《理財經理技能提升》
2025-07-04 19:39:27
講師:楊樹峰 瀏覽次數:2949
課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財經理技能提升課程
課程背景:
近幾年隨著中國經濟的快速發(fā)展,居民的財富也得到了逐步的積累。客戶對自身財富的管理方式更趨于多元化,個人財富管理理念日漸成熟,財富管理業(yè)務也得到了迅猛的發(fā)展,第三方財富公司、證券、信托等機構在個人財富管理業(yè)務模塊的快速發(fā)展,也促使銀行零售業(yè)務的競爭加劇。該局面也對銀行快速打造專業(yè)化理財師團隊,提升人才這一核心競爭力提出了挑戰(zhàn)。
本課程主要通過對財富管理前景的分析,對理財經理工作各環(huán)節(jié)工作技巧進行全面的總結和闡述,以幫助參訓學員能夠提升整體水平。
課程目標:
1、通過對當前中國經濟發(fā)展,對比臺灣、日本等國家的經濟發(fā)展規(guī)律,結合中國居民與經濟與金融業(yè)發(fā)達國家的居民對財富管理需求的對比,使理財經理明確中國財富管理才處于發(fā)展初期,增強理財經理的工作信心和以期未來美好的工作前景。
2、分別對如何開好晨會和夕會、如何提升工作效率、如何邀約客戶、如何了解客戶需求、如何進行資產配置建議,以及如何處理客戶異議、策劃客戶活動均做了經驗的總結與分享,以提升理財經理整體工作水平。
3、通過對學員實際工作中遇到的問題和困惑配合課程進行現場剖析,能夠更好的發(fā)現工作中存在的不足并深入領會課程所講內容。
培訓對象:理財經理或者即將轉崗至理財經理的員工。
課程大綱/要點:
一、理財基本概念
1、 理財的定義
1) 理財規(guī)劃
2) 理財規(guī)劃的定義
3) 理財規(guī)劃的核心
4) 理財規(guī)劃的五個步驟(含案例分析)
5) 理財規(guī)劃書(即理財報告)的制作
附:理財個性自我測評(也稱“風險偏好自評”)(含隨堂測試)
6) 客戶終生的理財需求表
二、網點組合式營銷模式
1、網點服務營銷概述
1) 銀行銷售的特點
2) 網點營銷的特點
3) 網點營銷的主戰(zhàn)場
4) 銷售行為有效性分析
2、網點銷售活動量分析
1) 銷售是追求概率的游戲
2) 關鍵營銷行為提煉
3) 銷售行為有效性
三、客戶分層管理
1、客戶分類的必要性
2、客戶分類的維度
3、CRM系統(tǒng)高效利用之法
4、四層級客戶分類法:高價值客戶,潛力客戶
5、公私客戶的聯合價值
四、關系營銷
1、客戶關系類型與營銷層次
1) 客戶關系的四種類型:被動式、負責式、主動式、伙伴式
2) 客戶三級營銷層次:財務層次、營銷社交、層次營銷
3) 關系與營銷層次的匹配:資源合理利用
2、關系營銷渠道開拓
1) 公私聯動,多重產品組合營銷
2) 交叉營銷,增強客戶粘度
3) 主動營銷,抓住關鍵客戶
4) 服務營銷,提升網點運用效率和客戶滿意度
五、電話邀約與面談技巧
1、有效選擇拜訪客戶
2、約訪前的三個準備
3、電話約訪技巧
4、第一印象的重要性
5、取得客戶的信任
6、挖掘客戶需求
7、產品介紹與展示
8、達成共識與協議
9、如何愉快的結束拜訪,話留三分希望永存
10、后續(xù)關鍵客戶關系表的完善,連鎖關系營銷,轉介紹營銷
六、客戶關系維護
1、客戶深度開發(fā)--老客戶增值策略
1) 潛在價值分析
2) 客戶現有價值維護
2、優(yōu)化客戶關系
1) 鞏固銷售行為
2) 把客戶當成朋友,隨時保持聯系
3) 關注客戶購買的產品
4) 不斷提供新的資訊和產品服務
5) 爭取轉介紹
3、客戶維護方式與技巧
1) 日常情感關懷
2) 產品售后跟蹤
3) 舉辦客戶活動
4) 定期診斷需求
理財經理技能提升課程
轉載:http://runho.cn/gkk_detail/246868.html
已開課時間Have start time
- 楊樹峰
[僅限會員]
投資理財內訓
- 《長租公寓寒冬融資指南: 王瀚霆
- 家族信托財富傳承 宋佳龍
- 《產業(yè)基金全流程實戰(zhàn)指南: 王瀚霆
- 《基金投資管理實戰(zhàn)培訓》 王瀚霆
- *成交-中高端客戶大類金融 宋佳龍
- 人工智能投資顧問發(fā)展趨勢實 宋佳龍
- 《債券基金投資基礎知識與實 王瀚霆
- 《市政供熱管網的投資建設與 王瀚霆
- 股權投資業(yè)務的風險管理 李皖彰
- 《DeepSeek在金融領 宗錦(
- *成交-T+D交易心理學 宋佳龍
- 神州基金.保險.存款營銷三 宋佳龍