課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
個人金融信息保護風險課程
【課程背景】
近年來，隨著銀行業(yè)產品和服務的多樣化、個人化，圍繞著個人金融信息安全等各類糾紛和案件不斷攀升，維護金融消費者個人信息安全問題日漸突出。
【課程收益】
張緒才老師多年從事金融領域法律實務，通過辦案實踐及與金融、司法部門調研交流，對金融機構日常業(yè)務中與金融消費者權益之間主要的法律風險點，以案例的形式展現(xiàn)出來，舉一反三、融匯貫通，讓學員增強風險意識，并掌握法律實務知識和技能，提高業(yè)務能力水平，防范風險損失。
【授課對象】
商業(yè)銀行高中級管理人員、消保專員、各部門負責人等。
【課程大綱】
一、案例先導：中信銀行私查客戶賬戶資金流水，到底錯在哪兒？
二、個人金融信息的概念
三、個人金融信息保護范圍
1、個人身份信息
2、個人財產信息
3、個人賬戶信息
4、個人信用信息
5、個人金融交易信息
6、衍生信息
7、在與個人建立業(yè)務關系過程中獲取、保存的其他個人信息。
四、個人金融信息泄露的危害
案例分析：200余萬條個人信息遭泄露，銀行員工竟是罪魁禍首
五、個人金融信息保護的意義——金融消費者權益保護
案例分析：95萬存款不翼而飛 銀行稱個人信息泄露不擔責，儲戶存款“失蹤”該誰埋單?
六、個人金融信息保護法律法規(guī)解讀
1、《商業(yè)銀行法》
2、《中華人民共和國反洗錢法》
3、《刑法》修正案七
4、《征信業(yè)管理條例》
5、其他規(guī)范性文件
七、金融監(jiān)管部門保護措施
1、中國人民銀行《關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》(銀發(fā)[2011]17號)
2、中國人民銀行《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》(銀發(fā)(2012)80號)
案例分析：泄露客戶個人信息，銀行支行領罰單，員工高管被罰
八、金融機構個人信息泄露防范措施
1、采取物理隔離、防火墻等措施加強技術防范，杜絕外部非法入侵系統(tǒng)竊取個人金融信息；
2、建立內控制度，對可能出現(xiàn)的個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)進行排查；
3、形成相互監(jiān)督和制約的管理機制，切實防范信息泄漏事件的發(fā)生；
4、履行客戶身份識別義務，依法使用、保存和銷毀客戶原始憑證資料；
5、規(guī)范查詢本人、代理查詢他人金融信息的程序，審核客戶有效身份證件或有關法律文書；
6、建立員工行為準則，加強員工培訓教育，與涉密崗位人員簽訂書面保密承諾書。
案例分析：銀行員工泄露客戶信息 貪圖小利獲刑
九、個人信息收集、保管及使用過程中的注意事項
1、收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務無關的信息或采取不正當方式收集信息。
2、保管過程應當建立健全內部控制制度，明確規(guī)定管理責任，加強權限設置，完善信息安全技術防范措施，強化從業(yè)人員個人金融信息安全意識，做出保密承諾。
3、使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得出售個人金融信息，不得違法向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息。在個人提出反對的情況下，不得將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動。
十、個人信息泄露突發(fā)事件應對措施
1、重大突發(fā)事件
2、較大突發(fā)事件
3、一般突發(fā)事件
4、應急處理的流程
案例分析：郵儲銀行高安支行成功堵截一起盜取客戶信息詐騙案件
個人金融信息保護風險課程
轉載：http://runho.cn/gkk_detail/292534.html
已開課時間Have start time
- 張緒才