課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：吳易璋
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行數(shù)字化風控培訓(xùn)
課程目標：
1、知識與技能提升
使學員深入了解銀行數(shù)字化風控的發(fā)展趨勢和重要性，掌握數(shù)字化風險穿透識別的基本原理和方法。
熟悉 DEEPSEEK 工具的功能模塊和操作界面，能夠熟練運用該工具進行數(shù)據(jù)查詢、分析和風險預(yù)警。
學會運用數(shù)字化手段整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)，構(gòu)建風險評估模型，提高對企業(yè)客戶信用風險、市場風險和操作風險的識別和評估能力。
2、實際應(yīng)用能力
增強學員在實際業(yè)務(wù)中運用數(shù)字化風控工具進行風險穿透識別的能力，能夠快速、準確地發(fā)現(xiàn)潛在風險點，并采取有效的風險防控措施。
通過案例分析和模擬操作，使學員能夠?qū)⑺鶎W的知識和技能應(yīng)用到實際工作中，提高解決實際問題的能力，提升工作效率和質(zhì)量。
課程對象：各銀行董事長、行長，總分行風險管理部、授信審批部、貸后管理部、公司銀行部、公司金融部等部門負責人及客戶經(jīng)理
課程大綱:
先導(dǎo)篇：DeepSeek 全面解析
一、DeepSeek 簡介
二、DeepSeek與其他 AI 大模型
三、從入門到精通的基本提問原則
四、 DeepSeek初體驗
第一節(jié)銀行對公數(shù)字化轉(zhuǎn)型的數(shù)字成果
一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型意味著：人的解放
1、解放客戶經(jīng)理的雙手和大腦
2、讓客戶經(jīng)理工作人天縮減兩倍以上
二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型意味著：效率的提升
1、顯著提升風控效果，讓企業(yè)風險排查覆蓋率達到100%并可提前數(shù)月預(yù)警風險！
2、大幅增長工作效能，讓對公授信業(yè)務(wù)的工作效率至少提升150%以上！
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型意味著：成本的降低
極大降低業(yè)務(wù)成本，讓分行級貸后風險經(jīng)理工作量一年可減少2000人天！
四、數(shù)字化轉(zhuǎn)型意味著：全面、即時掌控
有效提升行長全局掌控能力，讓對公業(yè)務(wù)真正實現(xiàn)可視化、全面化掌控！
五、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例："XX城商行數(shù)字化風控實戰(zhàn)——化解連鎖餐飲集團隱性風險"。
2、學員分組演練
課題一：模型調(diào)優(yōu)對抗"數(shù)據(jù)美容"
課題二：預(yù)警響應(yīng)時間窗攻防戰(zhàn)
課題三：智能貸后管理沙盤推演
第二節(jié)對公業(yè)務(wù)在數(shù)字化時代面臨的新問題
一、傳統(tǒng)風險評估方式及模型滯后于企業(yè)集團發(fā)展
二、新興行業(yè)和產(chǎn)業(yè)迥異于傳統(tǒng)的投入產(chǎn)出規(guī)律
三、新商業(yè)模式、新上下游關(guān)系的挑戰(zhàn)與機遇
四、金融生態(tài)變化加大銀行競爭壓力與風險評估難度
五、綠色經(jīng)濟發(fā)展對銀行提出信貸風險新課題
六、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：有關(guān)綠色經(jīng)濟發(fā)展的銀行數(shù)字化風控案例。
2、學員分組演練
課題一：綠色能源企業(yè)信貸風險評估與防控模擬
課題二：綠色經(jīng)濟項目合作銀行數(shù)字化風控方案設(shè)計
第三節(jié)傳統(tǒng)對公授信業(yè)務(wù)的痛點與難點
一、貸前調(diào)查：客戶信息分散化
二、貸中審查：審貸偏好差異大
三、貸后管理：耗人費時不精準
四、全流程管理：風險全貌無法查
五、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：有關(guān)客戶經(jīng)理面臨客戶信息管理分散的問題解決方案。
2、學員分組演練
課題一：客戶信息整合方案設(shè)計
課題二：客戶信息管理場景模擬
第四節(jié)數(shù)字化智能化全流程處理
一、貸前調(diào)查：預(yù)審盡調(diào)及報告支持
1、企業(yè)預(yù)授信分析建模，精準剖析企業(yè)風險
2、系統(tǒng)自動出具盡調(diào)報告，節(jié)省80%以上時間
3、智能化文檔要素抽取，提高信貸效率
二、貸中審查：貸中評審及風險篩查
