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投資理念的培訓(xùn)

授課背景：
近兩年，銀行固收類理財(cái)產(chǎn)品收益明顯下降，資管新規(guī)出臺(tái)之后，凈值類產(chǎn)品逐步成為主流。與此同時(shí)，上證指數(shù)一度降低到了3000點(diǎn)以下，信托打破剛兌，P2P和小私募普遍暴雷。。。
“錢不好賺了，該如何繼續(xù)理財(cái)？”，這是銀行中高凈值人群普遍的聲音。
與此同時(shí)，券商提出“康波周期”鼓勵(lì)把握抄底時(shí)機(jī)；三方理財(cái)認(rèn)為“未來(lái)10年是股權(quán)和母基金的時(shí)代”；保險(xiǎn)公司倡導(dǎo)用保險(xiǎn)“鎖定收益”。。。
每一種聲音都有其道理，習(xí)慣于在銀行理財(cái)?shù)奈?，到底我該做如何選擇呢？這是大多數(shù)中高凈值人士?jī)?nèi)心的疑問(wèn)。
繼續(xù)保持過(guò)去激進(jìn)的投資慣性，充滿危機(jī)，如果嘗試改變，又該從哪些角度把握呢？最重要，有沒(méi)有成功的案例和具體操作的方法？
蘇老師自身在保險(xiǎn)、銀行和*三方財(cái)富擁有超過(guò)15年的一線經(jīng)驗(yàn)，對(duì)市場(chǎng)有深入研究，并尤為重視各種類型客人投資成功與失敗的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、總結(jié)市場(chǎng)表現(xiàn)與理財(cái)觀念之間的辯證關(guān)系。此課程推出后，由于直接針對(duì)客戶最關(guān)心的問(wèn)題，收到熱烈共鳴！

課程收益：
清楚認(rèn)知“收益下降”背后的本質(zhì)因素；
清楚認(rèn)知各種熱點(diǎn)事件與金融的結(jié)構(gòu)性關(guān)聯(lián)；
清楚認(rèn)知“財(cái)富”和“資產(chǎn)”的差異
打破舊的理財(cái)觀念；
樹(shù)立應(yīng)對(duì)未來(lái)不確定市場(chǎng)的理財(cái)新觀—黃金原則；
明確“財(cái)富管理”的*目標(biāo)；
掌握資產(chǎn)配置落地的具體操作方法。

授課對(duì)象：
中高凈值客人（50萬(wàn)

授課方式：
互動(dòng)講授+案例分析

課程大綱
第一講經(jīng)濟(jì)新常態(tài)驅(qū)動(dòng)打破投資舊慣性
一、現(xiàn)象分析
1、資管新規(guī)分析
1）經(jīng)濟(jì)走勢(shì)決定產(chǎn)品收益
2）銀行固收理財(cái)收益測(cè)算
2、熱點(diǎn)事件與金融關(guān)聯(lián)
1）*貿(mào)易戰(zhàn)：*競(jìng)爭(zhēng)的實(shí)質(zhì)與投資者最均衡的立場(chǎng)、態(tài)度
2）孟晚舟事件：新生產(chǎn)力的方向是投資需要關(guān)注的方向
3）稅制改革：先富帶后富綱領(lǐng)背后的政府經(jīng)濟(jì)困境與你的選擇
4）房住不炒：未來(lái)房產(chǎn)會(huì)成為增值型資產(chǎn)還是消耗型資產(chǎn)
5)股市波動(dòng)：是選擇投資標(biāo)的還是管理內(nèi)心
二、結(jié)論
經(jīng)濟(jì)在轉(zhuǎn)型，不確定的情況下，你如何繼續(xù)理財(cái)？

第二講應(yīng)對(duì)不確定的經(jīng)濟(jì)需要確定的投資理念
一、黃金原則：
應(yīng)對(duì)不確定的市場(chǎng)變化，中高收入人群需要在理財(cái)上，
“以用途定配置”替代“以收益定配置”
從“追求數(shù)字”轉(zhuǎn)為“沉淀財(cái)富”！
二、黃金原則的重要價(jià)值
1、牢牢守住你已經(jīng)賺到的錢
1）P2P暴雷案例分析
2）投資慣性的危險(xiǎn)
2、未來(lái)20年恰是你確定要“花錢”的年齡
1）探討：理財(cái)?shù)?目的是什么？
2）銀行中高凈值客戶的理財(cái)趨勢(shì)

第三講如何應(yīng)對(duì)一定會(huì)面臨的財(cái)務(wù)問(wèn)題
一、將來(lái)必然遇到的兩個(gè)問(wèn)題
1、個(gè)人養(yǎng)老分析
1）養(yǎng)老問(wèn)題的本質(zhì)：代際戰(zhàn)爭(zhēng)
2）策略：如何安排養(yǎng)老
3）概念：養(yǎng)老替代率、三個(gè)支柱、替代率、貧困線養(yǎng)老、基礎(chǔ)養(yǎng)老、品質(zhì)養(yǎng)老、最后費(fèi)用
2、對(duì)子女的支持
1）中年子女的危機(jī)
2）第三代的教育與生活支出
二、將繁瑣的金融需求轉(zhuǎn)化為簡(jiǎn)單的操作方案
1、理念：給未來(lái)埋下一筆金子
2、具象化：什么是金子？例如：20年后你賬上的500萬(wàn)

第四講確定*解決方案
一、傳統(tǒng)方案
1、目標(biāo)：達(dá)成20年后500萬(wàn)
2、理財(cái)方案的篩選標(biāo)準(zhǔn)：以目標(biāo)為導(dǎo)向，兼具安全性、流動(dòng)性、收益性
3、三種傳統(tǒng)方案解析：
1）銀行：大額存單或結(jié)構(gòu)性理財(cái)
2）券商：投資基金
3）保險(xiǎn)：購(gòu)買年金
二、新資產(chǎn)綜合配置方案（詳解）

投資理念的培訓(xùn)