證券行業(yè)數(shù)字化浪潮下，研發(fā)管理如何成為核心競爭力？
在金融科技與證券行業(yè)深度融合的2025年，證券公司的競爭早已從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)拓展轉(zhuǎn)向技術(shù)能力的較量。面對客戶需求的多元化、監(jiān)管要求的精細(xì)化以及市場環(huán)境的快速變化，如何通過高效的研發(fā)管理體系支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新，成為行業(yè)共同課題。作為國內(nèi)頭部券商，海通證券以“集團(tuán)化、國際化、信息化”戰(zhàn)略為引領(lǐng)，在研發(fā)管理領(lǐng)域走出了一條特色之路——從頂層體系搭建到多模模式探索，從數(shù)智工具創(chuàng)新到業(yè)務(wù)深度融合，其實踐為行業(yè)提供了可參考的進(jìn)階樣本。
一、戰(zhàn)略先行：構(gòu)建研發(fā)管理的“四梁八柱”
研發(fā)管理的高效運行，離不開清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃與體系支撐。海通證券將研發(fā)能力視為核心競爭力，從組織架構(gòu)、平臺建設(shè)到人才配置均進(jìn)行了系統(tǒng)性布局。
在組織架構(gòu)層面，海通證券早在多年前便在高管團(tuán)隊中設(shè)置首席信息官（CIO），統(tǒng)籌信息技術(shù)管理工作。這一設(shè)置不僅強(qiáng)化了技術(shù)與業(yè)務(wù)的協(xié)同決策，更確保了研發(fā)方向與公司整體戰(zhàn)略的高度契合。對比部分中小券商因缺乏CIO導(dǎo)致技術(shù)與業(yè)務(wù)脫節(jié)的現(xiàn)狀，海通證券的前瞻性布局為研發(fā)資源的高效配置奠定了基礎(chǔ)。
平臺建設(shè)是研發(fā)管理的“基礎(chǔ)設(shè)施”。海通證券自主研發(fā)的“研發(fā)管理平臺V2.0”（登記號：2023SR1592339），通過整合需求管理、開發(fā)流程、測試運維等全生命周期功能，實現(xiàn)了研發(fā)過程的數(shù)字化、標(biāo)準(zhǔn)化與透明化。該平臺不僅支持多項目并行管理，更能通過數(shù)據(jù)看板實時監(jiān)控研發(fā)進(jìn)度、資源占用及質(zhì)量指標(biāo)，讓管理者對“研發(fā)全景”一目了然。
人才是研發(fā)的核心驅(qū)動力。近年來，海通證券持續(xù)擴(kuò)張研發(fā)團(tuán)隊規(guī)模，通過內(nèi)部培養(yǎng)與外部引進(jìn)相結(jié)合的方式，構(gòu)建了一支覆蓋金融科技、數(shù)據(jù)算法、業(yè)務(wù)場景等多領(lǐng)域的復(fù)合型人才隊伍。這種“重研發(fā)、強(qiáng)技術(shù)”的人才策略，為后續(xù)的多模研發(fā)模式探索提供了堅實的智力支撐。
二、模式創(chuàng)新：多模研發(fā)的實踐與突破
傳統(tǒng)的單一研發(fā)模式難以應(yīng)對證券業(yè)務(wù)的復(fù)雜性——有的業(yè)務(wù)需要快速迭代（如零售端APP功能優(yōu)化），有的需要深度定制（如機(jī)構(gòu)客戶專屬系統(tǒng)開發(fā)），有的則需合規(guī)優(yōu)先（如投資者適當(dāng)性管理平臺）。海通證券提出的“多模軟件研發(fā)模式”，正是針對不同場景的差異化需求而生。
在敏捷開發(fā)領(lǐng)域，海通證券針對零售業(yè)務(wù)的高頻需求，采用“小步快跑”的迭代方式，將需求拆解為兩周為周期的開發(fā)單元，通過每日站會、快速測試反饋，實現(xiàn)功能的快速上線。例如，其手機(jī)證券APP的“智能投顧”模塊，從需求提出到正式上線僅用了6周時間，較傳統(tǒng)模式縮短了40%的周期。
對于需要深度定制的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，海通證券則采用“客戶協(xié)同研發(fā)”模式。通過與頭部機(jī)構(gòu)客戶成立聯(lián)合項目組，提前介入業(yè)務(wù)場景調(diào)研，共同定義功能需求，同步開發(fā)測試。這種“需求共商、成果共享”的模式，不僅提升了系統(tǒng)的適配性，更增強(qiáng)了客戶粘性。某大型私募基金的估值核算系統(tǒng)項目中，通過該模式將系統(tǒng)上線后的客戶滿意度從82%提升至95%。
在合規(guī)性要求極高的投資者保護(hù)領(lǐng)域，海通證券研發(fā)的“適當(dāng)性管理”平臺采用“合規(guī)優(yōu)先、數(shù)據(jù)驅(qū)動”模式。平臺基于投資者全生命周期行為數(shù)據(jù)，利用云計算與機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，實時評估客戶風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品適配度，同時嵌入監(jiān)管規(guī)則引擎，確保每一步操作都符合*監(jiān)管要求。該平臺上線后，投資者適當(dāng)性匹配準(zhǔn)確率提升至99.2%，人工審核工作量減少60%。