1、專家知識復(fù)用，指標趨勢分析和行業(yè)對標分析，個性化定制指標深入分析
2、多維風險排查：股權(quán)維度、財務(wù)維度、輿情維度、行業(yè)維度、關(guān)聯(lián)維度、專項分析
三、貸后管理：預(yù)警配置及排查管控
1、數(shù)字化風險排查——構(gòu)建企業(yè)全面風險畫像
2、數(shù)字化風險管控——及時追蹤風險處理情況
3、數(shù)字化貸后監(jiān)控——構(gòu)建實時監(jiān)控預(yù)警體系
四、對公授信全程數(shù)字化風險管理決策
五、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：某銀行借助 DEEPSEEK工具 進行對公授信全程風險管理。
2、學員分組演練
課題一：模擬客戶經(jīng)理運用 DEEPSEEK 進行企業(yè)風險預(yù)審
課題二：扮演風險經(jīng)理利用 DEEPSEEK 進行風險預(yù)警與管控設(shè)計
第五節(jié)對公授信風控數(shù)字化提升銀行效能
一、用數(shù)字化方式幫助銀行全面整合多源風險信息
二、數(shù)據(jù)智能如何驅(qū)動數(shù)據(jù)事件理解及風險挖掘
三、與專家智識相結(jié)合的業(yè)務(wù)風險便捷監(jiān)控
四、如何實現(xiàn)對公授信客戶全流程智能管控
五、對公客戶監(jiān)控指標要做到自定義靈活配置
案例解析：
（從上海建坤破產(chǎn)事件看對公授信數(shù)字化風控，如何實現(xiàn)對企業(yè)多維度風險預(yù)警）
六、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：某銀行借助 DEEPSEEK工具 進行對公授信全程風險管理。
2、學員分組演練
課題一：模擬客戶經(jīng)理運用 DEEPSEEK 進行企業(yè)風險預(yù)審
課題二：扮演風險經(jīng)理利用 DEEPSEEK 進行風險預(yù)警與管控設(shè)計
第六節(jié)數(shù)字化風險發(fā)現(xiàn)、追蹤與傳導(dǎo)分析
一、銀行如何通過事件語義理解發(fā)現(xiàn)風險
二、銀行如何通過事件圖譜分析預(yù)見風險
三、銀行如何通過指標模型計算量化風險
四、銀行如何通過數(shù)據(jù)智能解析管控風險
案例解析：
（自動識別某企業(yè)風險事件，實現(xiàn)多維度傳導(dǎo)式風險預(yù)警）
五、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：基于事件圖譜的供應(yīng)鏈金融風險傳導(dǎo)分析。
2、學員分組演練
課題一：光伏產(chǎn)業(yè)鏈風險傳導(dǎo)沙盤推演
課題二：化工園區(qū)突發(fā)事故應(yīng)急響應(yīng)
第七節(jié)數(shù)字化風險穿透識別整合
一、通過事件、指標、關(guān)系實現(xiàn)風險穿透識別
二、在結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)中理解企業(yè)事件
三、專家智識轉(zhuǎn)化為數(shù)字化風險預(yù)警指標
四、智能企業(yè)關(guān)系識別與事件圖譜構(gòu)建
五、金融事件中心直觀展示智能處理結(jié)果
六、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：新能源電池企業(yè)風險穿透識別。
2、學員分組演練
課題一：光伏產(chǎn)業(yè)鏈突發(fā)事件傳導(dǎo)推演
課題二：化工企業(yè)環(huán)保合規(guī)風險預(yù)警設(shè)計
第八節(jié)數(shù)字化手段客戶風險排查
一、企業(yè)風險畫像
1、深度識別（專家經(jīng)驗+數(shù)據(jù)驅(qū)動）
2、廣度識別（企業(yè)關(guān)系+事件圖譜）
3、企業(yè)風險識別、分析與傳導(dǎo)
二、多維風險畫像
1、財務(wù)分析
2、動產(chǎn)抵押
3、股權(quán)質(zhì)押
4、輿情事件
5、關(guān)聯(lián)風險傳導(dǎo)
6、行業(yè)專項分析
三、構(gòu)建分析體系
1、風險評估模型
2、指標事件分析
3、風險事件標簽
4、綜合風險分數(shù)計算
四、貸前盡調(diào)篩查
1、深度分析與可視化展示
2、各模塊簡報生成與導(dǎo)出
3、評級/授信/盡調(diào)報告內(nèi)容支持
五、貸中/貸后風險實時可視化
六、DeepSeek實操環(huán)節(jié)
1、現(xiàn)場演示：
案例：DEEPSEEK穿透式排查——破解新能源汽車零部件龍頭企業(yè)的"隱形地雷"。
2、學員分組演練
課題一：跨境貿(mào)易企業(yè)風險排查
課題二：連鎖餐飲集團風險排查
銀行數(shù)字化風控培訓(xùn)
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