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銀行業(yè)反洗錢(qián)實(shí)務(wù)培訓(xùn)

課程背景：
隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗，非法洗錢(qián)行為大量存在，我國(guó)因“洗錢(qián)”帶來(lái)的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻，其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大，由于對(duì)洗錢(qián)行為的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善，導(dǎo)致不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對(duì)洗錢(qián)犯罪進(jìn)行追查、打擊及追繳的行動(dòng)，提高全民反洗錢(qián)意識(shí)與知識(shí)技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢(qián)水平變得越發(fā)緊要。
本課程將從政策、法律、操作層面來(lái)強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢(qián)意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢(qián)，從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識(shí)，減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)分子利用，不慎卷入洗錢(qián)犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
課程收益：
.快速提高銀行工作人員的反洗錢(qián)意和知識(shí)技能水平
.讓學(xué)員擁有保證身份實(shí)名制度落實(shí)所必需掌握的技能
.全方面理解“了解你的客戶(hù)”這一原則的具體內(nèi)核
.客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度，及大額交易與可疑交易報(bào)告制度
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：會(huì)計(jì)人員、客戶(hù)經(jīng)理、柜面人員、反洗錢(qián)崗位人員及其他相關(guān)人員等
課程方式：強(qiáng)調(diào)互動(dòng)，理論結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。

課程大綱
第一講：洗錢(qián)與反洗錢(qián)概述
1. 由一個(gè)案例來(lái)反觀洗錢(qián)的過(guò)程與危害，理解反洗錢(qián)的重要性
2. 洗錢(qián)與反洗錢(qián)的概念與特征
3. 洗錢(qián)的三個(gè)基本過(guò)程
4. 洗錢(qián)常見(jiàn)的的幾種方式
5. 銀行業(yè)反洗錢(qián)的概念及意義
第二講：銀行業(yè)反洗錢(qián)的具體要求
1. 銀行業(yè)反洗錢(qián)的義務(wù)
2. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要作用
3. 代理關(guān)系客戶(hù)身份證識(shí)別
4. 了解你的客戶(hù)
5. 客戶(hù)身份背景了解
6. 客戶(hù)職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景了解
7. 交易目的與性質(zhì)了解
8. 資金來(lái)源
9. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度
10. 十八類(lèi)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析
11. 可疑報(bào)告撰寫(xiě)基本要求
12. 企業(yè)（單位）客戶(hù)的監(jiān)測(cè)與識(shí)別

第三講：銀行身份核實(shí)與盡職調(diào)查技巧
1. 柜面身份識(shí)別的意義
1）因人像識(shí)別操作不當(dāng)銀行和柜面員帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的具體案例
2）若操作出現(xiàn)差錯(cuò)帶可能會(huì)帶來(lái)怎么的法律后果
3）人像識(shí)別對(duì)銀行和柜面人員的意義所在
2. 身份識(shí)別的具體內(nèi)函與要求
1）確認(rèn)身份
2）了解你的客戶(hù)
3）透析賬戶(hù)實(shí)際受益人
3. 人證匹配黃金五步法與一個(gè)核心
學(xué)員在日常工作中，在進(jìn)行人像識(shí)別時(shí)，應(yīng)從整體到局部觀察，結(jié)合詢(xún)問(wèn)技巧，來(lái)進(jìn)行核查人證是否合一。
1）第一印象法
2）十字分割定位法
3）面部特征分析法
4）五官對(duì)比法
5）策略性提問(wèn)法
4. 虛假開(kāi)戶(hù)人員的通常特征及表現(xiàn)形式
5. 溝通引導(dǎo)辦法
1）角色轉(zhuǎn)換：營(yíng)造意境
2）政策宣導(dǎo)：說(shuō)明影響
3）以案說(shuō)法：講明后果
4）經(jīng)典案例再現(xiàn)

第四講：《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易控制措施的通知》（117號(hào)文）
案例分析：一銀行成功堵截非法買(mǎi)賣(mài)銀行帳戶(hù)的犯罪團(tuán)伙案
1. 制度出臺(tái)背景與主要意義
2. 了解客戶(hù)是人民銀行實(shí)名開(kāi)戶(hù)的重要內(nèi)核
3. 虛假開(kāi)戶(hù)人員的通常特征及表現(xiàn)形式
4. 當(dāng)有那些情況，銀行可以拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
第五講：235號(hào)文件非自然人銀行身份識(shí)別
案例分析：一銀行成功識(shí)別一非自然人客戶(hù)異常交易案
1. 制度出臺(tái)的國(guó)際背景與主要意義
2. 需要獲取識(shí)別客戶(hù)種類(lèi)
3. 境內(nèi)和境外公司在身份識(shí)別方面的主要區(qū)別
4. 收益所有人的定義與穿透
5. 對(duì)非自然人客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浺?br /> 6. 識(shí)別過(guò)程流程化中的幾個(gè)核心環(huán)節(jié)
7. 如何了解非自然人的控股比例或表決權(quán)
第六講：總結(jié)與回顧

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