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柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制培訓

課程背景：
操作風險是銀行業(yè)金融機構面臨的最基本也是最主要的風險之一。實現柜面業(yè)務的“零差錯、零缺陷”是防范操作風險的重點，也是對每一位基層員工的目標要求。因此每位員工必須以高度責任感、使命感對操作風險要有一個正確、清醒地認識：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應該怎么做，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；認真負責地做好每一筆業(yè)務，提高風險防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)、違紀、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機，從而導致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。

課程時間：1天6小時
授課對象：銀行會計主管、柜員及其他相關人員
授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發(fā)學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3．課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學以致用。

課程大綱：
第一講：銀行風險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險呈現的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風險種類
四、操作風險的概念
五、操作風險的特征
六、案例分析

第二講：柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險防范
一、個人儲蓄業(yè)務
1.個人結算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結算賬戶的開戶要求
3.現金收付業(yè)務應遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務兌換的標準
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務
1.掛失業(yè)務的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風險表現及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務
1.內部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務
1.抹賬業(yè)務與沖賬業(yè)務的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務應如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務應如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務的風險表現及防范措施
六、現金的長短款業(yè)務
1.長短款差錯業(yè)務表現形式
2.長短款業(yè)務的賬務核算方法
3.長短款差錯業(yè)務風險防范措施

第三講：票據支付結算業(yè)務及風險控制
一、票據業(yè)務的審查要點
二、支票業(yè)務的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務的相同點與不同點
六、瑕疵票據的風險控制措施

第四講：重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家 
國家認證經濟師/風險管理師 
資深銀行金融講師 
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師 
8年政府機關工作經驗 
13年商業(yè)銀行工作經驗 
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網點調研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務條線的內控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務風險防范與應對措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網點，1000多名員工進行專業(yè)的網點內控管理、反洗錢、風險管理等培訓，參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網點主任、會計主管、業(yè)務主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領導一致贊譽。 

柜面業(yè)務操作規(guī)程及風險控制培訓