課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融業(yè)務轉型發(fā)展課程
課程背景
當前，互聯(lián)網正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營平臺和線下產品營銷渠道，商業(yè)銀行將線下金融業(yè)務不斷向線上進行遷移，從而實現(xiàn)金融產品和業(yè)務服務的互聯(lián)網化和在線化。
以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構如何經濟和金融新常態(tài)下，實現(xiàn)網絡金融服務及產品的科學設計與創(chuàng)新？如何實現(xiàn)網絡金融業(yè)務及產品的互聯(lián)網化運營和有效精準營銷？如何運用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據等金融科技手段，實現(xiàn)對網絡金融業(yè)務及產品、服務等方面的風險管控，從而實現(xiàn)網絡金融業(yè)務拓展和數(shù)字化轉型？以上均是商業(yè)銀行網絡金融業(yè)務管理部門迫切需要解決的重大課題。
本培訓以銀行 4.0 數(shù)字化發(fā)展作為主要背景，以網絡金融業(yè)務及產品的數(shù)字化線上化發(fā)展和風險管控作為主線，比較和分析境內外的銀行同業(yè)、電商企業(yè)、互聯(lián)網平臺企業(yè)等機構在網絡金融業(yè)務及產品的金融科技應用、創(chuàng)新發(fā)展和風險管控等現(xiàn)狀，并結合網絡金融業(yè)務發(fā)展中面臨的風險與發(fā)展趨勢，為商業(yè)銀行提出實現(xiàn)網絡金融業(yè)務及產品創(chuàng)新和有效實施風險管控的路徑與建議。
課程時間
本培訓設計為一天（6 小時），分為兩大主題。
主題一：金融科技賦能網絡金融創(chuàng)新發(fā)展
對國內外金融科技的發(fā)展與應用情況、網絡金融業(yè)務及產品演進以及網絡金融發(fā)展情況進行對比性介紹，系統(tǒng)性分析各類金融科技手段對網絡金融業(yè)務發(fā)展的驅動性作用，結合網絡金融業(yè)務發(fā)展與應用的實際案例，重點分析大數(shù)據、區(qū)塊鏈、人工智能、云計算等技術手段對網絡金融業(yè)務設計、業(yè)務模式、業(yè)務渠道、業(yè)務運營管理、產品與客戶營銷等方面產生了哪些影響和促進。
主題二：網絡金融業(yè)務及產品風險管控
基于銀行業(yè)所面臨的新常態(tài)和新金融環(huán)境分析，針對商業(yè)銀行各類網絡金融業(yè)務種類及特點進行剖析，從產品視角、流程視角、客戶視角、渠道視角、系統(tǒng)視角等多視角，分析網上銀行、手機銀行、銀行類電商平臺、信用卡業(yè)務及產品、銀行卡業(yè)務及產品、特約（惠）商戶開發(fā)與管理、收單業(yè)務、自助設備運營與管理、電話銀行與客服管理等業(yè)務的具體風險，并結合網絡金融業(yè)務及產品的風險案例剖析，提出針對性的風險應對措施建議。
授課對象
本培訓內容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構，融資租賃公司、擔保公司等非銀金融機構，互聯(lián)網企業(yè)、電商平臺等類金融機構的網絡金融管理部門、小貸公司業(yè)務部、運營管理部門、信息科技及風險管理等相關業(yè)務部門、職能部門的專業(yè)人員。
授課形式
課件內容講授：以課件內容為講授主線，對網絡金融業(yè)務及產品創(chuàng)新、各類網絡金融業(yè)務的風險管控進行講解。
