《*監(jiān)管政策學習》
2025-07-04 05:00:59
講師：肖宇飛 瀏覽次數：2931
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
*監(jiān)管政策學習
【課程背景】
為深化保險業(yè)供給側結構性改革，促進人身保險擴面提質穩(wěn)健發(fā)展，更好服務民生保障和經濟社會建設，銀保監(jiān)會從2020年開始陸續(xù)出臺了相關文件，就產品設計/銷售人員行為規(guī)范/保險公司治理等方面做出了進一步明確。我們能發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)定無一不是為了厘清市場，尋找保險本源，為行業(yè)樹正氣，迎新風。
另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險公司的業(yè)務平臺面臨著巨大承壓，如何解決壽險公司經營發(fā)展問題，產品設計無疑是一個有效的方法之一，但新形勢下，產品設計的趨勢是什么？本次課程將會帶領學員解讀監(jiān)管政策，同時對未來的產品發(fā)展趨勢進行研判。
【課程收益】
了解近期監(jiān)管政策的內容
了解當前形勢下人身險公司產品設計的現(xiàn)狀
了解未來人身險公司產品設計的發(fā)展趨勢
【課程對象】保險公司內勤管理人員、業(yè)務管理人員、產品開發(fā)相關人員
【課程大綱】
一、《關于進一步豐富人身保險產品供給的指導意見》
文件出臺的原因
1、 一方面是要推動行業(yè)在供給側加大創(chuàng)新力度
2、 回歸保險本源
文件的三大指向
1、 老年人投保條件放寬
2、 積極保障新市民群體
3、 服務大灣區(qū)
文件對未來人身險公司產品開發(fā)的指導意義
1、加大普惠保險發(fā)展力度，支持欠發(fā)達地區(qū)、低收入人群
2、覆蓋面向新市民群體
3、多元化服務養(yǎng)老保險體系建設
4、服務“一老一小”
5、加大特定人群保障力度
6、找準自身市場定位，建立健全產品開發(fā)和管理機制
二、《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿》學習
文件出臺的背景
文件中重點內容學習
1、 要求險企強化對于中介機構的管理力度，不得與近2年內存在重大違法違規(guī)問題的機構開展新業(yè)務合作
2、 代理人不得隨意在朋友圈發(fā)布招錄信息，險企須對招錄負最終責任
3、 為保險銷售人員分級制定時間規(guī)劃：新增人員于2023年底前達標，現(xiàn)有人員于2024年底前達標
4、 強化傭金管理，明確傭金占總保費的比例以附加費用率為上限
5、 并未放開銀保駐點銷售，鼓勵具備保險代理業(yè)務資質的銀行建立專業(yè)化保險銷售人員隊伍
6、 規(guī)范自保件、互保件，嚴禁自保件、互保件參與任何形式的業(yè)績考核和業(yè)務競賽
7、 將人身險產品分為三大類，并要求實施分類管理
8、 購買長期人身險須進行風險承受能力與繳費能力評估，期繳保費不得超過家庭年收入50%
9、 叫停“保險強制捆綁養(yǎng)老社區(qū)”，明確不得將健康、養(yǎng)老服務與人身保險產品強制搭配銷售
10、 規(guī)范贈送行為，不得給予保費回扣，只能送體檢、健康管理等保險增值服務
文件對人身險公司在銷售員管理上的指導意義
三、《人身保險產品信息披露管理辦法》學習
文件出臺的背景
文件細節(jié)解讀
1、需要披露的人身保險產品范圍
2、產品信息披露應遵守的基本原則
3、產品信息披露的主體
4、產品信息披露的內容和時間
5、保險公司產品信息披露的主要管理要求
《關于近期人身保險產品問題的通報》學習
文件對人身險公司下階段產品研發(fā)的影響
四、 人身險產品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析
人身險產品現(xiàn)狀
1、 2022年全行業(yè)產品數據分析
2、人身險產品現(xiàn)狀
3、用戶需求變化預測
4、競爭格局發(fā)展預測
5、渠道發(fā)展變化預測
人身險產品發(fā)展趨勢研判
1、人身險產品深挖服務屬性，精耕細作將成為主流
2、壽險未來展望：以定期壽險為代表的高性價比產品或將迎來新機遇
3、健康險未來展望：打造健康產業(yè)服務鏈
4、“保險+科技+服務”促進醫(yī)療險創(chuàng)新發(fā)展，長期醫(yī)療險或成未來發(fā)展主流
5、突破固定模式，重疾險產品實現(xiàn)多樣化供給體系
6、長護險、失能險產品迎來時代機遇
*監(jiān)管政策學習
轉載：http://runho.cn/gkk_detail/286577.html
