《四步為贏——私人銀行客戶(hù)分層營(yíng)銷(xiāo)全流程》
2025-07-04 14:22:12
講師:LISA LUO(羅俊莉) 瀏覽次數(shù):2938
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶(hù)經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶(hù)分層營(yíng)銷(xiāo)全流程課程
課程背景:
在各家銀行產(chǎn)品服務(wù)和同質(zhì)化都比較嚴(yán)重的情勢(shì)下,很多客戶(hù)經(jīng)理面臨業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的瓶頸,如何通過(guò)自身能力的提升開(kāi)發(fā)新客戶(hù)和維護(hù)好老客戶(hù),是目前所有銀行都非常重視的問(wèn)題??蛻?hù)經(jīng)理不僅僅要學(xué)會(huì)給客戶(hù)做理財(cái)規(guī)劃,還必須具備很重要的客戶(hù)開(kāi)發(fā)拓展能力和客戶(hù)深度分析的能力,客戶(hù)經(jīng)理需要重新找到自我定位,做好客戶(hù)的精準(zhǔn)分層分析,達(dá)到精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)的目的。各家商業(yè)銀行都十分清楚地知道拓展和維護(hù)高端客戶(hù)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的重要意義所在,紛紛調(diào)整攻關(guān)策略,加大營(yíng)銷(xiāo)力度,致使高端客戶(hù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格外激烈。在這樣的形勢(shì)下,商業(yè)銀行如何挖掘潛力,革新機(jī)制,通過(guò)各種措施吸引、占有、維系高端客戶(hù),獲得更好地業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)?如何利用自身?xiàng)l件,積累客戶(hù)儲(chǔ)備,制訂發(fā)展規(guī)劃,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展?這些都是擺在商業(yè)銀行面前現(xiàn)實(shí)而艱巨的任務(wù)。
本課結(jié)合目前銀行實(shí)際存在的客戶(hù)開(kāi)發(fā)難題,很好的將開(kāi)發(fā)客戶(hù)和維護(hù)客戶(hù)的策略結(jié)合在一起,從深層度的了解客戶(hù)、分析客戶(hù)、挖掘客戶(hù)的潛質(zhì),運(yùn)用客戶(hù)分析四象限法則,希望能讓客戶(hù)經(jīng)理從新定位自我,轉(zhuǎn)換營(yíng)銷(xiāo)思維模式,學(xué)會(huì)運(yùn)用以萬(wàn)變應(yīng)萬(wàn)變的策略,提升自我價(jià)值,在競(jìng)爭(zhēng)激烈的大經(jīng)濟(jì)環(huán)境下實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)定的增長(zhǎng)。
課程收益:
-清晰了解客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題和解決方法
-明確高凈值客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)的重要性以及掌握實(shí)戰(zhàn)方法
-運(yùn)用客戶(hù)經(jīng)營(yíng)四象限達(dá)成客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)從而精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
學(xué)員對(duì)象:私行客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課大綱:
一、高凈值客戶(hù)認(rèn)知與拓展經(jīng)營(yíng)
1、高凈值客戶(hù)拓展與經(jīng)營(yíng)
1) KYC——*N——FABER
2) 初步認(rèn)識(shí)客戶(hù)——探尋客戶(hù)需求——提供解決方案
2、高凈值客戶(hù)拓展與經(jīng)營(yíng)—kYC
1) 關(guān)于KYC(Know Your Customer)
2) 深度解析KYC三步拓客
3) 掌握KYC的過(guò)程就是逐步翻開(kāi)對(duì)方牌底的過(guò)程
3、KYC的核心目標(biāo)
1) 發(fā)掘客戶(hù)行為規(guī)律為客戶(hù)分類(lèi)作參考
2) 捕捉客戶(hù)深層次需求提供資產(chǎn)配置及服務(wù)
3) 預(yù)測(cè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)潛力進(jìn)一步挖掘長(zhǎng)遠(yuǎn)價(jià)值
4、KYC工具——九宮格營(yíng)銷(xiāo)法則
1) 如何突破客戶(hù)拓展經(jīng)營(yíng)瓶頸
2) 如何步步為贏推進(jìn)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)關(guān)系
二、私人銀行客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)分析與營(yíng)銷(xiāo)管理策略
1、私人客群經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題
1) 不同層級(jí)的私人客戶(hù)未提供差異化服務(wù),優(yōu)勢(shì)不明顯;
2) 不同層級(jí)私人客戶(hù)未實(shí)現(xiàn)個(gè)性化投資管理;
3) 經(jīng)營(yíng)管理私人銀行客戶(hù)的價(jià)值貢獻(xiàn)度不高
2、私人客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)的必要性
1) 目標(biāo)清晰
2) 方法到位
3) 效果突出
3、私人客戶(hù)分層管理策略
1) 確定目標(biāo)
2) 過(guò)程管控
3) 結(jié)果檢視
4、私人客戶(hù)分層依據(jù)
1) 價(jià)值貢獻(xiàn)
2) 關(guān)系黏度
三、私人銀行客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)與實(shí)戰(zhàn)技巧:
1、四象限營(yíng)銷(xiāo)法則操作流程
1) 根據(jù)兩大維度,擬象限分類(lèi)清單
2) 制定階段性目標(biāo),實(shí)現(xiàn)持續(xù)轉(zhuǎn)化
3) 及時(shí)歸集總結(jié),制定下一輪策略
4) 定期檢視結(jié)果,及時(shí)分層調(diào)整
2、私行客戶(hù)四象限客戶(hù)分析
1) 一象限:關(guān)系黏度最高&價(jià)值貢獻(xiàn)*
2) 二象限 :關(guān)系黏度較強(qiáng)&價(jià)值貢獻(xiàn)一般
3) 三象限:關(guān)系黏度一般&價(jià)值貢獻(xiàn)較低
4) 四象限:關(guān)系黏度*&價(jià)值貢獻(xiàn)為零
3、四象限營(yíng)銷(xiāo)法則實(shí)戰(zhàn)
1) 第四象限私人客群營(yíng)銷(xiāo)策略之初級(jí)階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營(yíng)策略
2) 第三象限私人客群營(yíng)銷(xiāo)策略之發(fā)展階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營(yíng)策略
3) 第二象限營(yíng)銷(xiāo)策略之建議階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營(yíng)策略
4) 第一象限經(jīng)營(yíng)策略之價(jià)值落地階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營(yíng)策略
四、案例分析+role play
客戶(hù)分層營(yíng)銷(xiāo)全流程課程
轉(zhuǎn)載:http://runho.cn/gkk_detail/295218.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- LISA LUO(羅俊莉)
[僅限會(huì)員]
營(yíng)銷(xiāo)策劃內(nèi)訓(xùn)
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