中行、招行、農(nóng)行、郵政郵儲(chǔ)等多家銀行資產(chǎn)配置課題專(zhuān)家講師
興業(yè)銀行總行“投顧工作坊”特邀賦能培訓(xùn)專(zhuān)家講師
13年招商銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
原招商銀行總行財(cái)富顧問(wèn)、資配策略講師
原招銀大學(xué)首批認(rèn)證講師
*AH東北區(qū)分公司總經(jīng)理
遼寧省理財(cái)師協(xié)會(huì)常務(wù)理事
CFP國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師
16年財(cái)富管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、5年高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)、私行客戶(hù)管理經(jīng)驗(yàn)
7年銀行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、3年金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)職培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
3年金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)銷(xiāo)售流程推進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、銷(xiāo)售模式及產(chǎn)品研發(fā)經(jīng)驗(yàn)

【專(zhuān)業(yè)背景】：
芮華老師有著15余年上市金融機(jī)構(gòu)（其中招商銀行13年、諾亞財(cái)富2年、并行省理財(cái)師協(xié)會(huì)3年）財(cái)富顧問(wèn)、高級(jí)管理、營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)過(guò)程管理、私人銀行（客戶(hù)/活動(dòng)管理）、產(chǎn)品推動(dòng)管理等工作經(jīng)歷。
在團(tuán)隊(duì)管理、業(yè)績(jī)管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、過(guò)程管理、員工技能培養(yǎng)等方面積累豐富的理論知識(shí)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。芮華老師提煉出財(cái)富管理系統(tǒng)化的管理發(fā)展框架體系，為諸多金融機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)和相關(guān)培訓(xùn)服務(wù)。作為前招商銀行財(cái)富顧問(wèn)、前諾亞財(cái)富沈陽(yáng)第二分公司總經(jīng)理、遼寧省理財(cái)師協(xié)會(huì)常務(wù)理事，芮華老師進(jìn)行理財(cái)師課程培訓(xùn)超過(guò)1000小時(shí)；同時(shí)由于過(guò)程管理經(jīng)驗(yàn)豐富，芮華老師在職期間1-1教練輔導(dǎo)小時(shí)數(shù)超過(guò)1200小時(shí)。芮華老師參與ZS總行產(chǎn)能飛躍標(biāo)桿行試點(diǎn)工作，參與并編寫(xiě)ZS總行資產(chǎn)配置手冊(cè)、客戶(hù)經(jīng)理手冊(cè)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范及銷(xiāo)售流程等營(yíng)銷(xiāo)手冊(cè)；在NY任職期間組織并參與私董會(huì)培訓(xùn)、三階段強(qiáng)提技能技巧培訓(xùn)班，并擔(dān)任講師、訓(xùn)練師等。
芮華老師是客戶(hù)資產(chǎn)配置經(jīng)營(yíng)實(shí)戰(zhàn)領(lǐng)域?qū)＜?，多年?zhuān)注一線(xiàn)員工的營(yíng)銷(xiāo)技能實(shí)戰(zhàn)提升、一線(xiàn)管理者的過(guò)程管理專(zhuān)項(xiàng)提升、財(cái)富顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)提升等，善于將新形勢(shì)下的財(cái)富管理科學(xué)、過(guò)程管理技巧、資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)技巧等方法付諸于日常實(shí)戰(zhàn)。

【課程特色】：
善于根據(jù)企業(yè)需求定制課程；
通過(guò)多元化的授課形式，配合教練式提問(wèn)技巧，引發(fā)學(xué)員自主思考；
授課風(fēng)趣輕松，并以深入淺出的方式，結(jié)合實(shí)際案例講解演繹，讓學(xué)員能迅速將所學(xué)融會(huì)貫通；
針對(duì)學(xué)員的銷(xiāo)售技巧及管理技能的演示做出現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，觀點(diǎn)犀利分寸有度；
熟悉高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)相關(guān)知識(shí)、高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)運(yùn)作流程；深究金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)銷(xiāo)售流程及模式研發(fā)經(jīng)驗(yàn)；深諳財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技巧

