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風(fēng)險管理學(xué)習(xí)課程

培訓(xùn)目標(biāo)：
使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)日常信用風(fēng)險管理所涉及的相關(guān)知識并分享相關(guān)業(yè)內(nèi)實(shí)踐，以拓展學(xué)員思路。

第一章  理解風(fēng)險
1、什么是風(fēng)險，如何理解風(fēng)險
2、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一般流程與方法
3、中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險及其應(yīng)對方式
4、什么是全面風(fēng)險管理及其含義
5、全面風(fēng)險管理的基本要素與基本原則
6、如何理解風(fēng)險偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解
7、如何制定風(fēng)險偏好與使用風(fēng)險偏好

第二章  信用風(fēng)險的日常管理
1、什么是信用風(fēng)險
2、信用風(fēng)險的識別與管理方法
3、信用風(fēng)險的度量
4、信用風(fēng)險與信用評級
■ 對公評級
■ 零售信用評分與模型
5、對信用評級的進(jìn)一步理解
6、日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險管理
■ 貸前調(diào)查及其要點(diǎn)
■ 貸中審查及其要點(diǎn)
■ 貸后檢查及其要點(diǎn)
7、信貸產(chǎn)品的定價：一般方法與高級方法
8、早期預(yù)警及預(yù)警信號
9、什么是風(fēng)險遷移
10、評級在貸后管理和投后管理中的應(yīng)用
11、大中小型客戶授信的要點(diǎn)
12、授信中的行業(yè)分析
13、授信中的交叉分析
14、如何進(jìn)行信用分析
15、如何進(jìn)行現(xiàn)金流分析
16、如何進(jìn)行流動性分析
17、如何識別客戶債務(wù)水平
18、如何看擔(dān)保風(fēng)險與擔(dān)保能力
19、如何識別財務(wù)欺詐線索
20、不良資產(chǎn)管理與清收
21、信用風(fēng)險管理與三道防線：工作實(shí)踐分享
22、信用風(fēng)險管理與授信中的操作風(fēng)險防范
23、進(jìn)一步理解集團(tuán)授信及實(shí)踐分享
24、分享:國際大型銀行的日常授信管理工作
25、其他分享

第三章  信用風(fēng)險的高層面管理
1、信用風(fēng)險集中度管理
2、信用風(fēng)險的限額管理
3、信用風(fēng)險的檢測與報告
4、什么是信用風(fēng)險資產(chǎn)的計量
5、信用風(fēng)險計量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)
6、信用風(fēng)險組合管理
7、理解商業(yè)銀行的撥備與準(zhǔn)備金
8、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的信用風(fēng)險資產(chǎn)計量方法及其應(yīng)用
9、信用風(fēng)險管理與資本管理

第四章  總結(jié)與展望
1、當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的現(xiàn)狀與不足
2、如何做到前瞻性的信用風(fēng)險管理：國外銀行的工作實(shí)踐
3、理解利率市場化及其對商業(yè)銀行產(chǎn)品定價與運(yùn)行的影響
4、關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險管理架構(gòu)：國外的實(shí)踐總結(jié)
5、信用風(fēng)險管理與金融科技

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