課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 理財(cái)經(jīng)理



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
AI大模型實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)
【課程背景】
金融行業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,面臨著日益復(fù)雜的業(yè)務(wù)場(chǎng)景、海量的數(shù)據(jù)處理以及嚴(yán)格的監(jiān)管要求。傳統(tǒng)的工作模式和方法已難以滿足市場(chǎng)的快速變化和客戶多樣化的需求。與此同時(shí),國(guó)內(nèi)AI大模型在技術(shù)上不斷取得突破,為金融行業(yè)的智能化變革提供了強(qiáng)大的動(dòng)力。從金融垂直領(lǐng)域的精調(diào)到多模態(tài)推理,再到實(shí)時(shí)決策能力的提升,AI大模型在智能風(fēng)控、精準(zhǔn)營(yíng)銷、投資決策等金融核心業(yè)務(wù)中展現(xiàn)出巨大的應(yīng)用潛力。然而,金融企業(yè)在應(yīng)用AI大模型的過程中,也面臨著技術(shù)適配、數(shù)據(jù)安全、模型解釋性等諸多挑戰(zhàn)。
【課程收益】
以AI大模型技術(shù)趨勢(shì)與金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型為雙輪驅(qū)動(dòng),貫穿風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)、投資決策與合規(guī)創(chuàng)新,掌握金融AI落地的"場(chǎng)景-技術(shù)-合規(guī)"三角評(píng)估框,提煉銀行、保險(xiǎn)、券商三大領(lǐng)域可快速?gòu)?fù)用的AI解決方案,制定符合金融監(jiān)管要求的AI實(shí)施路線圖。
【課程對(duì)象】
金融領(lǐng)域從業(yè)管理者(銀行、保險(xiǎn)、券商)
【課程大綱】
一、AI大模型趨勢(shì)與金融行業(yè)變革
1、技術(shù)趨勢(shì)與金融業(yè)價(jià)值重構(gòu)
國(guó)內(nèi)AI大模型突破方向:金融垂直領(lǐng)域精調(diào)、多模態(tài)推理、實(shí)時(shí)決策能力
金融行業(yè)變革驅(qū)動(dòng)力:
銀行:智能風(fēng)控、普惠金融、全渠道服務(wù)
保險(xiǎn):精準(zhǔn)定價(jià)、理賠自動(dòng)化、健康管理生態(tài)
券商:智能投研、算法交易、投資者行為分析
政策與市場(chǎng)雙重機(jī)遇:《金融科技發(fā)展規(guī)劃》與國(guó)產(chǎn)大模型崛起
2、金融行業(yè)AI應(yīng)用成熟度圖譜
銀行業(yè):反欺詐模型迭代周期縮短,信貸審批效率提升
保險(xiǎn)業(yè):車險(xiǎn)定損圖像識(shí)別準(zhǔn)確率提升,健康險(xiǎn)動(dòng)態(tài)定價(jià)誤差率下降
證券業(yè):量化策略生成效率提升,機(jī)構(gòu)客戶定制化報(bào)告生成秒級(jí)響應(yīng)
案例:某國(guó)有銀行利用DeepSeek大模型實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(融合工商/稅務(wù)/輿情數(shù)據(jù))
二、金融級(jí)AI大模型核心功能與實(shí)戰(zhàn)邏輯
1、智能風(fēng)控與合規(guī)增效
功能解析:
反洗錢(AML):多源數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建
信貸審批:非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)(財(cái)報(bào)/合同)智能解析
監(jiān)管報(bào)送:自動(dòng)化報(bào)告生成與合規(guī)校驗(yàn)
利用大模型構(gòu)建動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽體系(客戶+交易+環(huán)境多維建模)
