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資產(chǎn)配置服務(wù)培訓

沙盤簡介：
《財富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念，使學員能從客戶需求出發(fā)，結(jié)合客
戶實際資產(chǎn)現(xiàn)狀，給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機會，并融合風險管理
、現(xiàn)金流管理等方面，在模擬現(xiàn)實市場風云變幻的狀況中，合理分配資產(chǎn)狀況，令資產(chǎn)
效用*化，實現(xiàn)人生目標!
沙盤以全員參與模式，每4-5人組建一個“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家庭中均有特定角色與作用;每個家庭在游戲開始之初均有特定的資產(chǎn)值;
沙盤目標：提升資產(chǎn)效用、實現(xiàn)人生目標
沙盤設(shè)置三大板塊：
1．風險板塊(含投資管理、風險管理、資產(chǎn)分配等．
2．市場風云板塊(依據(jù)不同投資市場狀況隨時變化．
3．特殊狀況板塊(包含家庭突發(fā)狀況、額外收支等．
學員在不同板塊之間走動，并依據(jù)風險板塊中提示可以自行選擇資產(chǎn)配置方式，并通過
風險管理規(guī)避風險、轉(zhuǎn)移風險。當然，這過程中均會根據(jù)市場狀況調(diào)整資產(chǎn)分配方向，
同時會因為特殊狀況的發(fā)生導致資產(chǎn)負債、現(xiàn)金流的變化。
沙盤復盤：通過現(xiàn)金流量表格、資產(chǎn)負債統(tǒng)計等表格，復盤整體過程，讓學員復盤自身
在操作中的得失，并進一步認識資產(chǎn)配置效用。
沙盤操作時間：2小時
沙盤復盤時間：1小時

需求解析：
作為銀行高級理財經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當前財務(wù)不足之處?
如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

課程大綱
第一講：資產(chǎn)配置服務(wù)定位
1．理財顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么?
2．金融營銷壓力形成與解決方向
3．增加客戶“黏性”出發(fā)點探究
4．提升SOW(錢夾份額與KY3(認識客戶的意義與效果

第二講：資產(chǎn)配置核心講解
一、財富健康三大標準
1．現(xiàn)金流管理
2．風險管理
3．投資管理
二、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
1．資產(chǎn)負債表
2．收入支出表
3．六大財務(wù)指標測評
三、風險應(yīng)對手段與人生必備八張保單
1．人生必備八張保單
2．保險保障面與保額確定
3．保險的選擇依據(jù)
四、投資資產(chǎn)配置與“首善投資”五部曲
1．了解客戶
2．了解風險
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢

第三講：資產(chǎn)配置沙盤操作
一、資產(chǎn)配置沙盤講解
1．沙盤規(guī)則講解
2．沙盤流程描述
3．沙盤角色抽簽
二、資產(chǎn)配置沙龍進行
1．資產(chǎn)配置沙盤操作
2．沙盤操作信息匯總
三、資產(chǎn)配置沙盤復盤
1．沙盤復盤SWOT分析
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷

資產(chǎn)配置服務(wù)培訓