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銀行財務(wù)分析與管理會計

【課程背景】：
經(jīng)濟下行背景下，商業(yè)銀行經(jīng)營正面臨越來越多的困難和挑戰(zhàn)，對商業(yè)銀行來說，迫切需要通過精細化管理提升競爭力，改進經(jīng)營績效。財務(wù)報表是銀行經(jīng)營管理“儀表盤”，包含著很多商業(yè)機密！作為財務(wù)管理人員，你是否通過財務(wù)報表清楚了解你們的銀行？你是否能從財務(wù)報表出發(fā)為管理層提供決策建議？你是否了解報表反映出的銀行各項風(fēng)險？你是否能從報表中了解更多機密和真相？
本課程從財務(wù)分析核心思路出發(fā)，利用財務(wù)報表梳理銀行經(jīng)營，診斷存在問題，將數(shù)字背后的故事和它們所反映的經(jīng)營實質(zhì)娓娓道來，拓展財務(wù)人員的分析思路和深度，并學(xué)會構(gòu)建適用于銀行的管理會計體系，輔助和優(yōu)化決策，從而更好提升銀行價值，防范財務(wù)風(fēng)險。

【培訓(xùn)收益】：
【樹立價值意識 系統(tǒng)認識銀行財務(wù)】讓財務(wù)團隊擁有戰(zhàn)略意識，構(gòu)建價值導(dǎo)向的財務(wù)管理思維；
【透視銀行經(jīng)營 業(yè)務(wù)財務(wù)無縫對接】通過財務(wù)數(shù)據(jù)透視銀行經(jīng)營，實現(xiàn)業(yè)務(wù)財務(wù)融合，推動戰(zhàn)略落地【培養(yǎng)戰(zhàn)略思維 完善管理會計體系】樹立戰(zhàn)略財務(wù)管理意識，理解財務(wù)如何在銀行經(jīng)營中實現(xiàn)價值創(chuàng)造
【精益財務(wù)管理 提升銀行經(jīng)營績效】通過課程提供的大量財務(wù)分析與管理會計工具，改善銀行經(jīng)營績效

【課程特點】：
【針對性】傳統(tǒng)的財務(wù)分析與管理會計往往是面向非金融企業(yè)，本課程專門為商業(yè)銀行財務(wù)人員量身定制
【系統(tǒng)性】既有整體宏觀視角的戰(zhàn)略財務(wù)分析，也有業(yè)務(wù)層面的管理會計實務(wù)應(yīng)用，還有RAROC、EVA、作業(yè)成本法、FTP等先進工具，讓學(xué)員系統(tǒng)了解商業(yè)銀行財務(wù)管控理論與實踐
【價值性】緊密結(jié)合銀行戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營，幫助財務(wù)人員從“核算型財務(wù)”向“價值創(chuàng)造型財務(wù)”轉(zhuǎn)型
【操作性】切實可用的分析方法與模型，構(gòu)建多維度分析工具，結(jié)合實操案例，幫助銀行打開精益化管理之門

【課程大綱】：
模塊一：戰(zhàn)略視角下的商業(yè)銀行財務(wù)報表分析
引言：象財務(wù)專家一樣思考
商業(yè)銀行財務(wù)報表分析框架
商業(yè)銀行財務(wù)報表分析主要方法
商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表閱讀和分析
商業(yè)銀行利潤表閱讀和分析
解析商業(yè)銀行利潤驅(qū)動因素
商業(yè)銀行現(xiàn)金流量表閱讀和分析
商業(yè)財務(wù)報表綜合分析
RAROC和EVA指標解讀及其在商業(yè)銀行中的應(yīng)用
案例解讀：某商業(yè)銀行的財務(wù)報表分析

模塊二：商業(yè)銀行管理會計體系構(gòu)建與實務(wù)應(yīng)用
一、商業(yè)銀行管理會計體系構(gòu)建
商業(yè)銀行管理會計體系的職能與手段
商業(yè)銀行管理會計體系的總體構(gòu)建
商業(yè)銀行管理會計應(yīng)用探討
二、商業(yè)銀行責(zé)任會計及FTP應(yīng)用
商業(yè)銀行責(zé)任中心體系建立
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)劃分方法與*實踐
商業(yè)銀行FTP（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價）應(yīng)用
FTP的起源與發(fā)展
FTP定價方法
FTP主要功能及應(yīng)用
FTP實際應(yīng)用案例解析
三、商業(yè)銀行成本核算及分析
商業(yè)銀行運營成本劃分
商業(yè)銀行作業(yè)成本法探討及應(yīng)用
商業(yè)銀行風(fēng)險成本和資本成本的劃分
四、基于管理會計視角的商業(yè)銀行財務(wù)數(shù)據(jù)多維度分析應(yīng)用
客戶盈利分析的應(yīng)用
產(chǎn)品盈利分析的應(yīng)用
業(yè)務(wù)線盈利分析的應(yīng)用
機構(gòu)和其他維度盈利分析的應(yīng)用

銀行財務(wù)分析與管理會計