成交百萬年金險(xiǎn)的必修課
2025-09-06 18:45:52
講師：劉崢 瀏覽次數(shù)：2958
課程描述INTRODUCTION
成交百萬年金險(xiǎn)
培訓(xùn)講師：劉崢
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：4天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
成交百萬年金險(xiǎn)
課程背景
2020年疫情的影響與來自發(fā)達(dá)國家的制裁給我國經(jīng)濟(jì)帶來不容忽視的打擊，國家采取了多方面政策加以應(yīng)對，隨著多重因素的共振，促使保險(xiǎn)行業(yè)本年度開門紅迎來極佳的爆發(fā)機(jī)會。其中年金險(xiǎn)銷售*時(shí)機(jī)的信號尤為明顯。但多數(shù)從業(yè)人員對于年金險(xiǎn)的理解不夠全面，撞車其他金融工具時(shí)往往因?qū)Ρ忍幱谙嘛L(fēng)降低了銷售熱情。無法正確認(rèn)識產(chǎn)品如何在家庭資產(chǎn)配置中占有重要地位，不了解怎樣通過多重功能組合銷售來快速吸引客戶購買，致使成交率低，成交金額不高。本次課程的核心理念是教會團(tuán)隊(duì)如何站在金融視角正確認(rèn)識年金險(xiǎn)，如何將年金險(xiǎn)與其他金融工具有效結(jié)合消除對立，成為最有吸引力的資產(chǎn)配置組合。掌握最貼近客戶生活環(huán)境的年金險(xiǎn)功能來完成大額保單的成交。將本次課程的精華應(yīng)用到日常訓(xùn)練。
本次課程將完整展現(xiàn)年金險(xiǎn)的所有核心優(yōu)勢與銷售技能。本次課程的目的旨在讓你重新認(rèn)識年金險(xiǎn)，完整掌握銷售技能，完成業(yè)績勢如破竹突飛猛進(jìn)的*目標(biāo)。
課程收益
1、掌握與高凈值客戶自然切入年金險(xiǎn)話題的技巧。
2、學(xué)會大額保單銷售的關(guān)鍵技能。
3、掌握讓年金險(xiǎn)成為年輕人，強(qiáng)制儲蓄的關(guān)鍵銷售技能。
4、全面掌握年金險(xiǎn)的5大功能，面對不同客戶的需求提供優(yōu)質(zhì)解決方案。
5、學(xué)會終身養(yǎng)老金領(lǐng)取，成長教育金，家企隔離，債務(wù)隔離，婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等剛需計(jì)劃書的設(shè)計(jì)技巧。
6、制定各層級客戶的銷售策略，掌握短時(shí)間內(nèi)增強(qiáng)說服力的話術(shù)思考邏輯。
課程對象：保險(xiǎn)營銷各層級從業(yè)人員
課程大綱 實(shí)戰(zhàn)銷售技能
第一講：金融常識高效促成技巧
1、通脹原理，體現(xiàn)年金險(xiǎn)的保值性。
2、利用年金險(xiǎn)的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險(xiǎn)來分散風(fēng)險(xiǎn)
4、如何為客戶設(shè)計(jì)資產(chǎn)配置，提升年金險(xiǎn)的吸引力
第二講：全面解讀年金險(xiǎn)應(yīng)對不同客戶的銷售方法
1、強(qiáng)制儲蓄必要性的理由
2、金融杠桿功能
3、高齡客戶的養(yǎng)老規(guī)劃
4、子女教育功能
5、法商功能助力大額保單的銷售技巧
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計(jì)劃書的設(shè)計(jì)藝術(shù)
1、計(jì)劃書設(shè)計(jì)理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險(xiǎn)價(jià)值*化的計(jì)劃書設(shè)計(jì)理念
1）以小博大年輕時(shí)的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個(gè)養(yǎng)老生活
課程大綱 思考方法與實(shí)戰(zhàn)技巧
第一講：自然切入年金險(xiǎn)話題的高效簽單技巧
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、后疫情時(shí)代資產(chǎn)配置的關(guān)鍵需求
3、如何自然切入年金險(xiǎn)話題
4、激發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現(xiàn)年金險(xiǎn)的保值性。
2、利用年金險(xiǎn)的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險(xiǎn)來分散風(fēng)險(xiǎn)
