《結(jié)構化理財產(chǎn)品及營銷方法概述》
2025-07-05 02:19:23
講師：芮華 瀏覽次數(shù)：2952
課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 營銷總監(jiān)· 大客戶經(jīng)理
培訓講師：芮華
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
結(jié)構化理財產(chǎn)品營銷課程
課程背景：
隨著商業(yè)銀行客戶服務與營銷市場競爭的不斷加大，財富管理產(chǎn)品品類也逐漸衍生多樣，其中結(jié)構化理財，是在原有固定收益理財?shù)幕A上，衍生出來的與凈值型理財、預期收益理財并行存在，且深得客戶喜愛的固定收益類產(chǎn)品。
而在日?？蛻艚?jīng)營及銷售中，理財經(jīng)理對結(jié)構化理財?shù)难苌斫獬潭炔粡?、對結(jié)構化理財?shù)牡讓淤Y產(chǎn)和底層邏輯混淆不清，造成對客營銷過程中的業(yè)務生疏，專業(yè)程度大打折扣。同時，也失去了利用結(jié)構化理財，提升AUM的主要渠道。
本課程的意義，就是讓客戶（貴賓客戶、私行客戶、行外潛力客戶）了解結(jié)構化產(chǎn)品，進而提升在本機構的AUM，同時提升客戶經(jīng)理對結(jié)構化產(chǎn)品的認知及銷售能力，從而彌補結(jié)構化理財方面的專業(yè)不足。
課程收益：
通過本課程的學習，使學員能夠：
1、了解結(jié)構化理財專業(yè)知識及市場常見類型
2、掌握結(jié)構化理財?shù)臓I銷技法
3、提升銷量進而促進AUM增長
授課對象：一線業(yè)務人員（理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理）
課程大綱：
一、 結(jié)構化理財產(chǎn)品基礎知識
(一) 結(jié)構化理財產(chǎn)品的推出背景
(二) 結(jié)構化理財產(chǎn)品的對應優(yōu)勢
(三) 結(jié)構化理財產(chǎn)品的基礎原理
1、結(jié)構化理財?shù)幕A與衍生
2、結(jié)構化理財?shù)钠跈嘌菔?/div>
3、結(jié)構化理財與結(jié)構化存款的異同
二、 結(jié)構化理財產(chǎn)品的類型
(一) 期末看漲/看跌型
(二) 期間觸碰型
(三) 期間不觸碰型
(四) 區(qū)間累積型
(五) 期末階梯收益型
(六) “鯊魚鰭”型
(七) 奇異期權
三、 結(jié)構化理財?shù)某Ｒ姌说?/div>
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/gkk_detail/294755.html
四、 常見的結(jié)構化理財示例【此處每個類型的示例都重點需要時間】
(一) 期末看漲/看跌型
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(二) 期間碰觸型
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(三) 期間不碰觸型
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(四) 區(qū)間累計型
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(五) 期末階梯收益型
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(六) “鯊魚鰭”型
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(七) 股票掛鉤類結(jié)構化產(chǎn)品
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
(八) 風靡結(jié)構化產(chǎn)品——雪球
1、基本原理
2、產(chǎn)品舉例分析
五、 結(jié)構化理財?shù)匿N售
(一) 結(jié)構化產(chǎn)品的管理理念與營銷理念
(二) 結(jié)構化理財產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的應用
(三) 結(jié)構化產(chǎn)品的FABER
六、結(jié)構化理財?shù)漠愖h處理
(一) 異議處理的基本邏輯
(二) 異議處理的流程
(三) 異議處理的特殊方法
(四) 不同客群及問題的異議處理舉例分析
(五) 現(xiàn)場結(jié)構化理財異議分析及處理
結(jié)構化理財產(chǎn)品營銷課程
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已開課時間Have start time
- 芮華
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