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宏觀經濟與行業(yè)風險分析培訓

課程簡介：
說明：宏觀經濟的周期性變化與行業(yè)情勢變化的相關性一直是信貸風險“定性分析”中的要點，并在借款人評級中占有相當?shù)谋戎兀@部分內容長期以來在業(yè)內的信貸分析報告中被普遍忽視，使得對借款人的信貸風險分析過度聚焦于微觀層面和財報“定量分析”中，缺乏前瞻性和預判性。
當下，中國的宏觀經濟處于拐點，由此引發(fā)的宏觀經濟與高周期性行業(yè)的行業(yè)風險不斷積聚。隨著我國市場經濟改革的進程愈來愈推進，加之我國已充分參與經濟的全球一體化，因此宏觀經濟與行業(yè)風險分析能力是信貸分析中亟需提高的重要一環(huán)。
本課程主要介紹高質量定性風險分析流程與理論框架，同時結合中國當下的宏觀經濟走勢與行業(yè)情勢進行演繹，結合案例使得理論與實際相結合，全面揭示當下宏觀與中觀（行業(yè)動態(tài)）的基本面，對信貸業(yè)務的整體風控具有很好的指向性，也是當下在業(yè)內的口碑課程。

課程對象： 中高級客戶經理、信貸分析師、風控與審批人員。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1.理解與掌握宏觀經濟與行業(yè)風險分析框架，提升風控技能；
2.深刻理解當下中國宏觀經濟的結構性矛盾與中等收入陷阱風險；
3.了解十大行業(yè)風險特質與其揭示性；
4.在宏觀經濟與行業(yè)風險分析基礎上有效判定借款人的企業(yè)戰(zhàn)略與風險。
授課方式：課堂講授，結合豐富的實際案例，并可結合客戶自身案例，進行定制。

課程大綱/要點：
一、國際主流信貸定性分析風控模型
1、國際主流信貸風控（定性+定量）模型
2、宏觀、中觀與微觀的風險層級分析與彼此相關性
3、風險定性分析與定量分析的相關性

二、如何分析宏觀經濟相關風險
1、主權或區(qū)域風險評價的風控模型
2、經濟周期與相關理論
3、市場經濟體的風控體系在半市場經濟體（中國）的局限性表現(xiàn)
4、中國當下宏觀經濟的發(fā)展態(tài)勢與風險
5、中國宏觀經濟的結構問題與轉型需求
6、中等收入陷阱在中國發(fā)生的現(xiàn)實風險

三、如何分析行業(yè)風險
1、行業(yè)風險分析的理論框架
2、行業(yè)十大風險特質辨析
行業(yè)的周期性風險
行業(yè)的規(guī)模效應風險
行業(yè)的依賴性風險
行業(yè)的替代性風險
行業(yè)的盈利能力
行業(yè)的技術變革風險
行業(yè)的成熟度風險
行業(yè)的政策風險
行業(yè)的運營風險
行業(yè)的全球化競爭風險

四、宏觀經濟與行業(yè)風險分析對企業(yè)風險分析的揭示性
1、如何從行業(yè)風險分析結論看企業(yè)的戰(zhàn)略合理性
2、基于企業(yè)戰(zhàn)略合理性進行SWOT分析（優(yōu)劣勢總結與重大風險防范）

五、案例分析（以客戶自身關注的任一行業(yè)進行全面的行業(yè)風險分析并得出結論）

宏觀經濟與行業(yè)風險分析培訓