視頻素材分析：播放并講解銀行同業(yè)、互聯(lián)網公司等網絡金融業(yè)務及產品創(chuàng)新、風險管控方面的案例。
案例素材剖析：對銀行同業(yè)、互聯(lián)網公司等網絡金融業(yè)務及產品的設計、營銷、風險管控等案例進行細致剖析。
實踐實戰(zhàn)演練：預設網絡金融業(yè)務場景，組織參訓人員進行產品設計、風險管控策略設計。
課程收益
通過本次培訓，可系統(tǒng)性提升網絡金融業(yè)務管理層和實施操作層在網絡金融業(yè)務及產品的數(shù)字化轉型創(chuàng)新能力與風險管控能力。具體如下：
一是，參訓人員可提升在網絡金融方面的互聯(lián)網思維、大數(shù)據理念、數(shù)字化發(fā)展思路；
二是，參訓人員可系統(tǒng)性了解國內外網絡金融業(yè)務及產品的信息技術應用情況、創(chuàng)新發(fā)展情況和風險管控情況；
三是，參訓人員可清晰了解和掌握網絡金融業(yè)務及產品中的各類風險和具體風險點所在，以及風險應對的思路和措施；
四是，參訓人員可深入了解如何運用大數(shù)據等金融科技手段來實現(xiàn)網絡金融業(yè)務及產品的營銷拓展、創(chuàng)新應用、風險管控。
課程內容
(一) 基礎認知篇：網絡金融總體認知
1. 網絡金融、數(shù)字化發(fā)展現(xiàn)狀
2. 網絡金融內涵與作用
網絡金融內涵與類別
網絡金融收益與成本
網絡金融的主要風險
網絡金融對商業(yè)銀行的主要價值貢獻
3. 境外銀行同業(yè)網絡金融業(yè)務發(fā)展
境外銀行網絡金融業(yè)務概況
境外銀行網絡金融產品簡介
4. 國內銀行同業(yè)網絡金融的發(fā)展
國內同業(yè)銀行網絡金融業(yè)務概況
國內同業(yè)銀行網絡金融產品與案例分析
5. 國內外先進銀行網絡金融的發(fā)展與競爭現(xiàn)狀
國內外同業(yè)銀行網絡金融業(yè)務概況
網絡金融的產品設計與客戶（群）變化
網絡金融發(fā)展的監(jiān)管與規(guī)制環(huán)境變化
國內外同業(yè)銀行網絡金融產品與案例分析
6. 網絡金融業(yè)務及產品的市場競爭分析
網絡金融業(yè)務及產品的總體市場分析
網絡金融業(yè)務及產品的同質化競爭
網絡金融業(yè)務及產品的非同質競爭
網絡金融業(yè)務及產品的競爭策略與模式
(二) 產品分析篇：網絡金融業(yè)務及產品分析
1. 商業(yè)銀行網絡金融業(yè)務及產品體系
2. 網絡金融業(yè)務及產品的內容與邊界
3. 網絡金融業(yè)務及產品的特點、生命周期及質量
4. 網絡金融業(yè)務及產品定價
定價的影響因素
產品定價方法
產品收益分析
5. 網絡金融業(yè)務及產品管理
業(yè)務產品管理流程
業(yè)務及產品管理的動態(tài)跟蹤
(三) 客群分析篇：網絡金融客群分析
1. 網絡金融客戶的客群定位
網絡金融客戶心理及行為
網絡金融客戶需求管理
網絡金融客戶市場分析
C2C 平臺業(yè)務客戶分析
B2C 平臺業(yè)務客戶分析
網絡金融業(yè)務客戶（群）分析
網絡金融客群細分
個人客群與家庭客群
小微企業(yè)及工商業(yè)主客群
2. 網絡金融客戶的數(shù)據維度分析
客戶的基礎數(shù)據維度
客戶的行為數(shù)據與動態(tài)數(shù)據維度
客戶的互聯(lián)網數(shù)據維度
客戶的外部數(shù)據維度
(四) 科技應用篇：金融科技助力網絡金融發(fā)展
1. 現(xiàn)代科技發(fā)展及其金融應用
人工智能及其金融應用
區(qū)塊鏈及其金融應用
云技術及其金融應用
大數(shù)據及其金融應用
5G 技術及其金融應用
2. 金融科技在網絡金融領域的應用
國際業(yè)界網絡金融的金融科技應用
BATJ 互聯(lián)網企業(yè)線上金融新發(fā)展