4、如何為客戶設(shè)計(jì)資產(chǎn)配置，提升年金險(xiǎn)的吸引力
三、金融資產(chǎn)配置原理
1、年金險(xiǎn)高成交銷售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創(chuàng)新版高彈性標(biāo)準(zhǔn)普爾圖配置理念
4、年金險(xiǎn)如何破解收益率不可能三角
第二講：全面解讀年金險(xiǎn)
一、年金險(xiǎn)的原理
1、年金險(xiǎn)經(jīng)典案例介紹
2、年金險(xiǎn)產(chǎn)品形態(tài)模擬圖
3、年金險(xiǎn)合同解析
4、面對年輕客戶群的銷售原理
二、年金險(xiǎn)功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養(yǎng)老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：年金險(xiǎn)高成交率理念導(dǎo)入圖
1、穩(wěn)健現(xiàn)金流守護(hù)終身圖
2、收益風(fēng)險(xiǎn)對比圖
3、風(fēng)險(xiǎn)投資賬戶與穩(wěn)健理財(cái)賬戶分配圖
4、資產(chǎn)所有權(quán)控制圖
第四講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計(jì)劃書的設(shè)計(jì)藝術(shù)
1、計(jì)劃書設(shè)計(jì)理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險(xiǎn)價(jià)值*化的計(jì)劃書設(shè)計(jì)理念
1）以小博大年輕時(shí)的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個(gè)養(yǎng)老生活
二、年金險(xiǎn)融入日常生活
1、社會時(shí)事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險(xiǎn)銷售話術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養(yǎng)老篇
3、理財(cái)篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強(qiáng)制儲蓄篇
課程大綱
高客營銷技巧+情景還原演練+思考方法+實(shí)戰(zhàn)技巧
第一講：自然切入年金險(xiǎn)話題的高效簽單技巧
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、后疫情時(shí)代資產(chǎn)配置的關(guān)鍵需求
3、如何自然切入年金險(xiǎn)話題
4、激發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現(xiàn)年金險(xiǎn)的保值性。
2、利用年金險(xiǎn)的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險(xiǎn)來分散風(fēng)險(xiǎn)
4、如何為客戶設(shè)計(jì)資產(chǎn)配置，提升年金險(xiǎn)的吸引力
三、金融資產(chǎn)配置原理
1、年金險(xiǎn)高成交銷售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創(chuàng)新版高彈性標(biāo)準(zhǔn)普爾圖配置理念
4、年金險(xiǎn)如何破解收益率不可能三角
情景還原：年輕群體的銷售模擬演練
第二講：全面解讀年金險(xiǎn)
一、年金險(xiǎn)的原理
1、年金險(xiǎn)經(jīng)典案例介紹
2、年金險(xiǎn)產(chǎn)品形態(tài)模擬圖
3、年金險(xiǎn)合同解析
4、面對年輕客戶群的銷售原理
二、年金險(xiǎn)功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養(yǎng)老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
情景還原：中老年群體的銷售模擬演練
第三講：年金險(xiǎn)功能案例深度解析
一、名人案例解讀
1、英國王室傳承案例
1）、在實(shí)際生活中如何利用年金險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)傳承
2、樂視賈躍亭家庭財(cái)富保全案例
1）如何利用年金實(shí)現(xiàn)財(cái)富保全
3、國美始末
1）保險(xiǎn)杠桿的作用
2）如何實(shí)現(xiàn)家企隔離，原理是什么
4、中產(chǎn)階級家庭財(cái)富配置案例
1）年金險(xiǎn)改變儲蓄習(xí)慣
