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風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐培訓(xùn)

【課程背景】
風(fēng)險(xiǎn)是金融人日常生活工作的不得不積極面對(duì)的重要組成部分，逃不開，離不了。從選擇作為一名金融人的那一天起，我們每一個(gè)金融人都必須面對(duì)如何與風(fēng)險(xiǎn)共處的問題。往大里說，是我們選擇了這個(gè)光榮也辛苦的行業(yè)。金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，安全關(guān)乎國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。金融風(fēng)險(xiǎn)無處不在。對(duì)法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。隨著金融創(chuàng)新、銀行轉(zhuǎn)型在各大銀行如火如荼的開展，諸如網(wǎng)絡(luò)科技、移動(dòng)科技、云計(jì)算等現(xiàn)代技術(shù)的應(yīng)用，帶來銀行傳統(tǒng)服務(wù)模式的升級(jí)、理財(cái)產(chǎn)品的多樣化、對(duì)公業(yè)務(wù)格式合同條款的公平性認(rèn)定各種新情況、新問題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的能力。

【課程收益】
提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知
拓展學(xué)員對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識(shí)
增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)久穩(wěn)定發(fā)展
提升學(xué)員解決日常工作法律問題的實(shí)踐技能

【課程特色】
結(jié)合新形勢(shì)、新常態(tài)、新問題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用
以*的法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合
學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對(duì)象】
商業(yè)銀行總行中臺(tái)條線

【課程大綱】
一、銀行大合規(guī)的未來已來：風(fēng)險(xiǎn)管理與自律合規(guī)經(jīng)營(yíng)
銀行業(yè)的不確定時(shí)代（VUCA時(shí)代）
什么是風(fēng)險(xiǎn)？我們需要防范什么樣的風(fēng)險(xiǎn)？
“合規(guī)”與“合法”是一個(gè)意思嗎？
合規(guī)建設(shè)的發(fā)展趨勢(shì)分析
合規(guī)是一個(gè)完全的舶來品嗎？
如何理解合規(guī)？

二、打通風(fēng)險(xiǎn)的任督二脈：風(fēng)險(xiǎn)偏好制定
銀行的戰(zhàn)略定位：用定位找站位
股東的期望和要求：企業(yè)都需要對(duì)投資人負(fù)責(zé)
監(jiān)管要求：硬指標(biāo)要達(dá)成
市場(chǎng)環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)：知己知彼，百戰(zhàn)不殆
風(fēng)險(xiǎn)偏好的溝通與監(jiān)控：共同的認(rèn)知是一面盾牌

三、你見或不見，風(fēng)險(xiǎn)就在那里：我們需要風(fēng)險(xiǎn)管理策略
金融機(jī)構(gòu)的法律地位
風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定
明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：必要時(shí)，選擇主動(dòng)放棄也很重要
風(fēng)險(xiǎn)降低：多手段并用
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)承受
金融消費(fèi)者的權(quán)益保護(hù)
不做法律風(fēng)險(xiǎn)的制造者

四、保護(hù)好自己，也保護(hù)好你的客戶：預(yù)防新型金融犯罪
破壞金融管理秩序類犯罪（金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”）
金融詐騙類犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級(jí)”）
擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪
針對(duì)普惠金融領(lǐng)域的貸款類犯罪

五、盔甲與盾牌：如何預(yù)防與應(yīng)對(duì)金融犯罪
銀行人的慧眼：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)
亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與自我保護(hù)能力

六、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、工具與方法
信用評(píng)分模型
貸前調(diào)查：客戶信用信息的收集和分析
貸款審批制度
貸后管理

七、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、工具與方法
關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）體系
完善內(nèi)部控制制度
加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育
有效的應(yīng)急處理機(jī)制

八、迎接未來的風(fēng)險(xiǎn)管理文化：內(nèi)生出風(fēng)險(xiǎn)管理能力是金融人的基本功
基本功一：無感服務(wù)能力
基本功二：生態(tài)賦能能力
基本功三：合規(guī)管理能力

九、課程回顧總結(jié)與展望
回顧課程要點(diǎn)與難點(diǎn)
總結(jié)金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的要點(diǎn)
金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的未來發(fā)展

風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐培訓(xùn)