全面風險管理操作風險識別及信貸業(yè)務全流程實務解析
2025-07-05 01:18:17
講師：王鑫YH 瀏覽次數(shù)：2938
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融機構風險識別培訓
課程收益：
● 協(xié)助培訓對象深入了解金融機構業(yè)案件的定義、類型和典型案件，提升風險防控的敏感性和有效性。
● 協(xié)助培訓對象加深對全面風險管理和合規(guī)內(nèi)控管理的理解
● 協(xié)助培訓對象了解金融機構風險管理的重要性，鞏固主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識
● 協(xié)助培訓對象了解風險管理及合規(guī)內(nèi)控內(nèi)部評估管理事宜·
● 協(xié)助培訓對象了解信用風險全流程業(yè)務發(fā)展
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：風險管理人員、合規(guī)內(nèi)控管理人員以及其他相關人員
課程方式：專題講授+案例剖析+問題討論+經(jīng)驗總結
課程特點：
● 教學通俗易懂，把枯燥的理論變得形象化，易記易學易用
● 以啟發(fā)體驗式教學為主，激發(fā)學習興趣，變被動學習為主動學習，在授課老師的引導下，讓學員主動尋找問題、分析問題、解決問題，提高在今后工作中的實操能力
● 課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學以致用
課程大綱\要點：
第一講：深度解讀《關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》
1、金融機構需要重點預防業(yè)務領域金融違法犯罪行為
1.1 信貸業(yè)務領域
1.2 資產(chǎn)處置和管理業(yè)務領域
2、信用風險案例分享：全流程信貸業(yè)務中的操作風險管理
2.1 案例分享
2.2 表現(xiàn)形式
2.3 防范措施
三、信用風險識別篇前盡職調(diào)查環(huán)節(jié)案例分析
第二講：合規(guī)風險再認識
1. 合規(guī)的起源和發(fā)展
2. 合規(guī)的定義和性質(zhì)
3. 合規(guī)風險的定義和具體表現(xiàn)
4. 監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析
4.1 2022年外部監(jiān)管機構在合規(guī)內(nèi)控方面案例處罰分析
5. 監(jiān)管對五級分類調(diào)整下的建模與監(jiān)管原則
6. 監(jiān)管對于數(shù)據(jù)報送建模與監(jiān)管原則
6.1 部分金融機構在數(shù)據(jù)報送方面遭受處罰案例分析
7. 案件防控的重要性
7.1 案件風險的特殊性
7.2 銀行案件的危害及后果
7.3上追兩級、雙線問責、一案四問責
7.4對個人及機構的重大影響
第三講：金融機構道德風險構成與表現(xiàn)形式
金融機構道德風險特征
1.1 道德責任缺失
1.2 行業(yè)道德破壞
1.3 職業(yè)道德漏損
道德風險表現(xiàn)形式
2.1 職員嚴重失職、瀆職
2.2 員工義利顛倒
2.3 員工消極應付工作
道德風險業(yè)務表現(xiàn)
3.1 信貸道德風險
3.2 不良資產(chǎn)處置道德風險
3.3 票據(jù)業(yè)務道德風險
第四講：信貸業(yè)務全流程風險識別與防范
1、如何識別授信企業(yè)的光環(huán)分析
1.1如何避免走入授信企業(yè)光環(huán)誤區(qū)（案例分析）
2、如何識別信貸客戶的隱形負債
3.1看賬目
3.2看動機
3.3看往來
3、信貸客戶的“三品”核實要點
3.1 企業(yè)經(jīng)營的產(chǎn)品
3.2 企業(yè)老板的人品分析
3.3 企業(yè)提供的押品分析
4、如何發(fā)現(xiàn)授信客戶的真實資金用途
4.1 客戶真實需求在哪里
4.2 客戶對資金需求的態(tài)度
4.3 還款來源與借款用途是否匹配
5、信貸客戶貸中管理的風險防范
5.1 審查階段的資料補充
5.2 放款階段的合同簽署
5.3 放款階段授信要素落實
5.4 放款階段資料完整性
5.5 信貸業(yè)務歸檔的及時性
6、貸后管理中存在的主要痛點
6.1 貸后管理的重新認識
6.2 貸后管理的作用和意義
6.3 貸后管理的五大原則
6.4 貸后管理的資金監(jiān)管
6.5 貸后管理的信息收集
6.6 貸后管理的預警管理
7、信貸業(yè)務中財務分析的重要性
7.1 為什么要做財務分析
7.2 財務分析的整體過程
7.3 如何對重點科目進行分析
第五講：典型案件深度剖析
1、某農(nóng)商行巨額貸款詐騙案。
2、信貸業(yè)務操作風險控制與防范。
3、新員工隱瞞關聯(lián)關系發(fā)放貸款引發(fā)不良。
4、協(xié)助客戶偽造他項權利證書導致?lián)铱铡?/div>
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/gkk_detail/301067.html
5、未盡職調(diào)查報批業(yè)務導致信貸業(yè)務不良。
6、偽造（私自保管）客戶印章引發(fā)的風險事件。
7、貸后未及時披露風險預警事件導致不良。
8、協(xié)助客戶資金過橋引發(fā)的風險事件。
9、與授信客戶資金往來引發(fā)的風險事件。
第六講：內(nèi)控體系建立與完善
1、金融機構內(nèi)部控制
1.1 內(nèi)部控制是什么
1.2 內(nèi)部控制定義和整體框架
1.3 內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷
1.4 內(nèi)部控制與案件風險
2、流程梳理與合規(guī)風險地圖構建
2.1 流程梳理的步驟
2.2 流程梳理關鍵點
2.3 量化合規(guī)風險地圖的構建
3、員工異常行為監(jiān)測與控制
3.1 重點異常行為表現(xiàn)。
3.2 兩類“積極型”異常行為
3.3 八類“消極型”異常行為
3.4 異常行為預警信號
3.5 異常行為管理工具
4、全員參與機制的構建
4.1 主動參與機制
4.2 正向合規(guī)偏好
4.3 跨部門輪崗安排
5、銀行合規(guī)文化的培育
5.1 管理人員帶頭合規(guī)
5.2 適度合規(guī)問責
5.3 合規(guī)要求行為化
金融機構風險識別培訓
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/gkk_detail/301067.html
