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財富保護(hù)與財富傳承

課程背景：
家族信托充分利用了信托財產(chǎn)的獨立性與信托獨有的法律關(guān)系，滿足高凈值客戶日益增長的財產(chǎn)隔離保護(hù)及財富傳承等一系列財富管理需求，可以幫助客戶隔離家庭財產(chǎn)與企業(yè)財產(chǎn)、防范婚姻財產(chǎn)損失、減少繼承糾紛等。家族信托模式下的財富管理已經(jīng)轉(zhuǎn)向為高凈值人群提供綜合解決方案，越來越多的高凈值客戶開始把家族信托作為財富管理與資產(chǎn)配置的重要工具。本課程從實務(wù)角度出發(fā)，深入解讀家族信托法律原理、發(fā)展現(xiàn)狀及具體實操，并以實際案例來展示家族信托與其它財富管理工具的綜合運(yùn)用。

課程大綱：
一、家族信托基本原理
1、家族信托的官方界定：《信托法》、“37號文”、“資金信托管理暫行辦法”等
2、委托人的法律地位及委托人身份的特別說明（法人、已移民中國人、敏感職業(yè)）
3、受托人的法律地位及受托人的選擇建議（股東背景、專業(yè)團(tuán)隊、管理能力）
4、受益人的法律地位及受益人身份的特別說明（非家庭成員、未出生人、境外受益人）
5、家族信托的設(shè)立要件及家族信托設(shè)立無效情形

二、家族信托法律屬性與管理屬性
1、信托財產(chǎn)獨立性的法律依據(jù)（《信托法》核心條文）
2、信托財產(chǎn)獨立性的體現(xiàn)（信托財產(chǎn)獨立于委托人/受托人其他財產(chǎn)）
3、家族信托的管理屬性（復(fù)雜性、長期性、家族治理的協(xié)同性）

三、家族信托的信托財產(chǎn)類型分析及要點解讀
1、資金類家族信托（高凈值客戶角度出發(fā)的全權(quán)委托業(yè)務(wù)的核心：做組合vs賣產(chǎn)品，投資目標(biāo)與期限，風(fēng)險與收益的度量，行為偏差）
2、公司股權(quán)家族信托（置入方式、稅收成本、上市影響）
3、不動產(chǎn)家族信托（置入方式、登記問題、稅收成本）
4、保險金信托（業(yè)務(wù)原理及模式、大額保單與家族信托的綜合運(yùn)用）

四、家族信托的核心功能
1、家企風(fēng)險隔離
家族信托實現(xiàn)債務(wù)隔離功能的法律基礎(chǔ)
家族信托的債務(wù)隔離功能的限制條件
案例解析（信托目的瑕疵、債權(quán)在前/后）
2、婚姻資產(chǎn)保護(hù)
創(chuàng)一代婚姻資產(chǎn)自我保護(hù)
下一代婚姻風(fēng)險防范
案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前籌劃）
3、身后傳承規(guī)劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領(lǐng)先優(yōu)勢
案例解析（有序分配、防止揮霍、未成年人保護(hù)）

財富保護(hù)與財富傳承