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家庭財務管理課程

課程背景：
疫情讓所有人措手不及，這場疫情對當今世界以及全球經濟的未來走向產生了“深、遠、久”的長期影響。從全球宏觀經濟的角度，舊的經濟周期打破，新的全球經濟格局正逐步形成；從微觀經濟個體，絕大多數(shù)家庭不僅健康風險意識增強，經歷了收入中斷或銳減的財務風險的考驗，在家庭財務管理中未來財務風險評估和健康風險防范的意識進一步增強。

課程收益：
結合疫情體驗，分析不同類型家庭財務管理的風險點
結合不同類型家庭理財產品的特點分析，建立清晰的家庭理財目標；
結合年金險的多功能優(yōu)勢，突出其在家庭財務管理中的不可替代性；

課程對象：
保險/銀行的產說會客戶（適用于家庭凈資產3000萬以下，家庭年收入150萬以下的客戶群體）

課程方式：
講授+案例

課程大綱
引言：我們將面臨更動蕩和不確定性的未來
疫情導致經濟低速發(fā)展，以及我們所處的低利率時代不可逆轉
疫情何時結束尚未可知，但對于世界與中國經濟形勢未來走勢，以及客戶家庭財務的長期影響

第一講：疫情給我們帶來的財務警示
不同財務狀況家庭面臨的考驗：
失業(yè)與收入下降對家庭財務能力的考驗
房貸無法即使償還，考驗高負債家庭的財務健康
現(xiàn)金流中斷，使許多創(chuàng)業(yè)人士幾十年心血付諸東流

第二講：中國家庭逃不掉的財務陷阱
1. 單利的理財方式追不上復利的通貨膨脹和物價上漲，家庭資產在縮水
2. 潛移默化的通貨膨脹和貨幣貶值
3. 房產投資面臨拐點
4. 投資風險加劇，風險與收益不匹配
5. 低出生率和人口老齡化，退休不是一種資格，更考驗每個人的財務能力

第三講：規(guī)避財務陷阱，選擇大于努力
一、家庭理財?shù)膬蓚€核心
1. 用復利的理財方式抵御復利的通貨膨脹
2. 用確定的法律契約確保財富的所有權歸屬
二、年金險在家庭財務管理中的重要價值
1. 應急性資產
2. 專屬性資產
3. 確定性資產
4. 長期復利資產
三、年金險是*敢把復利寫進合同的理財產品
四、 年金險可以建立與生命等長的現(xiàn)金流，讓財富溫暖人生

家庭財務管理課程