5、異地子女成功理財(cái)案例
1）年金險(xiǎn)引導(dǎo)子女自行購買房產(chǎn)
2）年金險(xiǎn)在婚姻中的防守功能
6、少年財(cái)商缺失案例
7、日本女子12年財(cái)富自由案例
二、年金險(xiǎn)*解決方案
1、家庭財(cái)富保全設(shè)計(jì)原理
2、投資P2P也能保住本金的技巧
3、投被保險(xiǎn)人設(shè)置的隱藏功能
4、年金險(xiǎn)攻守兼?zhèn)洳呗裕ㄆ髽I(yè)篇、家族、婚姻篇、理財(cái)儲蓄篇）
5、同時(shí)解決子女教育與養(yǎng)老的未來剛需策略
6、傳承的打開方式
情景還原：高凈值客戶群體的銷售模擬演練
第四講：年金險(xiǎn)高成交率理念導(dǎo)入圖
1、穩(wěn)健現(xiàn)金流守護(hù)終身圖
2、收益風(fēng)險(xiǎn)對比圖
3、風(fēng)險(xiǎn)投資賬戶與穩(wěn)健理財(cái)賬戶分配圖
4、資產(chǎn)所有權(quán)控制圖
情景還原：畫圖進(jìn)行客戶異議處理，如何引導(dǎo)客戶思考
第五講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計(jì)劃書的設(shè)計(jì)藝術(shù)
1、計(jì)劃書設(shè)計(jì)理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險(xiǎn)價(jià)值*化的計(jì)劃書設(shè)計(jì)理念
1）以小博大年輕時(shí)的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個(gè)養(yǎng)老生活
二、年金險(xiǎn)融入日常生活
1、社會時(shí)事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險(xiǎn)銷售話術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養(yǎng)老篇
3、理財(cái)篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強(qiáng)制儲蓄篇
情景還原：隨機(jī)抽取場景進(jìn)行計(jì)劃書的設(shè)計(jì)演練
第六講：KYC高凈值客戶成交法則
一、迅速建立信任關(guān)系
1、如何建立提問地位
2、如何引導(dǎo)客戶公開信息
3、剖析高凈值客戶心理
4、強(qiáng)調(diào)規(guī)劃的重要性
5、案例演示
二、風(fēng)險(xiǎn)識別
1、常見資產(chǎn)配置誤差產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
2、子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)的引導(dǎo)
3、家企未有效隔離風(fēng)險(xiǎn)的推演
4、傳承風(fēng)險(xiǎn)的引導(dǎo)
5、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的解析
二、方案設(shè)計(jì)理念與法商相結(jié)合
1、美好未來設(shè)計(jì)
2、風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)計(jì)
3、資產(chǎn)保全設(shè)計(jì)
4、財(cái)富傳承設(shè)計(jì)
三、計(jì)劃書的高成交講解方案
四、誤區(qū)掃雷
五、經(jīng)典簽單案例分享
2000萬元保單誕生的始末
第七講：培訓(xùn)效果延續(xù) — 早會訓(xùn)練工具發(fā)放
1、計(jì)劃書設(shè)計(jì)模板的發(fā)放及使用說明
2、理念溝通的話術(shù)引導(dǎo)圖發(fā)放及訓(xùn)練使用說明
3、高成交率產(chǎn)說會創(chuàng)新環(huán)節(jié)的指導(dǎo)
結(jié)語：不僅僅是課程的學(xué)習(xí)而是年金險(xiǎn)這一險(xiǎn)種銷售的完整掌握，而你將不再局限于課程，能夠自己不斷更新完善屬于你的銷售模型，從而通往更高的殿堂
成交百萬年金險(xiǎn)
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/gkk_detail/257058.html
已開課時(shí)間Have start time
- 劉崢
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營銷策劃內(nèi)訓(xùn)
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