監(jiān)管政策解讀自動(dòng)化:從3000頁文檔中提取合規(guī)要點(diǎn)(DeepSeek長(zhǎng)文本處理實(shí)例)
2、客戶經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理
功能解析:
智能投顧:客戶風(fēng)險(xiǎn)畫像與資產(chǎn)配置方案生成
精準(zhǔn)營(yíng)銷:對(duì)話式AI實(shí)現(xiàn)復(fù)雜產(chǎn)品推薦
財(cái)富管理:市場(chǎng)事件對(duì)組合影響的實(shí)時(shí)推演
基于大模型的客戶情緒分析(通話錄音/在線會(huì)話語義挖掘)
財(cái)富管理場(chǎng)景:用AI模擬不同加息周期下的資產(chǎn)再平衡策略
3、投資決策與量化創(chuàng)新
功能解析:
另類數(shù)據(jù)處理:衛(wèi)星圖像分析零售客流預(yù)測(cè)
賣方研究:自動(dòng)化撰寫行業(yè)深度報(bào)告
算法交易:基于新聞事件的波動(dòng)率預(yù)測(cè)
構(gòu)建AI投研助手:從2000+研報(bào)中提取產(chǎn)業(yè)鏈供需關(guān)系圖譜
三、細(xì)分領(lǐng)域深度應(yīng)用——從場(chǎng)景到價(jià)值
1、銀行業(yè)場(chǎng)景實(shí)戰(zhàn)
普惠金融創(chuàng)新:某城商行AI農(nóng)戶信用評(píng)估模型
利用大模型解析招投標(biāo)文件自動(dòng)生成授信方案
2、保險(xiǎn)業(yè)場(chǎng)景實(shí)戰(zhàn)
健康險(xiǎn)精算革命:某壽險(xiǎn)公司AI健康風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
理賠服務(wù)重構(gòu):車險(xiǎn)定損圖像識(shí)別中的對(duì)抗樣本防御
3、證券業(yè)場(chǎng)景實(shí)戰(zhàn)
機(jī)構(gòu)服務(wù)智能化:某券商AI路演助手
量化投資進(jìn)階:用生成式AI模擬極端市場(chǎng)環(huán)境測(cè)試策略魯棒性
四、AI落地體系與風(fēng)險(xiǎn)防控
1、金融企業(yè)AI實(shí)施路徑
能力成熟度評(píng)估:數(shù)據(jù)治理、算力儲(chǔ)備、業(yè)務(wù)場(chǎng)景優(yōu)先級(jí)
實(shí)施框架:
試點(diǎn)階段:選擇高價(jià)值低風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景
深化階段:構(gòu)建跨部門AI中臺(tái)
生態(tài)階段:開放API賦能產(chǎn)業(yè)鏈
2、金融級(jí)AI治理要點(diǎn)
數(shù)據(jù)安全:客戶隱私保護(hù)的三重防護(hù)
模型可解釋性:銀保監(jiān)《人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管理指引》落地方法
倫理邊界:智能投顧的"算法公平性"保障機(jī)制
容災(zāi)方案:高頻交易場(chǎng)景下的AI模型熔斷機(jī)制設(shè)計(jì)
五、未來金融與AI融合創(chuàng)新
技術(shù)前沿:
監(jiān)管科技(RegTech):實(shí)時(shí)交易監(jiān)測(cè)大模型
數(shù)字員工:可執(zhí)行復(fù)雜業(yè)務(wù)流程的AI Agent
元宇宙金融:虛擬客戶經(jīng)理與3D財(cái)富可視化
組織進(jìn)化:
復(fù)合型人才梯隊(duì)建設(shè):既懂衍生品定價(jià)又懂提示詞工程
創(chuàng)新機(jī)制設(shè)計(jì):建立AI應(yīng)用的"監(jiān)管沙盒"試驗(yàn)田
課程嵌入內(nèi)容:
實(shí)戰(zhàn)工作坊:分組設(shè)計(jì)智能投顧/反欺詐/自動(dòng)化研報(bào)方案(三選一)
工具包交付:金融AI場(chǎng)景優(yōu)先級(jí)矩陣、模型可解釋性檢查清單、國(guó)產(chǎn)大模型選型評(píng)估表
AI大模型實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://runho.cn/gkk_detail/322325.html
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