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農(nóng)商行對(duì)策與合規(guī)管理

課程大綱
第一部分 十四五開局之年的中國(guó)經(jīng)濟(jì)背景
一、五年規(guī)劃簡(jiǎn)介與編制過程
二、準(zhǔn)確把握十四五規(guī)劃的五個(gè)方向
1、方向一：堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，塑造發(fā)展優(yōu)勢(shì)
2、方向二：加快發(fā)展現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系
3、方向三：形成國(guó)內(nèi)強(qiáng)大市場(chǎng)，全面促進(jìn)消費(fèi)
4、方向四：推進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展和新型城鎮(zhèn)化
5、方向五：加大民生保障和國(guó)家安全
三、當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的新變化
1、中國(guó)率先完成疫后經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇
2、中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的結(jié)構(gòu)分化突出
3、中國(guó)出口加速增長(zhǎng)
4、制造業(yè)投資的增長(zhǎng)動(dòng)能增強(qiáng)
5、輸入性通脹壓力驟增
6、中小企業(yè)還需恢復(fù)元?dú)?br /> 7、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)能接近觸頂

第二部分  當(dāng)前金融政策解讀
一、認(rèn)準(zhǔn)2021 年金融政策方向
1、貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度
2、完善定向支持政策，推進(jìn)普惠金融發(fā)展
3、注冊(cè)制和退市機(jī)制“兩手抓”
4、加快供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
5、發(fā)揮碳金融對(duì)碳中和的助力
6、強(qiáng)化金融監(jiān)管
二、銀行當(dāng)前面臨的最主要監(jiān)管要求
1、資本要求
2、資管新規(guī)
3、普惠小微延期還本付息政策
4、讓利

第三部分  對(duì)2021年銀行經(jīng)營(yíng)的預(yù)測(cè)
一、銀行業(yè)共同趨勢(shì)：四大核心驅(qū)動(dòng)力此消彼長(zhǎng)
1、資產(chǎn)增速放緩，貸款結(jié)構(gòu)優(yōu)化
2、資產(chǎn)端收益率上行，凈息差企穩(wěn)
3、非利息收入改善
4、資產(chǎn)質(zhì)量面臨壓力
二、銀行業(yè)結(jié)構(gòu)性趨勢(shì)：出現(xiàn)三大分化
1、營(yíng)業(yè)收入及凈利潤(rùn)增速分化
2、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分化
3、中小銀行資產(chǎn)負(fù)債表分化

第四部分  給農(nóng)商行的建議
一、找準(zhǔn)農(nóng)村商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位
1、在農(nóng)村地區(qū)的市場(chǎng)定位
2、在城鎮(zhèn)地區(qū)的市場(chǎng)定位
二、適合農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)策略
1、農(nóng)村商業(yè)銀行在農(nóng)村地區(qū)的經(jīng)營(yíng)策略
經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的策略
經(jīng)營(yíng)思路的策略
組織管理的策略
技術(shù)創(chuàng)新的策略
農(nóng)村商業(yè)銀行在城鎮(zhèn)地區(qū)的經(jīng)營(yíng)策略
服務(wù)提速,以快化多
服務(wù)增值,以質(zhì)取勝
以品牌統(tǒng)領(lǐng)產(chǎn)品開發(fā)和營(yíng)銷

第五部分  如何做好合規(guī)管理
一、銀行內(nèi)控與合規(guī)的理解
1、“三道防線、四道門檻”
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
3、銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
二、基層網(wǎng)點(diǎn)崗位的合規(guī)范例
1、新開賬戶業(yè)務(wù)
2、存款支取
3、辦理掛失
4、協(xié)助司法
5、銀行的安全保障義務(wù)
三、營(yíng)業(yè)間違規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)案例（20個(gè)）
1、案例經(jīng)過
2、案例分析
3、案例啟發(fā)
四、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控要求
1、貸前
2、貸中
3、貸后
4、重點(diǎn)關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5、城投業(yè)務(wù)
6、房地產(chǎn)
五、做好銀行的反洗錢工作
1、防范零包販毒資金交易
2、防范非法集資可疑資金交易
3、防范非法*資金交易
4、防范地下錢莊
5、防范新型詐騙犯罪的資金交易
6、防范利用銀行賬戶的貪污腐敗犯罪
7、防范走私犯罪
8、防范POS機(jī)套現(xiàn)

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