《新形勢(shì)下銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與案例分析》
2025-07-05 03:25:19
講師：鄭橋楨 瀏覽次數(shù)：2990
課程描述INTRODUCTION
· 運(yùn)營(yíng)總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
培訓(xùn)講師：鄭橋楨
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與分析課程
課程背景：
風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行生存和發(fā)展的根本。銀行經(jīng)營(yíng)的是資金，柜面作為資金流轉(zhuǎn)的重要環(huán)節(jié)，近年風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。如何管控柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，如何應(yīng)對(duì)民法典帶來的一系列變化，成為擺在銀行面前亟待解決的課題。
課程對(duì)象：運(yùn)營(yíng)條線管理人員、委派會(huì)計(jì)、支行行長(zhǎng)、柜員
課程大綱：
一、內(nèi)控合規(guī)的形勢(shì)
1、監(jiān)管環(huán)境
1) 監(jiān)管政策
2) 銀保監(jiān)處罰
a、總體趨勢(shì)
b、地區(qū)分布
c、案由分布
3) 人行處罰
① 整體情況
② 反洗錢罰單
案例1、現(xiàn)金匯款案
2、經(jīng)營(yíng)環(huán)境
案例2、銀票調(diào)包案
案例3、理財(cái)飛單案
案例4、員工無指令對(duì)外付款案
3、內(nèi)部環(huán)境
1) 存款業(yè)務(wù)存在的問題
2) 借記卡業(yè)務(wù)存在的問題
3) 員工行為管理存在的問題
4、司法環(huán)境
1) 民法典
① 民法典總體情況
② 總則篇修訂要點(diǎn)
a、哪些是完全民事行為能力人？
b、限制民事行為能力的成年人，誰是監(jiān)護(hù)人？
③ 合同篇修訂要點(diǎn)
a、代簽字，不得不做？
b、密碼交易視同本人所為？案例5
④ 人格權(quán)篇修訂要點(diǎn)
a、刷臉才能登錄手機(jī)銀行，行嗎？
b、繼承人查詢儲(chǔ)戶歷年賬戶流水，行嗎?
⑤ 繼承篇修訂要點(diǎn)
案例6、繼承糾紛案
⑥ 侵權(quán)責(zé)任篇修訂要點(diǎn)
案例7、1500萬存款失蹤案
2) 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
① 三大亮點(diǎn)
② 五項(xiàng)要點(diǎn)
案例8、個(gè)人賬戶凍結(jié)案
二、銀行人，重其規(guī)
1、什么是“規(guī)”？
1) 銀行的規(guī)矩
① 問題1：法院查凍扣優(yōu)先辦理？
② 問題2：法院扣劃個(gè)人存款，需要提供生效法律文書？
③ 問題3：法院扣劃存款，經(jīng)辦人需要雙證？
2) 銀行人的規(guī)矩
① 銀行人職業(yè)道德的綱領(lǐng)性文件
② 關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見解讀
a、問題1：資金入賬憑證，通融蓋章，行嗎？
b、問題2：詢證函交由被審計(jì)單位，行嗎？案例9
c、問題3：客戶遺失項(xiàng)鏈被撿走，銀行擔(dān)責(zé)？
d、問題4：保險(xiǎn)公司返點(diǎn)，可以收嗎？
2、為什么要合規(guī)？
1) 對(duì)單位
2) 對(duì)個(gè)人
案例10、對(duì)公開戶放水案
案例11、賬戶流水泄露案
案例12、柜員洗錢案
三、銀行人，高風(fēng)險(xiǎn)？
1、總體情況
1) 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）解讀
案例13、微信泄密案
① 監(jiān)管形勢(shì)
② 政治形勢(shì)
③ 案件特點(diǎn)
2) 發(fā)案原因
3) 常見罪名
① 違規(guī)出具金融票證罪
② 職務(wù)侵占罪
③ 挪用資金罪
④ 詐騙
⑤ 侵犯公民個(gè)人信息罪
案例14、詢證函案
四、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、開戶環(huán)節(jié)
1) 以單位證照復(fù)印件開立企業(yè)賬戶，行嗎？案例15
2) 下班后批量開卡代發(fā)拆遷款，行嗎？案例16
3) 客戶身份證遺失，開立賬戶被用于詐騙，銀行侵權(quán)？案例17
4) 電核法人有疑點(diǎn)，通融開戶，行嗎？案例18
5) 盲人開卡，行嗎？案例19
6) 外公代開戶，行嗎？案例20
2、審核環(huán)節(jié)
1) 拒絕印鑒變更導(dǎo)致賬戶無法使用，銀行賠錢？案例21
2) 監(jiān)管資金改變用途，行嗎？案例22
3) 儲(chǔ)戶死亡，繼承人取款怎么辦？
4) 存款提取后，繼承人之間發(fā)生糾紛，銀行有責(zé)任嗎？
5) 匯票被司法凍結(jié)，承兌行拒絕付款，行嗎？案例23
6) 扣收保證人，行嗎？案例24
7) 付款行對(duì)持有票據(jù)的被追索人的債務(wù)清償承擔(dān)什么審查義務(wù)？案例25
銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與分析課程
轉(zhuǎn)載：http://runho.cn/gkk_detail/295755.html
已開課時(shí)間Have start time
- 鄭橋楨
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 新能源投資風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制構(gòu)建 李皖彰
- 數(shù)字化技術(shù)帶來全新金融風(fēng)險(xiǎn) 金光益
- 《謀全局 控風(fēng)險(xiǎn) 提效能》 羅蘊(yùn)姣
- 《全面風(fēng)險(xiǎn)管理提升---從 金宗杰
- 醫(yī)藥行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)意識(shí) 李皖彰
- 企業(yè)人員穩(wěn)定與輿情危機(jī)管理 郭明全
- 《契約守護(hù) 風(fēng)險(xiǎn)智控》 ? 羅蘊(yùn)姣
- 商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī) 李皖彰
- 通信行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控 李皖彰
- 《數(shù)智賦能—海外EPC全生 羅蘊(yùn)姣
- 金融機(jī)構(gòu)自律合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn) 李皖彰
- 《斬?cái)嗬骀湥簩?shí)權(quán)崗位廉潔 羅蘊(yùn)姣