國內銀行業(yè)網絡金融產品競爭
國有大型銀行：工商銀行 E 抵快貸和建設銀行快速貸款（手機銀行）
股份制銀行：招商銀行小企業(yè) E 家；平安銀行新一貸、壹賬通等；興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行等（網上銀行）
城市商業(yè)銀行：長沙銀行秒貸和南京銀行誠易貸等
農村商業(yè)銀行：北京農商銀行；上海農商銀行；云南農信社、浙江農信社等金融產品（信用卡、銀行卡及網上銀行等）
(五) 風險管控篇：網絡金融風險管控分析
1. 網絡金融業(yè)務風險種類與成因剖析
我國主要網絡金融業(yè)務風險案例（中行原油寶為切入）
網絡金融業(yè)務及產品風險源及成因分析
銀行類電商平臺風險分析
網上銀行業(yè)務及產品風險分析
手機銀行業(yè)務及產品風險分析
信用卡業(yè)務及產品風險分析
借記卡業(yè)務及產品風險分析
特約（惠）商戶開發(fā)與管理風險分析
收單業(yè)務及產品風險分析
自助設備管理與服務風險分析
電話銀行及客服中心風險分析
網絡金融業(yè)務風險表現(xiàn)及案例分析
戰(zhàn)略風險：組織治理；突發(fā)事件應對等
安全風險：信息安全；網絡安全；系統(tǒng)安全；場所及設備安全等；
操作風險：業(yè)務流程及產品設計風險；人員操作；系統(tǒng)故障及突發(fā)事件；其他因素等
法律風險：業(yè)務告知義務履責；產品營銷邊界與營銷引導；洗錢風險等
聲譽風險：輿論風險；事后處理；信任風險。
市場風險：國際匯率、股市波動引發(fā)的交易風險
信用風險：信用卡業(yè)務、其他個貸業(yè)務等
2. 網絡金融業(yè)務產品風險分析
網絡金融業(yè)務及產品的客戶（群）甄別（信用風險、洗錢及套現(xiàn)風險、欺詐風險、網絡入侵等）
網絡金融業(yè)務及產品的設計缺陷（如：中行原油寶）
網絡金融業(yè)務及產品的流程缺陷（如：工行紙黃金）
網絡金融業(yè)務及產品的定價風險
網絡金融業(yè)務及產品的征信風險（授信）
網絡金融業(yè)務及產品的市場風險（產品同質、競爭風險）
3. 網絡金融業(yè)務風險管控框架與實施情況
巴塞爾銀行委員會監(jiān)管原則
金融業(yè)全面風險管理原則與框架
網絡金融業(yè)務風險管控流程及三道防線
網絡金融業(yè)務風險管控指標體系及應用
風險識別與風險評估－風險監(jiān)測與風險預警—風險管控效果評價
事前－事中－事后防線與內部管控流程的建立
網絡金融業(yè)務風險管控技術與系統(tǒng)的應用
網絡金融業(yè)務外包風險的管控
國內外金融業(yè)的網絡金融業(yè)務風險監(jiān)管
國內外金融業(yè)網絡金融監(jiān)管規(guī)范
網絡金融業(yè)務風險監(jiān)管技術及其應用
網絡金融業(yè)務風險監(jiān)管趨勢與發(fā)展
(六) 總結分析篇：網絡金融業(yè)務發(fā)展建議
1. 以大數(shù)據作為網絡金融在線產品基礎
“大數(shù)據”+市場畫像→網絡金融業(yè)務及產品定向
“大數(shù)據”+客戶畫像→網絡金融業(yè)務及產品定位
“大數(shù)據”+產品畫像→網絡金融業(yè)務及產品定制
“大數(shù)據”+全景畫像→網絡金融業(yè)務風險管控
2. 以多場景作為網絡金融在線產品發(fā)展主線
針對負債業(yè)務的網絡金融業(yè)務及產品營銷與管控
針對資產業(yè)務的網絡金融業(yè)務及產品營銷與管控
針對中間業(yè)務的網絡金融業(yè)務及產品營銷與管控
3. 加強內部管控體系建設與遵從監(jiān)管要求
金融業(yè)務轉型發(fā)展課程
轉載：http://runho.cn/gkk_detail/299466.html
