《基于配置思路下的保險營銷新思維》
2025-07-04 13:56:34
講師：李萌馨 瀏覽次數(shù)：2937
課程描述INTRODUCTION
· 營銷總監(jiān)· 理財經(jīng)理· 理財顧問
培訓講師：李萌馨
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險營銷新思維課程
課程大綱/要點：
一、資管新規(guī)背景下，保險業(yè)發(fā)展符合多方利益勢在必行
1、保險業(yè)的發(fā)展符合四個層面的共同利益
1) 國家鼓勵百姓購買商業(yè)保險，從而減輕社會保障的整體負擔。
2) 銀行代銷保險，滿足目前動蕩市場下客戶求穩(wěn)的心理，用安全穩(wěn)健的長期保險產(chǎn)品抓住客戶。
3) 客戶經(jīng)理通過期繳保險產(chǎn)品提升客戶粘性，創(chuàng)造長期價值。
4) 客戶通過配置保險產(chǎn)品，做到家庭風險轉移及資產(chǎn)合理配置。
2、“投資渠道有限+保單多重功效+資金安全穩(wěn)健”這三重加持，將個人保險資產(chǎn)地位推進新時代。
二、資管新規(guī)背景下，保險產(chǎn)品的營銷思維急需轉變
1、原有保險產(chǎn)品營銷方式及其問題
1) 賣“熱情”——盲目熱情不專業(yè)，放低姿態(tài)無價值
2) 賣“危機”——客戶反感被嚇唬，內(nèi)心抗拒又拒絕
3) 賣“話術”——所有客戶一種話術，不精準也無效
4) 賣“混同”——保險當做理財賣，不可贖回惹投訴
2、新形勢下保險產(chǎn)品營銷思路
1) 用財商思維看待保險
健康的家庭財務規(guī)劃要點之一是風險控制與管理
保險天然就是風險轉嫁與安排的有力工具
保險“保本+保底收益”是家庭資產(chǎn)配置里的重要基石
保險同時是一種跨時期資源分配的重要工具
2) 用法商思維看待保險
用法律知識喚起客戶需求
財富的確權與財富的多少同樣重要
三種不同保險角色的重要意義
保單設計時應該注意的核心問題
三、新的營銷思維，要求客戶經(jīng)理具備新能力
1、產(chǎn)品專業(yè)能力：
1) 從產(chǎn)品的設計角度思考并尋找目標客戶。
2) 能為客戶客觀分析相關保險產(chǎn)品的特點。
3) 具備與保險業(yè)務相關的法律及稅務知識。
2、資產(chǎn)配置能力：
1) 不同家庭階段下的產(chǎn)品選擇及保障方案設計能力
2) 與其他金融產(chǎn)品（銀行理財、證券基金）綜合配置能力
3、理解需求能力：
1) 善于傾聽出客戶“未表達”出的“潛在憂慮”
2) 挖掘出客戶的隱形需求并與產(chǎn)品特色進行有效搭配
保險營銷新思維課程
轉載：http://runho.cn/gkk_detail/294760.html
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- 李萌馨
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