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金融科技與零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)

[課程背景]
零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新的本質(zhì)是將業(yè)務(wù)操作不斷進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化的過程，創(chuàng)新的目標(biāo)是*限度降低成本、提升客戶經(jīng)理和客戶的體驗(yàn)滿意度。而金融科技發(fā)展及在信貸領(lǐng)域的運(yùn)用，使得迭代創(chuàng)新成為可能。
本課程系通過對互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)踐及應(yīng)用成果的分析，為商業(yè)銀行零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與營銷思維的轉(zhuǎn)變提供有價(jià)值的指導(dǎo)。

[課程目標(biāo)]
1.為商業(yè)銀行在金融科技創(chuàng)新背景下零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供策略指導(dǎo)；
2.細(xì)致闡釋幾種有代表性商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)零售信貸產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念、設(shè)計(jì)過程及其應(yīng)用價(jià)值，為商業(yè)銀行零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供有價(jià)值借鑒；
3.闡釋互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售尤其小微金融營銷思維的轉(zhuǎn)變路徑。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識講授+典型案例研習(xí)+互動型研討
[授課對象]商業(yè)銀行高級管理人員、零售條線中高級管理人員、小微專營機(jī)構(gòu)、有培養(yǎng)價(jià)值員工。

[課程目錄]
前言
第一部分金融科技創(chuàng)新背景下零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新狀況
一、金融科技創(chuàng)新趨勢
1.技術(shù)特征
2.安全驗(yàn)證
3.創(chuàng)新趨勢
二、商業(yè)銀行金融科技運(yùn)用實(shí)踐
三、面臨的困難與突破
1.規(guī)模
2.收益
3.成本控制
4.效率
5.產(chǎn)品體系

第二部分互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)特點(diǎn)
一、客戶行為特征
1.懶、散、易急躁、重視數(shù)據(jù)
2.討論：寫字樓閑置現(xiàn)象
3.討論：傳統(tǒng)行業(yè)凋敝現(xiàn)象
二、客戶需求特點(diǎn)
1.更短、更小、更頻、更急
2.用途分類困難
三、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代零售資產(chǎn)營銷策略選擇
1.營銷導(dǎo)向
2.營銷視野
3.營銷新思維
四、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代小微金融特點(diǎn)
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風(fēng)險(xiǎn)控制
五、探討：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代客戶經(jīng)理只是掃碼工

第三部分大數(shù)據(jù)背景下風(fēng)控理念詮釋
一、還款意愿的數(shù)據(jù)采集
二、還款能力的數(shù)據(jù)采集
三、金融科技與小微風(fēng)控
1.數(shù)據(jù)的來源與甄別
2.標(biāo)準(zhǔn)化場景

第四部分零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)精準(zhǔn)營銷與創(chuàng)新
一、標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)場景案例
1.商超類
2.按揭房產(chǎn)類
3.電商類
4.固定收入人群類
二、非標(biāo)準(zhǔn)場景案例
1.網(wǎng)約車
2.養(yǎng)殖戶
3.專業(yè)市場業(yè)戶
4.設(shè)備按揭
5.加盟商
6.食鹽專款
7.裝修
三、怎樣實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷
1.客群歸納
2.營銷實(shí)踐
3.失敗的可能情形

第五部分零售信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
一、金融科技背景下零售信貸風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
1.區(qū)域信貸風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
2.行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換
3.貸種風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
4.互聯(lián)網(wǎng)信貸騙局案例
二、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制
1.真實(shí)性檢驗(yàn)
2.核心數(shù)據(jù)與附屬關(guān)鍵數(shù)據(jù)
3.有效風(fēng)險(xiǎn)緩釋

金融科技與零售信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)