣化的身份標(biāo)簽和學(xué)習(xí)場景,解決“客戶需要什么”的問題;
3.提供稀缺的資源和信息,高效解決“客戶深度鏈接”的問題。
課程時(shí)間:1.5小時(shí),6小時(shí)/天
課程對象:壽險(xiǎn)、銀保的中產(chǎn)以上家庭客戶
課程形式:講授+案例+互動(dòng)
課程大綱
導(dǎo)入:人生需要規(guī)劃,子女教育同樣如此。子女教育是每個(gè)家庭最關(guān)心最在意的事情,傳遞著每個(gè)家庭的愛與責(zé)任。
第一講:教育與圈層
案例分析:*耶魯大學(xué)骷髏會&歐文.費(fèi)雪
案例分析:高瓴資本張磊&京東劉強(qiáng)東
討論:高凈值人群家族財(cái)富管理的主要需求
第二講:中國高考體系如何影響中國家庭的教育規(guī)劃
1.必須上本科是為了就業(yè)有保障
2.本科985、211還是無法保證名企就業(yè)
3.考研:“一朝不是985,終身無緣985”
4.985、211大學(xué)錄取到底有多難
第三講:中國和*的高考和人才選拔模式對比
1.5*7%在全球范圍擇校意味著什么?
2.各國在世界大學(xué)排行榜前100的數(shù)量比較
案例分析:只要規(guī)劃得當(dāng),即使孩子在最普通的高中里是個(gè)普通的孩子,Ta依然有機(jī)會進(jìn)入**名校求學(xué)。
原因分析:美加等發(fā)達(dá)國家優(yōu)質(zhì)教育資源過剩
3.留學(xué)趨勢不會改變
數(shù)據(jù):留學(xué)生數(shù)量上升趨勢圖
數(shù)據(jù):前十大留學(xué)目的地國家和地區(qū)
第四講:中國教育現(xiàn)狀對人才培養(yǎng)的影響
1.本科定專業(yè)過早——忽視通識教育
2.校內(nèi)轉(zhuǎn)專業(yè)不容易——校際間轉(zhuǎn)學(xué)不可能
3.境內(nèi)外學(xué)校之間的交換生互認(rèn)學(xué)分——管理者的觀念持續(xù)更新中
4.教務(wù)管理過細(xì)——死記硬背,臨考抱佛腳
5.循序漸進(jìn)——適合大多數(shù)家庭的規(guī)劃
1)培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣,好奇心,漢語閱讀習(xí)慣
2)鼓勵(lì)參與校內(nèi)外的各種活動(dòng)
3)培養(yǎng)做家務(wù)的習(xí)慣和能力
4)打好數(shù)學(xué)基礎(chǔ),培養(yǎng)邏輯思維能力
5)盡早開始學(xué)習(xí)英語,大量閱讀
第五講:教育費(fèi)用預(yù)算
導(dǎo)入:合理計(jì)算教育金缺口:公式
1.國內(nèi)教育預(yù)算分析
案例分析:《小別離》經(jīng)典詮釋小升初、中考、高考,步步為營,父母焦慮與日俱增
2.各國留學(xué)考試與留學(xué)費(fèi)用
工具:熱門國家概況一覽表
第六講:教育費(fèi)用來源分析
1.高凈值人群財(cái)富來源分布
2.企業(yè)經(jīng)營周期與教育剛需賬戶
總結(jié):什么是正確的資產(chǎn)配置
3.建議:資產(chǎn)防火墻
1)保險(xiǎn)
2)保險(xiǎn)金信托
3)CRS影響族群如何應(yīng)對、解決方案
教育保險(xiǎn)課
轉(zhuǎn)載:http://runho.cn/gkk_detail/246844.html
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