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教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃課程

 

課程背景：

隨著國內經(jīng)濟與資本市場的繁榮發(fā)展，個人財富近年來得以迅速積累，社會對于理財?shù)臒崆榭涨案邼q，理財需求也日趨旺盛，特別是對專業(yè)理財人員提供優(yōu)質服務。從我國金融服務業(yè)的發(fā)展來看，綜合理財業(yè)務已成為各大金融機構重要的業(yè)績增長點。而國家理財規(guī)劃師（ChFP）不僅能夠有效地幫助銀行從業(yè)人員掌握理財知識，使導從業(yè)人員為客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務以贏得先機，還能進一步帶動業(yè)績的提升a，在多元化金融混業(yè)經(jīng)營的概念下，為銀行與客戶創(chuàng)造價值。

 

課程對象： 銀行、保險、證券、基金、信托、投資等金融領域從業(yè)人員

 

課程收益：

通過本課程的學習，增強對員工理財規(guī)劃的指導能力，通過個人及家庭財富管理的方法，使學員掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃在銀保銷售中的重要作用。指導營業(yè)部銷售人員運用理財規(guī)劃專業(yè)知識制定教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃方案的意義，了解理財目標和理財規(guī)劃中應遵循的原則。掌握教育與養(yǎng)老規(guī)劃的基本原理并能在實際中靈活運用，精通養(yǎng)老規(guī)劃方案中保險等金融產(chǎn)品配置，提升綜合理財規(guī)劃能力。

 

課程大綱/要點：

一、 現(xiàn)金規(guī)劃

1、現(xiàn)金規(guī)劃融資工具

2、保險保單質押與流動性管理

 

二、 住房支出分類

1、住房消費方案

2、購房財務決策

 

三、 汽車消費概述

1、汽車消費方案與汽車消費信貸

2、個人綜合消費信貸

3、車險及應用

 

四、 教育規(guī)劃——子女教育問題的解決

1、教育規(guī)劃的必要性分析

2、子女教育規(guī)劃原則與工具運用

3、教育保險及分紅險在教育規(guī)劃中的應用

 

五、 退休養(yǎng)老規(guī)劃——自主養(yǎng)老的實現(xiàn)

1、退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響因素

2、我國養(yǎng)老規(guī)劃的必要性分析

3、基本養(yǎng)老保險制度

4、企業(yè)年金基本知識

5、商業(yè)養(yǎng)老保險應用

6、退休養(yǎng)老規(guī)劃的新工具及新方式

 

六、 案例操作與演練

 

教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃課程