值得一提的是，2022年7月，海通證券聯(lián)合上海證券交易所、中泰證券主辦“研發(fā)運營一體化（DevOps）體系建設(shè)指南研討交流暨相應(yīng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)研究課題開題儀式”，將自身多模研發(fā)的實踐經(jīng)驗輸出為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，推動證券行業(yè)研發(fā)管理向更規(guī)范、更高效的方向發(fā)展。
三、數(shù)智賦能：研發(fā)工具的“硬核升級”
當(dāng)AI、大模型、RPA等技術(shù)進(jìn)入爆發(fā)期，海通證券敏銳捕捉到數(shù)智化工具對研發(fā)管理的賦能價值，通過構(gòu)建“數(shù)字員工+數(shù)智平臺”的雙輪驅(qū)動體系，實現(xiàn)了研發(fā)效率的跨越式提升。
數(shù)字員工是海通證券數(shù)智化轉(zhuǎn)型的重要抓手。為更有效管理和運用數(shù)字員工，公司構(gòu)建了完善的數(shù)字員工編號體系，每個數(shù)字員工擁有*“身份標(biāo)識”，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需求靈活組合成“數(shù)字團(tuán)隊”。例如，在研發(fā)生命周期中，數(shù)字員工可自動完成代碼檢查、測試用例生成、日志分析等重復(fù)性工作，將研發(fā)人員從繁瑣事務(wù)中解放出來，專注于核心功能創(chuàng)新。據(jù)統(tǒng)計，數(shù)字員工的引入使代碼缺陷率下降35%，測試周期縮短25%。
更具突破性的是海通證券研發(fā)的“證券業(yè)務(wù)全場景多模態(tài)數(shù)智員工平臺”。該平臺基于信創(chuàng)云架構(gòu)，融合人工智能、大模型、元宇宙、AIGC、超自動化等多種創(chuàng)新技術(shù)，構(gòu)建了業(yè)務(wù)運營中心、智能決策中心、知識管理中心三大核心模塊。在研發(fā)管理場景中，平臺可通過大模型自動生成需求文檔，利用AIGC技術(shù)輔助設(shè)計UI/UX原型，結(jié)合元宇宙技術(shù)實現(xiàn)遠(yuǎn)程協(xié)同開發(fā)的沉浸式體驗。某金融科技項目中，借助該平臺，需求文檔生成時間從3天縮短至4小時，原型設(shè)計效率提升50%。
四、產(chǎn)研融合：研發(fā)成果的“落地生根”
研發(fā)的最終價值在于服務(wù)業(yè)務(wù)、賦能實體。海通證券始終堅持“研發(fā)為業(yè)務(wù)而生”的理念，通過“投研、產(chǎn)研、政研”三位一體的研究體系，推動研發(fā)成果從實驗室走向市場、從技術(shù)端觸達(dá)客戶端。
在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面，海通證券投行業(yè)務(wù)以“引導(dǎo)資金向高新技術(shù)領(lǐng)域集中”為目標(biāo)，重點支持具備較強(qiáng)研發(fā)能力、成長性突出的科創(chuàng)企業(yè)。通過研發(fā)定制化的融資解決方案，為半導(dǎo)體、生物醫(yī)藥、新能源等領(lǐng)域的企業(yè)提供IPO、再融資、并購重組等全周期服務(wù)。2024年以來，其參與保薦的科創(chuàng)企業(yè)中，研發(fā)投入占比超過15%的企業(yè)數(shù)量較上年增長40%。
在投資者服務(wù)領(lǐng)域，海通證券研發(fā)的“投教云”平臺，通過整合圖文、視頻、互動游戲等多形式投教內(nèi)容，結(jié)合用戶畫像實現(xiàn)精準(zhǔn)推送。平臺上線后，投資者教育覆蓋率從65%提升至88%，投資者對金融知識的掌握程度顯著提高。
在內(nèi)部管理優(yōu)化方面，海通證券將研發(fā)成果應(yīng)用于運營效率提升。例如，通過研發(fā)“智能合規(guī)檢查系統(tǒng)”，自動掃描業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)風(fēng)險點，預(yù)警準(zhǔn)確率達(dá)98%；通過“智能客服系統(tǒng)”，實現(xiàn)7×24小時客戶咨詢響應(yīng)，問題解決率提升至90%以上。
結(jié)語：研發(fā)管理的未來之路
從戰(zhàn)略驅(qū)動的體系搭建，到多模模式的靈活適配；從數(shù)智工具的硬核升級，到產(chǎn)研融合的價值落地，海通證券的研發(fā)管理實踐，不僅支撐了自身的高質(zhì)量發(fā)展，更為證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了有益借鑒。
展望未來，隨著金融科技的不斷演進(jìn)，研發(fā)管理將從“支撐業(yè)務(wù)”向“引領(lǐng)業(yè)務(wù)”升級。海通證券表示，將持續(xù)加大研發(fā)投入，深化數(shù)智技術(shù)與研發(fā)管理的融合，探索更高效的研發(fā)協(xié)作模式，同時加強(qiáng)行業(yè)生態(tài)共建，推動證券行業(yè)研發(fā)管理水平整體提升。在這條沒有終點的研發(fā)之路上，海通證券的每一步探索，都在為行業(yè)的未來寫下注腳。
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/zixun_detail/530987.html