保險(xiǎn)類(lèi)
《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)及應(yīng)用》——深入挖掘保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)，并從中獲得解決保險(xiǎn)異議的結(jié)癥
《保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧及實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用課》——提升保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技巧，通過(guò)實(shí)戰(zhàn)進(jìn)行保險(xiǎn)銷(xiāo)售
《促成在保險(xiǎn)銷(xiāo)售中的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用》——專(zhuān)注保險(xiǎn)促成實(shí)戰(zhàn)及演練
《從資產(chǎn)配置角度看保障類(lèi)資產(chǎn)配置的意義》——資配角度看保障規(guī)劃的意義，并實(shí)戰(zhàn)
《保單檢視方法及保險(xiǎn)二次營(yíng)銷(xiāo)》——詳述保單檢視方法，通過(guò)保單檢視動(dòng)作進(jìn)行二次銷(xiāo)售
《菁英飛躍——保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)》——針對(duì)不同培訓(xùn)對(duì)象的保險(xiǎn)銷(xiāo)售實(shí)訓(xùn)營(yíng)
大類(lèi)模塊可重組
基金類(lèi)
《基金產(chǎn)品體系及行業(yè)分類(lèi)》——深入了解基金體系，了解不同行業(yè)分類(lèi)基金及營(yíng)銷(xiāo)辦法
《基金銷(xiāo)售及健診實(shí)戰(zhàn)技巧課》——提升員工基金銷(xiāo)售技能，通過(guò)實(shí)戰(zhàn)案例進(jìn)行演練
《當(dāng)前市場(chǎng)下的基金配置邏輯及售后健診》——側(cè)重不同市場(chǎng)下的基金銷(xiāo)售及售后訓(xùn)練
《基金定投深入剖析及網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售方法》——基金定投的原理、方法、操作、銷(xiāo)售等
《”基“情飛揚(yáng)——基金訓(xùn)練營(yíng)》——針對(duì)不同培訓(xùn)對(duì)象的基金銷(xiāo)售實(shí)訓(xùn)營(yíng)
大類(lèi)模塊可重組
其他產(chǎn)品類(lèi)
《復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與配置邏輯》——不同種類(lèi)的復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)及技能提升
《凈值型產(chǎn)品底層邏輯及營(yíng)銷(xiāo)技法》——深入剖析凈值型產(chǎn)品，并進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)實(shí)訓(xùn)
《結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品及營(yíng)銷(xiāo)方法概述》——深入剖析結(jié)構(gòu)化底層結(jié)構(gòu)及銷(xiāo)售技法
銷(xiāo)售技能與專(zhuān)業(yè)提升：
《KYC體系化邏輯推演及實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用課》——客戶(hù)升溫、客戶(hù)孵化、了解客戶(hù)需求的基本技能
《私人銀行顧問(wèn)式銷(xiāo)售邏輯》——顧問(wèn)式行銷(xiāo)對(duì)于私行客戶(hù)的應(yīng)用
《十四步電話(huà)溝通技巧提升面見(jiàn)成功率》——電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)寶典
《面談客戶(hù)技巧及營(yíng)銷(xiāo)邏輯分享》——面見(jiàn)客戶(hù)及銷(xiāo)售技法
《從異議處理中做客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與營(yíng)銷(xiāo)》——異議處理的基本技能及實(shí)戰(zhàn)衍生答疑
《資產(chǎn)配置理念、銷(xiāo)售與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用》——資產(chǎn)配置的深入探討及營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用邏輯
客戶(hù)經(jīng)營(yíng)：
《高凈值客戶(hù)家庭財(cái)富解析》——高凈值客戶(hù)在當(dāng)下市場(chǎng)中的財(cái)富配置需要
《中高端客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)分享及資產(chǎn)配置銷(xiāo)售思考》——客群經(jīng)驗(yàn)+資產(chǎn)配置
《高凈值客戶(hù)沙龍活動(dòng)組織策劃與輔導(dǎo)》——活動(dòng)組織與策劃輔導(dǎo)
《財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與高凈值人群人像需求刻畫(huà)》——高凈值客戶(hù)畫(huà)像
《家族財(cái)富傳承與客戶(hù)案例實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用》——大量私行客戶(hù)案例分享
過(guò)程及項(xiàng)目管理：
《市場(chǎng)分析及市場(chǎng)晨會(huì)播報(bào)》——過(guò)程管理中的專(zhuān)業(yè)提升必會(huì)技法
《晨夕會(huì)管理及在營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)中的應(yīng)用》——營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)晨夕會(huì)的組織安排與部署
《理財(cái)經(jīng)理日常工作管理與時(shí)間安排》——客戶(hù)經(jīng)理日常管理及工作技巧
《零售精細(xì)化管理與績(jī)效提升》——客群精細(xì)化管理，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)
《投資顧問(wèn)課程設(shè)計(jì)與項(xiàng)目輔導(dǎo)》——投顧、財(cái)顧入門(mén)、提升課程打造

中國(guó)銀行遼寧省分行《理財(cái)經(jīng)理技能提升班》多期
中國(guó)銀行大連分行《理財(cái)經(jīng)理技能提升班打造》多期
招商銀行銀行哈爾濱分行《理財(cái)經(jīng)理基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品產(chǎn)能提升班》
招商銀行寧夏分行《基金產(chǎn)品及市場(chǎng)解析》《高凈值客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行鶴崗分行《理財(cái)經(jīng)理技能提升班打造》多期
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行《理財(cái)經(jīng)理技能提升班打造》（KYC/客戶(hù)精細(xì)化管理/資產(chǎn)配置/電訪/面訪/基金/保險(xiǎn)等）多期
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑龍江省分行《理財(cái)經(jīng)理技能提升班打造》（KYC/客戶(hù)精細(xì)化管理/資產(chǎn)配置/電訪/面訪/基金/保險(xiǎn)等）多期
吉林銀行總行《新客戶(hù)經(jīng)理入職培訓(xùn)班》、《理財(cái)經(jīng)理技能提升班打造》、《私人銀行客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)班》、《一級(jí)行長(zhǎng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)班》、《二級(jí)行長(zhǎng)業(yè)務(wù)提升班》、《活動(dòng)組織與策劃提升輔導(dǎo)班》《財(cái)私精英班》
華夏銀行哈爾濱分行《理財(cái)經(jīng)理技能提升班打造》多期
興業(yè)銀行總行《興飛躍》、《投顧工作坊》等項(xiàng)目多期
工商銀行河南分行《高凈值客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)》
建行廣東分行《資產(chǎn)配置4.0及資配銷(xiāo)售》
山西證券、東北證券、東興證券、中信建投證券、東北證諾亞控股券等產(chǎn)品及技能提升項(xiàng)目等